連れ合いの運用実績2023年11月

過去最高

連れ合いの運用実績は2008年3月を100とする指数で現在210となり、過去最高です。しかし、最初の6年間はマイナスでした。しかも2009年3月には、元本の半分以下にまで落ち込んでいます。こういう時期もあってこそ、現在があるということです。この間、連れ合いは基本的に、投資した商品を売却したことは一度もありません。まさに、バイ・アンド・ホールドBuy And Holdです。

途中では必ず儲かるわけではない

来年の1月から新NISAが始まりますが、金融商品は必ずもうかるというものでないことは、肝に銘ずる必要があります。それでも、5年、10年経つと利益が出ますから、辛抱強く売らずに待ち続けることです。もし、「10年経っても赤字だったらどうするか?」ですって?、簡単です。もう10年待ちましょう。

10年で2倍

私、連れ合い、子供たちの運用商品は、株式ETF、インデックスファンドですが、10年経つとどれくらい増えるのでしょうか。目安としては、10年で2倍になると考えます。

値下がりした時も淡々と買い続ける

連れ合いは、2倍になるのに15年かかりましたが、実は投資を始めた直後にリーマンショックに見舞われて、投資意欲がなくなり、5年間追加投資をストップしてしまったのです。その後、追加投資を始めたので、実質的には10年間しか投資をしていなかったわけです。

ドルコスト平均法

株価が安くなった時には、人間の心理として追加投資したくなくなりますが、ドルコスト平均法などによって、数年間にわたって一定額を投資し続けるのはとても良い方法です。

新NISAの積み立て方

その点で、2024年から始まる新NISAは、とてもよくできた制度だと思います。最短でも5年間360万円ずつ積み立て続けなければ、限度額の1800万円にならないからです。

20年で4倍、30年で8倍

なお、私の金融資産は、約10年で3倍になりましたし、確定拠出年金は20年で4倍になりました。子供たちも過去2年で2~3割増加しています。つまり、10年で2倍、20年で4倍、30年で8倍というのが目安です。

アメリカのETFランキング

私と連れ合いの投資銘柄は、NISAは投資信託、それ以外は主に株式ETFで運用していますので、現在のアメリカの純資産総額の順位を載せます。参考までに、番外として日本の1306 (NEXT FUNDS TOPIX 連動型上場投資信託)も、挟み込みました。

