長期投資にふさわしいETF、インデックスファンドは何でしょうか。
2026年4月24日のThe Motley Foolの記事を読んで見ましょう。
Want $1 Million in Retirement? 3 Index Funds to Start Buying in April.
退職時に100万ドルを貯めたいですか？4月から購入を始めるべき3つのインデックスファンド。
100万ドルの退職資産を築くことは、思っているほど難しいことではありません。適切な計画と、これからご紹介する3つのETFがあれば、今日からでもその目標達成への第一歩を踏み出せます。
要点
- たとえ少額の月々の投資であっても、継続的に行えば、最終的には100万ドル以上になる可能性がある。
- 退職後の資産運用ポートフォリオは、超低コストで幅広く分散されたインデックスファンドを中心に構築すべきである。
- これら3つのETF（米国株向け、海外株向け、配当株向け）は、個別に、あるいは組み合わせて使用することで、100万ドルの目標達成に役立ちます。
100万ドルで以前ほどのものが買えなくなったとはいえ、依然として富を築くための理想的な基準とされている。そして、ほとんどの人にとって、それは驚くほど達成可能な目標なのだ。
必要なのは、継続性と規律だけです。毎月定期的に投資を行い、市場の変動に左右されずに計画を守り、退職というゴールに到達する前にそのお金を使いたいという衝動を抑えることができれば、100万ドル（あるいは数百万ドル）のポートフォリオを築くことは十分に可能です。
適切な投資ポートフォリオの組み合わせも重要です。多くの人は、バンガードS&P500 ETF やインベスコQQQ ETFといったコアファンドから投資を始めるでしょう。そこで投資を止める人もいれば、それらのファンドを中心に、補助的なサテライトポジションを追加する人もいます。
私が常に信じてきたのは、鍵は分散投資だということです。直近の勝者を選ぶのは簡単です。しかし、互いにうまく連携し、それぞれの強みを活かせるような投資ポートフォリオを構築することこそが、長期的な資産形成への最善の道なのです。
退職後の貯蓄を始めたばかりの方も、既に始めている方も、これからご紹介する3つのETFは、将来の退職に向けて準備を整えるのに役立ちます。
1. バンガード・トータル・ストック・マーケットETF
先ほどバンガードS&P500 ETFについて触れましたが、多くの人がこのファンドを利用していることを知っていますし、その選択に何の問題もありません。
個人的には、バンガード・トータル・ストック・マーケットETFの方が好きです。
（VTI+0.64%）
このポートフォリオは、投資可能な米国株式市場全体（全3,500銘柄）を対象としており、大型株だけに焦点を当てているわけではありません。端的に言えば、ごく少数の巨大ハイテク企業に偏ることなく、より効果的に分散投資を行っているのです。
確かに、バンガード・トータル・ストック・マーケットETFは時価総額加重型なので、「華麗なる7銘柄」へのエクスポージャーは依然として大きい。しかし、ポートフォリオの約25%は中小型株に投資されている。2026年に見られたように、経済の方向性が変わり、投資家がハイテク株への割高な評価額の支払いを躊躇するようになった時、この配分が大きな違いを生む可能性がある。
老後のための投資をするなら、米国株式市場全体に投資したい。一部だけではなく。
2. シュワブ米国配当株式ETF
シュワブ米国配当株式ETF
（SCHD0.70%）
このファンドは、あらゆるコア株式ファンドのポートフォリオを補完するのに最適な選択肢と言えるでしょう。その戦略は、財務的に健全なバランスシート、株主への配当支払いの長い実績、そして高利回りを特徴とする企業を対象としています。配当収入は、投資のトータルリターンにおいて重要な要素となり得ます。このファンドの3.4%という利回りは、まさにその要素を十分に満たしています。
さらに、その質の高いポートフォリオは、長期的な退職後の投資に最適です。構成銘柄は様々な経済サイクルを乗り越える能力を実証しており、厳しい環境下でも下落リスクを軽減できます。
3. バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF
退職後の資金準備というと、国際株式への投資は真っ先に思い浮かぶものではないかもしれません。しかし、ここ数年で、国際株式への投資がリターンを高める上でどれほど効果的かが証明されています。バンガード・トータル・ストック・マーケットETFが米国市場をカバーしているのと同様に、バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETFは米国市場をカバーしています。
（VXUS+0.94%）
米国以外の先進国市場および新興国市場に投資する。
国際的な分散投資は重要です。なぜなら、これらの国々の経済は米国とは大きく異なるからです。金融、エネルギー、製造業、商品といった分野は、多くの場合、より大きな経済成長の原動力となり、様々な要因の影響を受けます。これらの分野は通常、異なる景気循環で変動するため、リスクを大幅に軽減する分散投資効果が得られます。さらに、多くの場合、より魅力的なバリュエーションで投資できます。
ファンド比較
| ETF | ティッカー | 経費率 | 収率 | Assets Under Management（運用資産残高） | 主な強み |
| バンガード・トータル・ストック・マーケットETF | VTI | 0.03% | 1.20% | 6150億ドル | 広範な米国市場の中核 |
| シュワブ米国配当株式ETF | SCHD | 0.06% | 3.40% | 880億ドル | 配当収入＋品質 |
| バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF | VXUS | 0.05% | 2.70% | 1460億ドル | グローバルな多角化 |
もしこれら3つのETFだけで株式ポートフォリオを構築するとしたら、おそらく必要なもののほぼすべてを手に入れることができるでしょう。つまり、米国市場全体、国際市場全体、そしてポートフォリオを補完する質の高い配当株です。
これら3つのETFを個別に購入するかまとめて購入するかに関わらず、いずれにしても、これら3つのETFに投資すれば、純資産100万ドルへの道を確実に歩むことができるでしょう。