ピークの8月に比べると600万円下落しました。しかし、この後にアメリカ中間選挙の結果が反映されるので、月末にはどこまで下落するのやら。やれやれ・・・。
連れ合いは、2007年に資産運用を始め、その直後にサブプライムローン、リーマンショックに見舞われ、すっかりやる気をなくしてしまいました。
その後2014年頃から、少しずつ1306（TOPIXの株式ETF）に再投資を始めたのですが、もし、2017年に2千万円を追加でVOOに投資していたら、現在の評価額はいくらになっていたか？についてAIに尋ねてみました。
挫けずに投資を続けていれば、現在の1.5倍になっていたのです。
もし2017年に2千万円を追加でVOO (Vanguard S&P 500 ETF)に投資していた場合、現在の評価額（現在の資産185百万円に加算した額）は、2017年の購入時期に応じて約2億6,252万円 〜 2億7,372万円（追加投資した2千万円単体の現在の価値は約7,752万円 〜 8,872万円）になっています。
これは、VOOの株価上昇（約2.7〜3.2倍）と、ドル高円安の進行（1ドル＝112円台から158円台へ）のダブルの恩恵を受けた結果です。
2017年の投資時期（年初・年平均・年末）ごとのシミュレーション詳細は以下の通りです。（※現在の株価は 1口＝675.99ドル、為替は 1ドル＝158.46円として計算）
投資時期別のシミュレーション結果
| 2017年の投資タイミング | 当時のVOO株価 | 当時の為替レート | 追加投資の現在の価値 | シミュレーション後の総資産額 |
|---|---|---|---|---|
| ① 2017年 年初 | 約 206.7 ドル | 約 116.8 円 | 約 8,872 万円 | 約 2 億 7,372 万円 |
| ② 2017年 年平均 | 約 224.4 ドル | 約 112.2 円 | 約 8,512 万円 | 約 2 億 7,012 万円 |
| ③ 2017年 年末 | 約 245.3 ドル | 約 112.7 円 | 約 7,752 万円 | 約 2 億 6,252 万円 |
資産が大きく増えた要因
1. VOOの堅調な成長: 2017年当時は200ドル台だった株価が、現在は670ドルを超える水準まで上昇しています。
2. ドル高円安のプラス効果: 2017年当時は1ドル＝112円〜116円前後でしたが、現在は1ドル＝158円台へと大幅に円安が進行しているため、日本円建ての評価額を大きく押し上げています。
(※なお、上記は株価の変動と為替のみの計算であり、過去約9年間に支払われた分配金（配当）を再投資した場合は、さらに数百万円〜1千万円以上評価額が上振れしている可能性が高くなります。)