若者には見慣れない銘柄ばかり
このポートフォリオを見て、つみたてNISAやイデコを最近始めた若い人はどう思うでしょうか。知らない銘柄ばかりが並んでいると思うのではないでしょうか。しかもこの証券会社は野村證券ですから、余計に理解できないかもしれません。
SBI証券の人気銘柄
SBI証券でつみたてNISAやイデコを始めた人にとってなじみのある銘柄は以下のような銘柄ではないでしょうか。
| 順位 | ファンド名 | 分類 | 基準価額 | 純資産(百万円) | トータルリターン(1年) |
| 1 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 国際株式 | 15,853 | 304,908 | 44.05% |
| 2 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 国際株式 | 15,891 | 263,821 | 40.35% |
| 3 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 国際株式 | 17,277 | 610,074 | 44.31% |
| 4 | 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００ | ブルベア | 38,537 | 114,107 | 82.43% |
| 5 | ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株３．８ベア | ブルベア | 605 | 8,905 | -70.37% |
| 6 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 国際株式 | 24,521 | 326,001 | 43.31% |
| 7 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 国際株式 | 10,421 | 21,210 | — |
| 8 | 三井住友ＤＳ－グローバルＡＩファンド（予想分配金提示型） | 国際株式 | 14,098 | 243,819 | 63.06% |
| 9 | ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株４．３ブル | ブルベア | 10,974 | 23,864 | 130.95% |
| 10 | アライアンス－アライアンスバーンスタイン米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示型 | 国際株式 | 12,799 | 1,263,491 | 41.32% |
私も連れ合いもこのような銘柄は持っていませんが、子供たちは、
２位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
６位 ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
を持っています。これらの銘柄はまだ歴史が浅く、６位の発売年月日は2013/12/10、２位の銘柄は2018/10/31ですから、まだ８年未満、３年未満です。
レバレッジ、ベア
これら上位１０銘柄の中で、「レバレッジ」、「ベア」銘柄の運用方針を確認しましょう。
大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００の運用方針
日々の基準価額の値動きがNASDAQ100指数（米ドルベース）の値動きの2倍程度となることをめざします。株式の組入総額と株価指数先物取引の買建玉の時価総額の合計額が、原則として信託財産の純資産総額の2倍程度になるように調整します。
信託報酬 (税込)/年が0.99％と高いので、敬遠した方が良さそうです。
ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株３．８ベアの運用方針
株価指数先物取引を積極的に活用し、日々の基準価額の値動きがわが国の株式市場全体の値動きの概ね3.8倍程度逆となる投資成果を目指して運用を行います。
信託報酬 (税込)/年が0.913％と高いので、敬遠した方が良さそうです。
楽天証券
楽天証券の上位投資信託も確認しましょう。比較的似ている銘柄が上位を占めていますが、eMAXISSlimが多いのが特徴です。もう少し、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドなどの銘柄に分散しても良いのではないかと思います。
| 順位 | ファンド名 | 委託会社 | 純資産（億円） |
| 1位 | eMAXISSlim米国株式(S&P500) | 三菱UFJ国際 | 6,101 |
| 2位 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 楽天 | 3,448 |
| 3位 | eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) | 三菱UFJ国際 | 2,638 |
| 4位 | eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 三菱UFJ国際 | 2,453 |
| 5位 | iFreeレバレッジ NASDAQ100 | 大和 | 1,141 |
| 6位 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 楽天 | 1,180 |
| 7位 | eMAXISSlim全世界株式(除く日本) | 三菱UFJ国際 | 823 |
| 8位 | eMAXISSlimﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型) | 三菱UFJ国際 | 1,116 |
| 9位 | eMAXISSlim新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 三菱UFJ国際 | 703 |
| 10位 | eMAXIS NASDAQ100ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 三菱UFJ国際 | 171 |
国内の長期投資なら株式ETFが低コスト
一方で連れ合いの銘柄は、１０年、２０年、３０年という歴史を持っています。私や連れ合いが投資を始めた時にはこのような銘柄のETFしかなかったのです。歴史だけでなく、もし、今まとまったお金があるのであれば、株式ETFの方が信託報酬が安いので、低コストを実現できます。例えば、国内株であれば１３０６(TOPIX連動型上場投資信託(ETF))の信託報酬は、現在０．０６％台なので、かなり低コストを実現できます。
外国株式
また、外国株式については、野村証券の場合、外国為替手数料と株式売買手数料で片道２％の手数料がかかりますので、ネット証券で低コストインデックスファンドを買った方が少しだけ得ですが、１０年、２０年という長期保有すれば、大きな差は発生しないと考えています。逆に片道２％のコストがかかることによって、無意味な売買を行わないという抑制力が働くかもしれません。