赤の字は私たちが保有している銘柄です。青の字は、日本人に人気のある全世界株式、いわゆるオールカントリーです。

株式ETFと低コストインデックスファンドは、一長一短がありますが、初心者は低コストインデックスファンドが良いと思います。

順位 ティッカー 銘柄 純資産総額 Avg Daily Share Volume (3mo)
1 SPY SPDR S&P 500 ETF Trust 442,059,000 81,103,758
2 IVV iShares Core S&P 500 ETF 377,967,000 4,627,369
3 VOO Vanguard S&P 500 ETF 354,476,000 4,548,162
4 VTI Vanguard Total Stock Market ETF 328,706,000 3,286,326
5 QQQ Invesco QQQ Trust Series I 216,392,000 50,484,750
番外 1306 NEXT FUNDS TOPIX 連動型上場投資信託 136,000,000
6 VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF 116,086,000 11,372,934
7 BND Vanguard Total Bond Market ETF 101,443,000 7,428,499
8 IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF 101,386,000 8,779,398
9 VTV Vanguard Value ETF 101,137,000 2,617,554
10 VUG Vanguard Growth ETF 99,000,000 900,657
11 AGG iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF 97,386,900 9,064,093
12 IWF iShares Russell 1000 Growth ETF 77,251,500 1,371,289
13 IJH iShares Core S&P Mid-Cap ETF 73,394,100 1,555,926
14 VWO Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 72,046,200 9,704,117
15 VIG Vanguard Dividend Appreciation ETF 71,259,100 1,369,358
16 IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF 70,988,000 11,972,934
17 IJR iShares Core S&P Small-Cap ETF 69,259,600 4,650,737
18 VXUS Vanguard Total International Stock ETF 59,949,600 2,516,463
19 GLD SPDR Gold Shares 57,364,800 8,068,431
20 IWM iShares Russell 2000 ETF 56,077,100 36,098,637
21 VGT Vanguard Information Technology ETF 55,901,800 497,448
22 VO Vanguard Mid-Cap ETF 55,758,100 656,054
23 XLK Technology Select Sector SPDR Fund 55,199,300 6,632,298
24 BNDX Vanguard Total International Bond ETF 53,744,500 2,590,194
25 IWD iShares Russell 1000 Value ETF 51,939,100 2,557,023
26 SCHD Schwab US Dividend Equity ETF 48,891,000 3,486,075
27 VYM Vanguard High Dividend Yield Index ETF 48,799,500 1,290,428
28 EFA iShares MSCI EAFE ETF 48,711,700 16,322,262
29 TLT iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 48,632,500 46,769,555
30 ITOT iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF 46,569,900 1,453,489
31 VB Vanguard Small Cap ETF 46,188,800 713,165
32 RSP Invesco S&P 500® Equal Weight ETF 43,867,900 5,783,984
33 VCIT Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF 40,480,000 7,481,343
34 MUB iShares National Muni Bond ETF 37,563,300 6,185,082
35 XLV Health Care Select Sector SPDR Fund 37,243,000 9,538,451
36 XLE Energy Select Sector SPDR Fund 36,020,800 21,326,287
37 IVW iShares S&P 500 Growth ETF 35,446,300 1,960,780
38 VEU Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund 35,443,700 2,680,023
39 QUAL iShares MSCI USA Quality Factor ETF 34,975,400 1,537,635
40 VCSH Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF 34,954,000 4,382,148
41 BIL SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF 34,948,000 10,505,634
42 SCHX Schwab U.S. Large-Cap ETF 34,872,900 1,939,423
43 SCHF Schwab International Equity ETF 32,666,500 3,970,109
44 XLF Financial Select Sector SPDR Fund 32,299,000 43,433,570
45 IXUS iShares Core MSCI Total International Stock ETF 32,223,200 1,765,969
46 BSV Vanguard Short-Term Bond ETF 31,818,200 2,606,603
47 VNQ Vanguard Real Estate ETF 31,700,800 5,418,504
48 IWB iShares Russell 1000 ETF 31,376,000 960,186
49 VTEB Vanguard Tax-Exempt Bond ETF 31,121,600 9,336,657
50 DIA SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust 31,109,400 3,606,775
51 JEPI JPMorgan Equity Premium Income ETF 30,284,500 3,673,369
52 VT Vanguard Total World Stock ETF 30,229,200 1,921,032
53 LQD iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF 29,982,900 23,983,953
54 VV Vanguard Large Cap ETF 29,333,700 236,294
55 IWR iShares Russell Midcap ETF 29,151,000 1,373,588
56 MBB iShares MBS ETF 28,290,600 2,636,820
57 IEF iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 27,369,100 12,193,002
58 USMV iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF 26,737,000 4,240,143
59 IAU iShares Gold Trust 25,964,900 6,268,197
60 IVE iShares S&P 500 Value ETF 25,935,000 572,554
61 SHY iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF 25,463,600 5,410,249
62 VBR Vanguard Small Cap Value ETF 25,246,100 524,438
63 DGRO iShares Core Dividend Growth ETF 24,282,100 1,702,068
64 SCHB Schwab U.S. Broad Market ETF 23,772,900 822,511
65 SPLG SPDR Portfolio S&P 500 ETF 23,358,500 5,178,609
66 GOVT iShares U.S. Treasury Bond ETF 23,284,300 12,322,179
67 IUSB iShares Core Total USD Bond Market ETF 22,868,500 2,921,105
68 DFAC Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF 22,653,200 1,647,594
69 JPST JPMorgan Ultra-Short Income ETF 22,605,600 4,047,714
70 VGSH Vanguard Short-Term Treasury ETF 21,734,100 2,871,235
71 SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 21,406,000 1,163,186
72 IGSB iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF 21,115,300 4,324,436
73 VGIT Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF 21,071,800 3,461,028
74 SPYG SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF 20,264,300 1,974,769
75 SDY SPDR S&P Dividend ETF 20,232,900 506,525
76 SHV iShares Short Treasury Bond ETF 19,512,500 3,190,368
77 MDY SPDR S&P Midcap 400 ETF Trust 19,221,400 986,706
78 TIP iShares TIPS Bond ETF 19,058,700 2,969,005
79 SPYV SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF 18,778,200 2,506,043
80 DVY iShares Select Dividend ETF 18,406,900 741,754
81 USFR WisdomTree Floating Rate Treasury Fund 18,272,700 4,570,480
82 XLY Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund 18,237,000 5,829,397
83 ACWI iShares MSCI ACWI ETF 18,135,500 3,300,894
84 HYG iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF 18,134,500 46,164,098
85 VGK Vanguard FTSE Europe ETF 17,997,400 2,771,788
86 TQQQ ProShares UltraPro QQQ 17,751,200 105,692,039
87 VMBS Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF 17,554,300 2,210,797
88 SGOV iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF 17,313,600 3,228,026
89 SPDW SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF 17,199,900 3,805,780
90 COWZ Pacer US Cash Cows 100 ETF 16,975,200 2,077,866
91 EFV iShares MSCI EAFE Value ETF 16,832,400 2,115,325
92 EEM iShares MSCI Emerging Markets ETF 16,707,900 29,076,098
93 QQQM Invesco NASDAQ 100 ETF 16,700,400 1,503,237
94 VXF Vanguard Extended Market ETF 16,478,400 394,440
95 BIV Vanguard Intermediate-Term Bond ETF 16,173,800 1,312,062
96 VONG Vanguard Russell 1000 Growth ETF 16,159,600 988,161
97 VHT Vanguard Health Care ETF 16,087,700 200,395
98 EMB iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF 15,728,200 6,480,079
99 MGK Vanguard Mega Cap Growth ETF 15,639,800 342,105
100 XLP Consumer Staples Select Sector SPDR Fund 15,638,300 12,694,000

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