◎今日のテーマ：私のポートフォリオ2019年6月

つみたてNISAのみ

今月も、つみたてNISAを33,000円買い増した以外は変更がありません。

1306

右上の1306(TOPIX連動型上場投資信託のETF)は、2012年初めに購入したものです。その原資は、以前勤めていた会社の従業員持株会で買った1000万円の個別株式が2400万円に上昇したので全額売却して、その資金を元に1306を購入しました。1306は現在約4700万円に倍増しました。特定口座分の1306は当面売却する予定はありません。

配当金

1306は8月になると毎年2%の配当金が支払われるので、生活費に充てています。ETFの価格は市場と同様に変動しますが、配当金については例年2%弱で推移しています。コーポレートガバナンス・コードが着実に実施されれば、配当率はもう少し上昇するのではないかと期待しています。

毎年7月(支払いは8月)	分配金(100口当たり、課税前)
2018年	3,050円
2017年	2,600
2016年	2,730
2015年	2,300
2014年	2,060

NISA

1306は特定口座以外にNISAでも300蔓延購入しましたが、現在は200万円保有しています。連れ合いも300万円購入して、そのまま保有していますが、私は生活費に充てるために100万円を売却しました。今後も、生活費に充てるために必要がある場合には、まずNISAの1306を売却する方針です。その理由は、NISAよりも、つみたてNISAで運用することを基本方針としているので、どちらにしても2～3年後には、NISAの1306は売却する予定にしているからです。

つみたてNISA

野村つみたて外国株投信は、つみたてNISA専用の商品です。2018年の制度スタート時に積み立てを始めましたが、まだゼロパーセントです。信託報酬は0.19％(税抜き)で、発売当時は比較的低コストでしたが、その後競合商品がどんどん値下げをしていますので、少し割高になりました。コスト引き下げを希望したいところです。

SPY

SPY(アメリカSPDRのS&P500のETF)は世界最大のETFです。21世紀の初頭には、大型のETFはSPYしかなかったので、機関投資家だけでなく個人投資家も購入しました。SPYは信託報酬が0.0945%で、VOOの0.03％に比べるとすこし割高ですが、目くじらを立てて買い替えるほどではありません。

世界各地域のETF

私のポートフォリオは、地域ごとに分散していて、日本は1306、アメリカはSPYとVOOです。それ以外にヨーロッパはVGK、新興国はVWO、オーストラリアはASXに分散投資しています。

自分の年金

個人の年金としては、財形年金、確定給付年金DB、確定拠出年金DCを保有しています。財形年金とDBは受給を開始していますが、DCは外国株式インデックスファンドで運用していて70歳になってから受給する予定です。USMMFはETFの分配金の受け皿で保有していますが、既に300万円以上になったので、そろそろVWOかVOOを買い増そうかと考えています。