投稿者: 江戸庄蔵

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資産運用アドバイザーとしての女性

資産運用アドバイザーとして女性の役割が重要になっているようです。

2026年3月24日のCNBC Make itの記事を読んで見ましょう。

More women are entering wealth management, but few are in advisory roles, study finds

資産運用業界に参入する女性は増えているものの、アドバイザーの役割を担う女性は少ないことが調査で判明した。

要点

  • Fintrxによる最近の調査によると、資産運用業界に参入する若い女性は増えているものの、より高給で幹部職につながる可能性の高い職種には就いていないという。
  • 資産運用会社に勤務する20歳から30歳の登録専門職のうち、女性は3分の1以上を占めているものの、同年齢層で実際に成果を上げているアドバイザーに占める女性の割合はわずか5分の1に過ぎない。
  • 資産運用会社は、女性の資産が急増すると予想されることから、この男女格差を解消することに大きな関心を持っている。

プライベート資産情報プラットフォームであるFintrxによる最近の調査によると、資産運用業界に参入する女性は増加しているものの、顧客対応のアドバイザー職においてはまだ十分な地位を確立できていない。

データによると、業界における男女格差は改善傾向にあるものの、その微妙な差は依然として顕著である。Fintrxのデータ・リサーチ担当副社長であるエミリー・ゴールドマン氏によると、収益を生み出す役割は一般的に給与水準が高く、リーダーシップを発揮しやすいという。

「この分野における女性の過小評価は、女性従業員の収入に直接的な影響を与える」とゴールドマン氏は述べた。「そして、リーダーシップや経営権を得る機会の欠如は、彼女たちの長期的な収入にも影響を与えるだろう。」

Fintrxによると、資産運用業界全体で若い女性の進出が進んでおり、登録されている20～30歳の専門家のうち女性は37.6%を占めている。30～40歳と40～50歳の年齢層では、女性の割合は27%を下回っている。

この変化は、今後数年間で女性の資産が急増すると予想される中で起こっている。セルリ・アソシエイツは、2048年までに105兆ドルの資産が相続人に引き継がれ、そのうち54兆ドルが配偶者に渡ると推定している。女性は男性よりも長生きする傾向があるため、資産の大部分は女性に渡る可能性が高い。

しかし、ゴールドマン氏によると、若い女性がこの業界に参入する数は増加しているものの、その増加は管理職や運営職に集中しているという。

20歳から30歳までのアドバイザーのうち、女性が占める割合はわずか20.2%で、30歳から40歳、40歳から50歳までのアドバイザーでもほぼ同じ割合となっている。この割合は、50歳から60歳（18%）および60歳以上（17.1%）のアドバイザーの割合と比べても、わずかに高い程度である。

Fintrxによると、この男女格差は経営幹部層にも反映されている。同社の調査によると、資産運用会社の経営幹部のうち女性は21.5%を占めており、最高経営責任者や投資責任者よりも最高執行責任者や最高財務責任者の役職に就く可能性が高いという。

「これは、企業が収益を生み出す役割やリーダーシップへのより良い道筋を作る必要があることを示している」とゴールドマン氏は述べた。「なぜなら、オペレーション、コンプライアンス、法務といった部門に入っても、こうした収益を生み出す役割、そして長期的な戦略的リーダーシップの役割へと容易に移行できる道はないからだ。」

彼女は、女性アドバイザーが自身の会社を設立するケースが増えていると指摘した。2025年には、女性が設立した新規登録投資顧問会社が39社となり、2021年の30社から増加した。

「大手証券会社や大企業で十分な昇進や昇進のスピードが得られない場合、ますます多くの女性が独立起業するようになるだろう」と彼女は述べた。

起業のきっかけ：女性が金融アドバイスの分野でより多くの女性を必要とする理由

この職業に対する認識不足が続いているため、女性は自分たちがこの職業にどれほど適しているかをまだ理解していない。

2026年3月23日moneymarketing：Starting Out: Why women need more women in financial advice

今年も国際女性デーは過ぎ去りましたが、金融アドバイス分野における女性の過小評価という問題に取り組む必要性は依然として残っています。

喜ばしいニュースもある。セント・ジェームズ・プレイス（SJP）は最近、SJPパートナーシップ全体で1,000人以上の女性がファイナンシャルアドバイザーとして働いていると発表した。

一方、FCA（英国金融行動監視機構）の最新データによると、規制対象の金融アドバイザーのうち女性は18％で、過去数年間続いていた11％という数字から改善が見られる。

