NISAは今月も101,000円積み立てました。
新旧合計のNISA積立額は9百万円、評価額は13百万円ですから、400万円以上の利益が出ました。特定口座なら税金が80万円かかるところですが、NISAなのでかかりません。
年率リターンは5.1％となっていますが、これは簡便の計算法を使った結果で、実際は10％を超えています。
NISAで頑張っても1億円は遠い世界ですが、日本と世界の金持ちを見てみましょう。
2025年8月9日のCNBC Make itの記事を読んで見ましょう。
How much money you need to be considered wealthy across the U.S.—it’s over $2 million in most places
アメリカ全土で裕福とみなされるにはどれくらいのお金が必要か。ほとんどの地域で200万ドル以上だ。
米国で裕福とみなされるには、 2025年に純資産が230万ドル必要だと言われていますが、住んでいる場所によってはその数字はさらに高くなる可能性があります。
チャールズ・シュワブが4月24日から5月23日にかけて全国の成人2,000人を対象に行った最新の「モダン・ウェルス・サーベイ」によれば、これは昨年の250万ドルより減少している。
富の基準は低下しているものの、回答者のほぼ3分の2が、その水準に到達するのがより困難になっていると感じていると回答しています。インフレ、高金利、そして経済の不確実性の高まりが、最も多く挙げられた理由です。
アメリカ人が裕福であるとみなされるにはどれくらいの収入が必要だと思うか、地域別に見てみましょう。
西： 300万ドル
北東部： 240万ドル
中西部： 210万ドル
南： 180万ドル
カリフォルニア、ワシントン、コロラドを含む西部の州では、富裕層とみなされるには最高額の純資産が必要です。
この地域の生活費の高さを考えれば、それは驚くことではないかもしれない。特にカリフォルニア州では、サンフランシスコやロサンゼルスなどの大都市は、住宅費を中心に国内で最も高価な場所の1つである。
シュワブの調査では、富を純資産、つまり総資産から負債と債務を差し引いた数値で定義しています。 しかし、多くのアメリカ人は、裕福になるために必要なものについて、より広い視野を持っています。
裕福であることの意味を尋ねたところ、45%が「幸福」と答え、資産額を挙げた44%とほぼ同数でした。その他、心身の健康、良好な人間関係、自由な時間を挙げる人もいました。
これは、多くのアメリカ人が既に金銭面以外で豊かさを感じている理由を説明する一助となる。シュワブ氏によると、約5人に4人が人間関係、幸福感、自由時間に関して豊かさを感じているという。
経済的に快適に過ごすために必要なこと
調査によると、経済的に余裕があると感じられる基準は米国では昨年の77万8000ドルから83万9000ドルに上昇し、以前より低くなっています。富裕層と同様に、余裕のある純資産額は地域によって異なります。
西： 110万ドル
北東部： 97万9000ドル
中西部： 80万ドル
シュワブのデータによると、経済的な余裕は富よりも手の届く範囲にあると感じていることが示唆されています。回答者のほぼ半数が、すでに経済的に余裕がある、あるいはそこに到達する途上にあると回答しています。
残りの25％は、それは可能だが、支出の削減や収入の増加などライフスタイルの変化が伴わなければ実現できないと答えている。
日本の富豪 TOP10
17兆円：柳井 正
24兆930億円：孫 正義
33兆円：滝崎 武光
41兆5200億円：佐治信忠
51兆円：重田康光
67840億円：安田隆夫
77690億円：高原豪久
87260億円：関家一家
97110億円：伊藤兄弟
106820億円：森 章
世界の富豪トップ10（2024年版）、1位はLVMH会長で資産34兆円
フォーブスは4月1日、世界の富豪上位10人を発表した。彼らの資産の合計は1兆5900億ドル（約240兆円）で、1カ月前から280億ドル（約4兆2000億円）増加している。
フランスのLVMHグループの会長兼CEOのベルナール・アルノー（75）は、同グループの株価の上昇を受けて今年の2月から世界トップの座に君臨しており、推定保有資産は2262億ドル（約34兆円）に達している。アルノーのすぐ下の2位と3位は、テスラのイーロン・マスク（52）とアマゾンのジェフ・ベゾス（60）が争っており、3月中に少なくとも10回、彼らはその順位を入れ替えた。
4月1日の株式市場の取引開始前の時点で、ベゾスの資産は1984億ドルで世界2位、マスクはそれより30億ドル少ない1953億ドルで3位だった。マスクの資産は主にテスラの株式で占められているが、同社の株価は2024年第1四半期に29％下落し、S&P500種株価指数の中で最悪のパフォーマンスを記録している。テスラの株価は3月だけで13％下落し、マスクの資産から140億ドルが消え去った。
3月に最も資産を増やしたのはオラクルの共同創業者のラリー・エリソン（79）で、株価が10％上昇したため、資産は160億ドル近く増加した。エリソンは、3月にメタのマーク・ザッカーバーグ（39）に4位の座を奪われて5位にランクインしている。
インドのムケシュ・アンバニ（66）は、3月に2022年2月以降で初めて10位に返り咲いたが、4月1日時点でこのランキングの圏外の11位に転落した。アンバニの代わりに10位に入ったのは、グーグルの共同創業者のセルゲイ・ブリン（50）で、彼の保有資産は、アルファベットの価格が3月に10％上昇したことを受けて1211億ドルに上昇している。
世界の富豪トップ10人の氏名と富の源泉、保有資産額は下記のとおりだ（米国東部時間2024年4月1日午前12時現在）。
1. ベルナール・アルノー（LVMH）／2262億ドル（約34兆円）
2. ジェフ・ベゾス（アマゾン）／1984億ドル
3. イーロン・マスク（テスラ、スペースX、X）／1953億ドル
4. マーク・ザッカーバーグ（メタ）／1703億ドル
5. ラリー・エリソン（オラクル）／1552億ドル
6. ウォーレン・バフェット（バークシャー・ハサウェイ）／1386億ドル
7. ビル・ゲイツ（マイクロソフト）／1313億ドル
8. ラリー・ペイジ（グーグル）／1260億ドル
9. スティーブ・バルマー（マイクロソフト）／1245億ドル
10. セルゲイ・ブリン（グーグル）／1211億ドル