◎今日のテーマ：連れ合いのポートフォリオ２０１９年３月

1306が46％

1306（TOPIX連動型上場投資信託のETF)は、特定口座とNISAの合計で４６%です。２０１８年からつみたてNISAを始めていますので、３年後にはNISAがすべて満期になる予定です。その時には円の資産は１３０６(特定口座)だけになりますから約４割です。

日本の財政破綻

日本の財政破綻の可能性を考えると、２割か１割にまで下げた方が良いかも知れません。一方で、ドルなら絶対安心できるというわけでもありません。円、米ドル、ユーロ、ポンド等どの通貨を見ても絶対に安全なものはありません。とりあえず、現在は、1306を4割にして、1ドル105円になるようなことがあれば、1306を少し売ってVOO(バンガード社のS&P500のETF)にするかもしれません。

資本移動規制

日銀の異次元緩和金融政策が出口に向かう時には、資本移動規制がかかるでしょうから、タイミングを外すと円を外貨に換えられなくて、資産価値が大きく損なわれる恐れがありそうです。

VOOは２０１０年設定

SPY(アメリカSPDRのS&P500のETF)は、初めて買ったのが２００７年です。その頃には、VOO(バンガード社のS&P500のETF)が販売されていませんでした。つみたてNISAは、積み立て始めてまだ2年目に入ったばかりで、今後１９年間積み立てることになるでしょう。確率的には連れ合いの残りの人生は３０年ほどです。従って、現在アラカン(アラウンド還暦)とは言え、つみたてNISAを十分に活用できる年齢だと思います。

追加購入はVOO、IVV

私と連れ合いは、SPYについてかなりの金額を持っているので、資産分散の観点からS&P500のETF追加購入にあたっては、SPYではなくVOOを選ぶようにしています。しかし、VOO等バンガード社の割合が増えてきたので、将来的には、BlackRock社のIVVも検討したいと思っています。USMMFについては近い将来、VOOの購入資金に充てるかもしれません。

USMMFと米国債

USMMFの利回りは現在1.920%です。もし、アメリカの長期金利が４％にまで上がれば、米国債の購入も考えたかったのですが、残念ながらアメリカの利上げが終わってしまったようですので、米国債購入の可能性は当面無くなり、VOO一本になりそうです。

豪ドルMMF

豪ドルMMFが２％ありますが、この資金で将来的にはオーストラリアのETFを買いたいと思っています。豪ドルMMFの利回りは現在1.236%です。オーストラリアは、先進国の中ではアメリカと並んで、新大陸なので、ヨーロッパや日本などより成長する余地があると思っています。また、中国、インド、東南アジアに近いので地理的にも魅力がありそうです。