数学が得意でなければならないという誤解がまだありますが、それは間違いです。人とうまく付き合える能力が必要なのです。

しかし、その反面、アドバイザーの82％が男性であるという事実は、女性が相続や離婚を通じて財産を得るケースが増えていることを考えると、理想的とは言えない。

性別は必ずしもアドバイザーを選ぶ際の決定的な要因ではないが、女性顧客は選択肢があることを高く評価する。それは、女性医師に診てもらえることと同様である。

金融アドバイス業界は、この点における自らの欠点を長年認識してきた。それなのに、「女性は金融アドバイス業界にもっと女性を必要としている」というメッセージが浸透するのに、なぜこれほど時間がかかっているのだろうか？

自由に手に入れることができる

SJPの提携会社であるオークメア・ウェルスの最高経営責任者であり、パーソナル・ファイナンス協会（PFS）の会長でもあるカーラ・ブラウンは、約25年前にこの業界に入り、業界イベントではしばしば唯一の女性だった。

「最近、学会に出席して周りを見渡すと、女性の姿が目につきます。素晴らしいことだと思います」と彼女は言う。「議論の方向性が変わりつつあるのは本当に喜ばしいことですが、変化のスピードは決して十分ではありません。」

高校や大学を卒業した人が、ファイナンシャルプランナーになりたいと希望するケースはあまり多くありません。弁護士、会計士、エンジニアといった職業ほど認知されているとは言えません。

ブラウン氏が大学でキャリアに関する講演を行う際に特に苛立たしいのは、金融アドバイスの仕事に適したコースを受講している女性たちが、その職業の存在を知らないことが多いということだ。

「昨年、ウォーリック大学に行きました。女性向けのキャリア説明会があったので、参加して担当者と話をしました」とブラウンは語る。

「会計学と金融学を専攻する学生のほとんどは女性だったが、彼女たちは金融サービス業界でのキャリアを考えたことは一度もなかった。」

「彼らは、もっと適切な表現が見つからないのですが、まさに手に入れられる状態にあるのに、それに気づいていないのです。」

ブラウン氏の見解では、これにはいくつかの理由がある。その一つは、金融アドバイザーという職業が、第一志望の職業として選ばれることは稀であるということだ。

多くの若者はワークライフバランスを重視しており、もはや従来の「午前9時から午後5時まで」の勤務形態を望んでいない。

「高校や大学を卒業したばかりの人が、ファイナンシャルプランナーになりたいと希望するケースはあまり多くありません。弁護士や会計士、エンジニアといった職業ほど、まだ認知度の高い職業とは言えないのです。」

「数学の神話」に立ち向かう

学校における金融リテラシーの向上は、この職業の認知度を高める可能性がある。

しかしブラウン氏は、職業そのものと、女性がいかに成功できるかを示すために、より多くの女性のロールモデルが必要だと述べている。

「状況は改善しつつありますが、非常にゆっくりとしたプロセスになるでしょう」と彼女は言います。「数学が得意でなければならないという誤解がまだ残っていますが、それは全くの誤りです。人とうまく付き合える能力が必要なのです。」

PFSは、大学・カレッジ入学サービス（UCAS）との連携を通じて、このメッセージを伝えようとしている。

「UCASのウェブサイトに、金融サービス業界でのキャリアが実際どのようなものかを案内するページを設けています」とブラウン氏は述べている。

ファイナンシャルアドバイザーは、家族や介護の責任がある人にとって、非常に柔軟な働き方ができる仕事です。

「来年からは全国各地の就職説明会にも参加し、金融サービス業界がいかに素晴らしい場所であるかを積極的に発信していく予定です。」

柔軟性

ファイナンシャルアドバイザーという職業の魅力の一つは、人生のどの段階にいても柔軟に対応できる点にある。

「多くの若者は、ワークライフバランスを重視しており、週4日勤務やより柔軟な働き方をすることで、他のことに時間を割けるようにしたいと考えています」とブラウン氏は語る。「彼らはもはや、従来の『午前9時から午後5時まで』の勤務形態を望んでいないのです。」

ブラウン氏の経験によれば、多くの人が特定のキャリアが長期的に自分に何をもたらしてくれるかを検討しており、女性にとって柔軟性はその重要な要素の一つであることは明らかだ。

金融プランナーになるだけではありません。金融サービス業界には他にもたくさんの役割があり、誰もが活躍できる場所があります。

「彼らは『いつか家族を持ちたいと思うかもしれないが、それはどんな形になるのだろうか？』と考えているのです」とブラウンは語る。

ファイナンシャルアドバイザーという職業の魅力は、ライフスタイルや個人的な状況の変化に合わせて「共に成長していく」ことができる点にある。

「ファイナンシャルアドバイザーは、家族がいたり、介護の責任があったりする人にとって、非常に柔軟な仕事です。例えば、両親の介護など、その対極にある責任を負っている場合などにも適しています」とブラウン氏は語る。

金融サービス業界の「バブル」の外では、女性にとって魅力的なアドバイス分野の他の職種についても、認識が不足している。