私は、娘、息子達に次の1、2、3、4を勧めています。3、4の２銘柄は資産規模が圧倒的ですが、三菱ＵＦＪ国際１社に偏り過ぎるのは良くないと考えています。
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
全体として「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ」シリーズの優位性が際立っています。しかし、これらとは別に「slim」が付いていない銘柄「ｅＭＡＸＩＳ」は、信託報酬が高いので要注意です。
◆ 純資産総額
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）が6兆円、全世界株式（オール・カントリー）が5兆円台です。
インデックスファンドの１兆円越え銘柄は４銘柄です。
これ以外にアクティブファンドの
- Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ
- 世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>
- Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂ
- ＧＳテクノロジー株式ファンド Ｂ(Ｈ無)
- ＧＥＳＧハイクオリティ成長株式Ｆ(Ｈ無)
の5銘柄が1兆円を超えていますが、これらは信託報酬が高いので買ってはいけない銘柄です。
◆ 信託報酬
全銘柄とも前月と同じです
◆ １年リターン
S&P500と全米株式のインデックス・ファンドが16％ですが、先月の30％から大きく下落しました。
日本では超低金利が長年続いてきたので、16％という数字を見ても信じられないかも知れませんが、本当の数字です。100万円預けると１年後に116万円になったのです。
アメリカ以外の外国株式は更に低く、日本はマイナス3％台です。
「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」が、6％台です。
◆ ３年リターン
バランス型だけが一桁、日経225が約13％でした。それ以外は20％前後です。
◆ ５年リターン
バランス型だけが一桁台でした。日経225は13％台です。それ以外は20％前後です。
最近15年間の傾向から言えること
- アメリカのS&P500の投信（ETFを含む。以下同じ）が良い
- NASDAQは良い
- インデックスファンドは良い
- 日本市場の投信はアメリカほどよくない
- バランスファンドは良くない
結論：ウォーレン・バフェットの言う通り、資産の90%をS&P500の投信（ETFを含む）に投資するのが良い。
しかし、米著名投資家ウォーレン・バフェット氏は2024年2月24日、投資会社バークシャー・ハザウェイが公表した毎年恒例「株主への手紙」のなかで、米国内外の株式相場の高騰は「カジノ的」だと警鐘を鳴らしていますので、過去の実績だけに根拠を置くのも問題です。
| 銘 柄 | 純資産総額(百万円) | 信託報酬(%) | １年リターン(%) | ３年リターン(%) | ５年リターン(%) | |
| 1 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,967,627 | 0.09380 | 16.11 | 21.54 | 23.34 |
| 2 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 780,191 | 0.09889 | 14.91 | 20.09 | 21.19 |
| 3 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 5,593,993 | 0.05775 | 13.95 | 18.72 | 19.58 |
| 4 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 6,737,404 | 0.08140 | 16.10 | 21.61 | 23.46 |
| 5 | ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 300,571 | 0.09380 | 15.21 | 20.46 | |
| 6 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | 277,515 | 0.20350 | 14.75 | ||
| 7 | 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 147,525 | 0.20350 | 14.63 | 23.71 | |
| 8 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 867,976 | 0.09889 | 14.94 | 20.14 | 21.23 |
| 9 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 330,980 | 0.14300 | 6.05 | 8.67 | 8.49 |
| 10 | ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 289,736 | 0.27500 | -3.74 | 13.83 | 13.76 |
| 11 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,967,627 | 0.16200 | 15.14 | 20.41 | 22.50 |
| 12 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 652,294 | 0.05775 | 14.65 | 18.94 | 19.89 |
| 13 | 野村つみたて外国株投信 | 173,760 | 0.20900 | 14.50 | 18.81 | 19.80 |
| 14 | はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー） | 56,072 | 0.05775 | 13.97 |
| 銘柄 | 運用方針 | ベンチマーク | |
| 1 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 「バンガード・S&P500ETF」を通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。 | S&P500株価指数(円換算ベース) |
| 2 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、ＭＳＣＩ コクサイ インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。購入時および換金時の手数料は無料です。 | MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース) |
| 3 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。 | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース) |
| 4 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 米国の株式に投資し、Ｓ＆Ｐ５００指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 | S&P500(税引き前配当金込/円換算ベース) |
| 5 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を通じてCRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指します。 | CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース) |
| 6 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | 主として、ニッセイNASDAQ100インデックスマザーファンドの受益証券を通じて、実質的に米国の株式等に投資することにより、NASDAQ100指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 | NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース) |
| 7 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 米国の株式市場（ＮＡＳＤＡＱ１００指数（配当込み、円換算ベース））の値動きに連動する投資成果をめざします | NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース) |
| 8 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）と連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として、為替ヘッジは行いません。 | MSCIコクサイ・インデックス（円換算ベース) |
| 9 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式（ＤＲ（預託証書）を含む）、公社債および不動産投資信託証券（リート）に実質的な投資を行います。原則として、為替ヘッジは行いません。 | 合成指数 |
| 10 | ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 「ニッセイ日経225インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に国内の証券取引所上場株式に投資することにより、日経平均株価（225種・東証）の動きに連動する成果を目標に運用を行います。 | 日経225 |
| 11 | 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。 | CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース) |
| 12 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 日本を除く先進国ならびに新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円換算ベース) |
| 13 | 野村つみたて外国株投信 | 先進国と新興国の株式に投資し、MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース）の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行います。 | MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース) |
| 14 | 野村－はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー） | MSCI ACWI（配当込み、円換算ベース）の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行ないます。 | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(税引き後配当込み、円換算ベース) |