VOO分配金
野村證券からVOOのETF分配金のお知らせの連絡が来ました。VOOは、バンガード社のS&P５００ETFです。
年間分配率は1.96％に下落
昨年10月の分配率0.48％に比べ、今年は0.43％に下落しました。年間合計の分配率も昨年の2.11％から今年の1.96％に下落しました。この下落は新型コロナウイルスの影響と思われますが、アメリカの株式市場と同様に、大きな落ち込みではありません
| 交付日 | 株価 | 配当等の単価 | 分配率（1株210ドル） |
| 2018/10/4 | 265.54 | 1.2067 | 0.45% |
| 2018/12/26 | 227.76 | 1.289 | 0.57% |
| 2019/3/29 | 259.54 | 1.4551 | 0.56% |
| 2019/7/5 | 273.97 | 1.3859 | 0.51% |
| 2019/10/4 | 270.37 | 1.3014 | 0.48% |
| 2020/1/7 | 299.26 | 1.4285 | 0.48% |
| 2020/3/18 | 210.74 | 1.178 | 0.56% |
| 2020/7/7 | 288.90 | 1.4333 | 0.50% |
| 2020/10/5 | 303.28 | 1.3085 | 0.43% |
人気ETFの経費率、リターン等の比較
日本では、S&P５００のETFに人気がありますが、バンガード社以外に、SPDRのSPYやiシェアーズ・コアのIVVがあります。それ以外に、アメリカの株式全体に投資するVTI、全世界の株式に投資するVTに人気があります。それらの資産総額、経費率、トータルリターンを比較してみましょう。
| SPY | IVV | VOO | VTI | VT | |
| 投資対象 | S&P500 | S&P500 | S&P500 | 全米株式 | 全世界株式 |
| 設定年 | 1993 | 2000 | 2010 | 2001 | 2008 |
| 資産総額 (十億 USD) | 300.588 | 222.177 | 165.909 | 172.948 | 14.863 |
| 経費率 | 0.09% | 0.03% | 0.03% | 0.03% | 0.08% |
| 1年トータルリターン | 17.57% | 17.53% | 17.50% | 18.20% | 12.01% |
| 3年トータルリターン | 12.64% | 12.68% | 12.67% | 12.36% | 7.54% |
| 5年トータルリターン | 12.95% | 13.00% | 13.01% | 12.84% | 9.35% |
SPYの純資産総額は30兆円超
SPY、IVV、VOOはS&P500に連動しているのでリターンはほぼ同じです。設定年の早いSPYが純資産総額ではトップで30兆円を超えていて、その次に設定されたIVVの純資産総額が2位で、最後に設定されたVOOの純資産総額が第3位です。VTIはS&P500だけでなく、中小型株など全米の株式に投資していますが、トータルリターンはS&P500と大差ありません。
VTは1銘柄で完全なポートフォリオ
全世界株式に投資しているVTは、日本では人気がありますが、資産総額は1兆5千億円程度で、他の4銘柄より1桁少なくなっています。その理由は、アメリカのファイナンシャル・アドバイザーが勧めないからです。なぜ勧めないかというと、この銘柄を保有してしまうと、完成されたポートフォリオになり、ファイナンシャル・アドバイザーの仕事が無くなってしまうからです。従って、もし、ETFや投資信託を1銘柄だけ持つのであれば、VTを選ぶことが良いかも知れません。
VTの比率を参考にして世界のETFに投資
私は、VTの比率を参考にして、全世界の株式をエリアごとに保有しています。銘柄は、アメリカがS&P500のSPYとVOO、ヨーロッパがVGK、新興国がVWO、オーストラリアがASX200、日本が1306（TOPIX連動型上場投資信託(ETF))です。
リターン12％とは？
ところで、トータルリターンが12％、13％と言ってもピンときませんので、10,000米ドルを投資したと仮定した場合の推移を見てみましょう。
10年で3.5倍
10年前の2010年10月にVOOに10,000ドル（105万円）を投資したとすると現在いくらになっているのでしょうか。このグラフだと35,000ドルですから約3.5倍になります。超低金利に慣れた日本人にとっては、信じられないような数字ですが、アメリカ人にとっては当たり前の数字です。ただし2010年という時期は、リーマンショックの1年数か月後で、まだ株価が安かった時ですから、その点を割り引いて考える必要があります。そこで2015年を基準に考えてみましょう。
5年で1.75倍、10年で3倍
この頃のVOOは20,000ドルまで上昇しています。その5年後の2020年10月には35,000ドルになっているのですから、1.75倍になっています。それを複利で10年間に引き延ばすと約3倍になります。10年間に3倍になるのですから、アメリカのS&P500はものすごいリターンです。
組入上位銘柄
組入上位銘柄は以下の通りです。順位に大きな変動はありませんが、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブックのウエイトが大きくなっています。
| 投資信託組入れ上位銘柄 | ファンドの割合（％） |
| アップル | 6.65 |
| ﾏｲｸﾛｿﾌﾄ | 5.68 |
| ｱﾏｿﾞﾝ･ﾄﾞｯﾄ･ｺﾑ | 4.79 |
| ﾌｪｲｽﾌﾞｯｸ | 2.25 |
| ｱﾙﾌｧﾍﾞｯﾄ | 1.57 |
| ｱﾙﾌｧﾍﾞｯﾄ | 1.54 |
| ﾊﾞｰｸｼｬｰ･ﾊｻｳｪｲ | 1.48 |
| ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J) | 1.40 |
| JPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ | 1.24 |
| ﾋﾞｻﾞ | 1.20 |