私の評価額は7、8、9月に減少しましたが、今月は上昇し、過去最高を記録しました。
私の投資方法は、アメリカ株式を中心に買って持ち続けるだけですから誰にでもできます。
私と同じ手法を実行して好成績を上げているのは、連れ合い、娘、息子、娘婿などです。
投資信託やETFといっても、株式への投資ですから、1年後に必ず上昇しているとか、元本を確保している保証はありませんが、運用期間が長いほど高い確率で上昇していると思います。それが、過去30年、60年、200年の実績で確認されています。
私が投資を本格的に始めた2010年の元本を100とすると、現在の指数は380ですが、生活費の補充などで2千万円以上を使っているので、現在は4倍を超える実績となっています。
ただし、2010年に一斉に全額を投資したのではなく、以下の段階を経ています。
- 2002年：確定拠出年金開始
- 2010年：外貨MMF購入
- 2012年：日本株式ETF購入
- 2015年：外国株式ETF購入
もし、2010年に外貨MMFではなく外国株式ETFを購入していれば、上記のように4倍ではなく、5倍、6倍になっていたでしょうが、それは欲張り過ぎというもので、現在の4倍でも十分満足できる水準です。
アメリカの選挙の結果、投資家はどう動くのでしょうか。
2024年11月5日のCNBC Make itの記事を読みましょう。
40% of investors are considering this money move after the election: It may cost them ‘really great gains,’ says market strategist
40％の投資家が選挙後にこの資金移動を検討している： 市場ストラテジストが語る。
今週の大統領選挙に神経をとがらせているのはあなただけではない。Bettermentの最近の調査によると、投資家の約57％が選挙戦に不安を感じていると答えており、約40％がどの候補者が勝つかによってマーケットから投資を移動させるか引き上げる予定だと答えている。
歴史的に見て、候補者が落選したときにボールを取って家に帰るというのは、負け組の戦略である。
カーソン・リサーチ・グループが今年初めに発表した、1953年以降のすべての大統領政権下でのS&P500のパフォーマンスを追跡した調査を考えてみよう。
その年の米国株式市場に1,000ドルから投資を始め、共和党の大統領時代だけ投資を続けたとすると（民主党政権では撤退）、現在の資産は3万ドル弱になる、という調査結果である。同じ戦略で民主党政権にのみ投資した場合は、約60,000ドルになる。
しかし、その期間中ずっと投資を続けていれば、170万ドルを手にすることができた。理由はこうだ： S&P500種株価指数は、過去20の4年政権のうち17で上昇している。
「カーソン・グループのチーフ・マーケット・ストラテジスト、ライアン・デトリックは言う。
言い換えれば、投資に関して言えば、大統領執務室に座っている人物は、それほど大きな影響を与えない傾向がある-たとえそれが必要だと感じたとしても。
「ベターメントの行動ファイナンス・投資担当バイスプレジデント、ダン・イーガンは言う。「しかし、そこから来る不安や恐怖は、やはり直接対処することを考える価値があります」。
金融不安と選挙への対処
ファイナンシャル・アドバイザーたちは、市場周辺の短期的な 「ノイズ 」に対処するためのアドバイスで一致している。
しかし、投資管理に使っているアプリと不安を煽るヘッドラインを配信するアプリが同じデバイス上にある可能性が高いことを考えると、最近では言うは易く行うは難しだ。
携帯電話を使っていて、ツイッターでどれだけ状況が悪いかを読んでいれば、証券会社の口座にスワップして、『これを変えなければ』と思うのはとても簡単です」とイーガンは言う。
人によっては、衝動的な投資の決断をしないようにする最善の方法は、不安を煽るようなニュースのファイアウォールを設定することだという。特定のアプリを使う時間を制限したり、二要素認証を設定したり、昔ながらのメディアを通じてしかニュースを見ないようにしたりすることだ。「新聞を破滅させるのは難しい」とイーガン氏は言う。
しかし、絶え間ないニュースサイクルによる憤りを避けることが不可能な場合は、その感情を衝動的で短期的なお金の動きに変えないようなシステムを構築することを検討しよう。試してみたい3つの戦略を紹介しよう。
1. 友人に電話する
信頼できる親友に投資のアイデアをぶつけることで、衝動的に行動しているかどうかをはっきりさせることができる、とイーガン氏は言う。人によっては、言葉にすることが役に立つこともあるという。また、文章にしたほうがいい人もいる。
「自分がしていることを正当化するメールを、その人に送るのです。自分の考えを書き出す過程で、それがどれだけの怒りや不安、そして今の自分の気持ちに突き動かされているのかがわかるでしょう」。
2. 一拍置く
投資に関しては、すぐには何もしないというルールを作ることだとイーガンは言う。冷却期間 “を設けることで、お金のことで感情的な決断をしていないかどうかを見極めることができる。
「1日か2日後に戻ってくる。1日か2日経ってから、もう一度考えてみてください。そして、まだそれを見ていて、「そうだ、これはまだ私にとって絶対的に理にかなっている 」と思えたら、”これは衝動的なものではない。これは衝動的なものではなく、一貫して私が抱いている考えなのだ」と言うことができる。
3. ゆっくりとお金を動かす
戦略を調整せざるを得ないと感じたら、全面的な変更ではなく、少しずつ微調整を加えることを考える。
「100％株か0％株か、オール・インかオール・アウトの人が、マーケットで最もパフォーマンスを落とす」とイーガンは言う。このような状況を乗り切り、投資を続けながら少しは楽をしようとする人たちは、『よし、これは気に入らない。株90％から株80％にします」。