投稿者: 江戸庄蔵

投稿日:

私のポートフォリオ　2026年4月

今月も、

つみたて投資枠のNISAでeMAXIS S＆P500を100,000円
成長投資枠のNISAでeMAXIS Slimオルカンを　1,000円

を自動買付しました。今月はそれ以外に、取引は行っていません。

私の持っているS＆P500は、

SPY（SPDR社のS&P500株式ETF）
VOO（バンガード社のS＆P500ETF）
eMAXIS Slimオルカンの7割
eMAXIS Slim S&P500の7割
はじめてのNISA/全世界株式インデックスファンドの7割
野村つみたてNISA外国株式の7割
DCの7割

で、合計70%程度になるでしょう。

そして、1306（TOPIXの株式ETF）は日本株式で、ポートフォリオ全体の2割を占めており、最近は好調です。

私のようにNISAの自動積立以外は何も売り買いしないのが、好調の秘訣のようです。

過去11年間の平均資産増加率は8.7％ですが、１％程度を生活費に補填しているので、合計では約10％です。

私のポートフォリオは、S＆P500が7割ですが、S＆P500の代表銘柄であるVOO（バンガード社のETF）

の過去11年間の年率リターンは14.24％です。11年間で年率10％なら2.85倍に増え、年率14.24％なら4.33倍に増えます。

さらに、この間、ドル円は92円から156円に上昇しています。1.26倍です。すると、円安効果を含めれば、11年間で私のポートフォリオなら3.59倍、S＆P500なら5.46倍と言う結果になりました。

＜AIへの質問＞

投資はS＆P500が良いのでしょうか？

＜AIからの回答＞

S&P500への投資は、過去の優れたパフォーマンスと米国主要企業500社への分散効果から、長期の資産形成において非常に有効な選択肢の一つです。しかし、米国一国への集中投資リスクや短中期的には下落の可能性もあるため、絶対的な正解ではなく、リスク許容度に応じて「オルカン（全世界株式）」や他の資産との組み合わせも検討すべきです。
S&P500が「良い」と言われる理由
    • 高い成長性と実績: 米国を代表する優良企業500社に分散投資でき、過去長期間において右肩上がりのパフォーマンスを示している。
    • 銘柄の自動入れ替え: 成績の悪い企業は除外され、成長企業が組み入れられる「新陳代謝」が自動で行われる。
    • 低コスト・少額投資: 「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」などのインデックスファンドを利用すれば、最低100円から低コストで投資可能。 [1, 2, 3, 4, 5]

注意すべきリスクとポイント
    • 米国一国集中リスク: 米国経済の低迷時に資産が大幅に減少するリスクがある（分散効果は全世界株式に劣る）。
    • 一時的なマイナスリターン: 過去のデータでも約30%の年で年間リターンがマイナスになっており、10年投資しても数年はマイナスになる可能性がある。
    • 為替リスク: 円建てで投資する場合、円高・ドル安になると評価額が下がる。

S&P500と「オルカン」の比較
  • S&P500: 米国株のみ。高いリターンを狙いたい人向け。
  • オルカン（全世界株式）: 米国を含む全世界に分散。米国への集中リスクを避け、安定性を重視したい人向け。
  • 結論: 米国の成長を信じるならS&P500、リスクを分散したいならオルカン。迷う場合は、両方に半分ずつ投資するのも精神的な安心感を得る一つの戦略となる。

＜AIへの質問＞

投資はS＆P500が良いのでしょうか？有名人の具体例はありますか？

＜AIからの回答＞

S&P500への投資は、長期的・合理的な資産形成の選択肢として多くの投資家や著名人から推奨されています。米国を代表する優良企業500社に分散投資できるため、安定した成長が期待できるからです。
ただし、「絶対」ではなく、リスクや他の選択肢（全世界株式・オルカンなど）との比較も重要です。
1. S&P500は「良い」と言われる理由
    • 高いパフォーマンス: 過去10年間の年平均リターンは約12.61%（2016-2026年）と高い成長を続けています。
    • 分散効果: 米国の主要産業を網羅しており、個別株リスクを軽減できる。
    • 手間がかからない: インデックスファンド（投資信託）なら自動積立で手間なく長期投資が可能。 

2. S&P500に投資している（していた）有名人の具体例
多くの投資家が「基本はS&P500」と語っています。
    • 厚切りジェイソンさん（お笑い芸人・投資家）
        • 以前はS&P500のインデックスファンドで積み立てを行い、現在は主に米国の全米株式（VTI）へ投資していますが、インデックス投資を最強の手段として推奨しています。

    • テスタさん（個人投資家）
        • 自身はトレーダーですが、堅実な資産形成としてS&P500や全世界株式（オルカン）は理にかなっていると評価しています。

    • パックン（パトリック・ハーランさん）
        • 投資スタンスは「超保守的」で、S&P500のようなインデックスファンドを長期保有するスタイルを推奨しています。

    • ウォーレン・バフェット（世界的な投資家）
        • 「資産の90%はS&P500に投資せよ」と遺言に残すほど、インデックス投資を絶賛しています。

3. 注意点とリスク
    • 為替リスク: 米国株投資のため、円高になると円建ての資産が目減りします。
    • 米国一極集中: 米国経済が停滞した際にリターンが下がる（全世界株式の方がリスク分散できるという意見もある）。
    • 高値掴みの可能性: 歴史的な高値が続いているため、長期・分散（つみたて）が必須。 

結論
長期投資（15年以上）を目指す初心者であれば、S&P500は非常に「良い」選択肢の一つです。リスクを抑えたい場合は、全世界株式（オルカン）と組み合わせるのも賢明な方法です。