子供に推奨する３銘柄
娘は、課税される普通の投資信託とNISAで運用しています。銘柄は３種類です。このうち、三菱とニッセイの２銘柄は「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」の１位と２位で、SBIの銘柄はSBI証券の投信ランキング１位の銘柄です。一社に偏らずに３社に分散しています。
課税投信
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） 23%
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 18%
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 31%
NISA
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 14%
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 14%
今月は、冬のボーナスを使ってSBIの銘柄をNISA枠で購入しました。アメリカなど世界の株価が上昇したので評価額も増えました。
日経の２０２３年１月の資金流入ランキングを見てみましょう。
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 | 資金流入(億円) | 購入時手数料（％） | 実質信託報酬（％） |
| 1 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株Ｓ&Ｐ５００ | 三菱UFJ国際 | 632 | 0.00 | 0.0968 |
| 2 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール) | 三菱UFJ国際 | 429 | 0.00 | 0.1144 |
| 3 | 世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>(毎月) | インベスコ | 278 | 3.30 | 1.9030 |
| 4 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックスＦ | SBI | 260 | 0.00 | 0.0938 |
| 5 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 楽天 | 228 | 0.00 | 0.1620 |
| 6 | みずほＧ・Ｔ利回り債券Ｆ２３-０１(限追) | AMOne | 151 | 0.55 | 0.7425 |
| 7 | ピクテ・バイオ医薬品Ｆ(毎月決算)ヘッジ無 | ピクテ | 132 | 3.30 | 2.0900 |
| 8 | 債券パワード・インカムファンド(資産成長) | SOMPO | 126 | 3.30 | 1.7490 |
| 9 | ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープンＢコース | 大和アセット | 120 | 3.30 | 1.6720 |
| 10 | ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） | 大和アセット | 91 | 2.20 | 0.7920 |
| 11 | Ｏｎｅ円建て債券ファンドⅡ２０２３－０１ | AMOne | 86 | 1.10 | 0.5390 |
| 12 | たわらノーロード 先進国株式 | AMOne | 80 | 0.00 | 0.1099 |
| 13 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(除日本) | 三菱UFJ国際 | 79 | 0.00 | 0.1144 |
| 14 | Ｊ－ＲＥＩＴ・リサーチ・オープン(毎月決算) | 三井住友TAM | 78 | 3.30 | 1.1000 |
| 15 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 楽天 | 77 | 0.00 | 0.1990 |
| 16 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデ | 三菱UFJ国際 | 76 | 0.00 | 0.1023 |
| 17 | パインブリッジ・キャピタル証券Ｆ(Ｈ有) | パインブリッジ | 73 | 3.30 | 1.4630 |
| 18 | フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ | フィデリティ | 68 | 3.85 | 1.5400 |
| 19 | インド消費関連ファンド | イーストスプリング | 63 | 3.30 | 1.9497 |
| 20 | 世界高配当株セレ(目標払)毎月・ヘッジ無 | AMOne | 60 | 3.85 | 1.9430 |
１位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株Ｓ&Ｐ５００は、純資産総額が１兆８千億円の人気銘柄です。販売会社は以下の通り。
- 株式会社あおぞら銀行
- 岩井コスモ証券株式会社（インターネット専用）
- ａｕカブコム証券株式会社
- ＳＭＢＣ日興証券株式会社（ダイレクトコース）
- 株式会社ＳＢＩ証券
- 岡三証券株式会社
- 株式会社ＣＯＮＮＥＣＴ
- 株式会社三十三銀行
- ＧＭＯクリック証券株式会社
- 株式会社新生銀行
- ＣＨＥＥＲ証券株式会社
- 株式会社千葉銀行
- 株式会社東京スター銀行
- フィデリティ証券株式会社
- ＰａｙＰａｙ銀行株式会社
- ＰａｙＰａｙ証券株式会社
- ほくほくＴＴ証券株式会社
- 松井証券株式会社
- マネックス証券株式会社
- 丸三証券株式会社
- 株式会社三菱ＵＦＪ銀行
- 三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社
- 水戸証券株式会社
- ＬＩＮＥ証券株式会社
- 楽天証券株式会社
２位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール)は、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」の１位銘柄です。
１位、２位銘柄は購入時手数料がなく、実質信託報酬も０．１％程度のいわゆる低コストインデックスファンドです。
３位のインベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）は、高コストアクティブファンドです。純資産総額は３１２９億円。設定日は 1999年1月7日ですから歴史があります。最近１年間のリターンが＋１４．３９％と高かったので売れているのでしょうか？対面証券会社の営業力かもしれませんが、私には、なぜ売れているか分かりません。
４位は、ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックスＦで、私が子供たちに推薦している銘柄です。
販売会社が以下のように限られているので第４位ですが、少しずつ拡大しているようです。
- 株式会社ＳＢＩ証券
- 岡三証券株式会社
- マネックス証券株式会社
- 株式会社佐賀銀行
- ＳＭＢＣ日興証券株式会社
- auカブコム証券株式会社
- あかつき証券株式会社
- 松井証券株式会社
- 株式会社ＳＢＩ新生銀行
- 株式会社三菱UFJ銀行(インターネットバンキング専用)
- フィデリティ証券株式会社
5位の 楽天・全米株式インデックス・ファンドは、信託報酬が高めです。