カテゴリー: 娘の運用実績

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娘のポートフォリオと運用実績　2024年1月

1月から新NISAがスタートし、娘も1月に合計で約200万円投資しました。

１月は200万円、2月からは15万円ずつ積み立て

娘のNISA口座はSBI証券なので、1月に全額360万円を投資することも可能ですが、原資がありませんから約200万円を投資し、2月からは15万円ずつ積み立てることになります。

毎月5万円ずつクレジット決済

また、つみたて投資枠は、毎月5万円ずつ三井住友カードでクレジット決済すると1％、つまり500ポイントを獲得できます。年間では6000ポイントになります。

投資銘柄は今まで通り以下の3銘柄

  • ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
  • ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

運用実績も下の折れ線グラフの通り、順調に伸びています。 

どの銘柄が良いか？

最近は、オルカンとS&P500の戦いになっているようで、私も1月にオルカンかS&P500か？を投稿しました。しかし、オルカンも6割はアメリカ株ですから、極端な違いがあるわけではありません。また、ニッセイ外国株式インデックスファンドの75％はアメリカ株式ですから、両者の中間に位置しています。

3銘柄のトータルリターン、純資産、信託報酬を比較

  • トータルリターンが最も良かったのは、1年、3年、5年ともS&P500でした。しかし、過去に良かったからと言って、今後も良いというわけではありません。
  • 純資産はオルカン＞S&P500＞ニッセイの順ですが、どの銘柄も十分に大きいと言えます。
  • 信託報酬はどれも0.1%未満ですから、十分に安い水準です。

どの銘柄が良いかは現時点ではわかりませんし、5年後に良かった銘柄が10年後、20年後にも継続して良いとは限りません。どれを選ぶかは、好みと運の問題でしょう。

銘柄 1年トータルリターン 3年トータルリターン 5年トータルリターン 純資産 百万円 信託報酬 (税込)/年
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー） 32.14% 18.88% 17.51% 2,435,411 0.05775%
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 35.41% 21.62% 19.36% 645,407 0.09889%
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 40.23% 23.88% 　類似銘柄（21.65%） 1,396,563 0.09380%

３銘柄とも上位１０社はすべてアメリカ企業です。

◆　ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）

日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。

■組入上位10ヵ国・地域

  • 国・地域　　　　比率
  • 1アメリカ　　　59.4%
  • 2日本　　　　　5.4%
  • 3イギリス　　　3.3%
  • 4フランス　　　2.7%
  • 5カナダ　　　　2.7%
  • 6スイス　　　　2.2%
  • 7ドイツ　　　　1.9%
  • 8オーストラリア1.7%
  • 9インド　　　　1.7%
  • 10台湾　　　　　1.5%

組入上位10銘柄

  • 銘柄　　　　　　　国・地域　　　業種　　　比率
  • 1　APPLE INC　　アメリカ　　情報技術　　4.2%
  • 2　MICROSOFT CORP　　アメリカ　　情報技術　　3.7%
  • 3　AMAZON.COM INC　　アメリカ　　一般消費財・サービス　　2.0%
  • 4　NVIDIA CORP　　アメリカ　　情報技術　　1.7%
  • 5　ALPHABET INC-CL A　　アメリカ　　コミュニケーション・サービス　　1.5%
  • 6　META PLATFORMS INC-CLASS A　　アメリカ　　コミュニケーション・サービス　　1.1%
  • 7　TESLA INC　　アメリカ　　一般消費財・サービス　　1.0%
  • 8　ALPHABET INC-CL C　　アメリカ　　コミュニケーション・サービス　　0.7%
  • 9　BROADCOM INC　　アメリカ　　情報技術　　0.7%
  • 10　JPMORGAN CHASE & CO　　アメリカ　　金融　　0.7%

◆　ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCI コクサイ インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。購入時および換金時の手数料は無料です。

  • 　　銘柄　　　業種　　　比率
  • 1　アップル　情報技術　5.3%
  • 2　マイクロソフト　情報技術　4.7%
  • 3　アマゾン・ドット・コム　一般消費財・サービス　2.5%
  • 4　エヌビディア　情報技術　2.2%
  • 5　アルファベット（Ａ）　コミュニケーション・サービス　1.5%
  • 6　メタ・プラットフォームズ　コミュニケーション・サービス　1.4%
  • 7　アルファベット（Ｃ）　コミュニケーション・サービス　1.3%
  • 8　テスラ　一般消費財・サービス　1.3%
  • 9　ブロードコム　情報技術　0.9%
  • 10ＪＰモルガン・チェース・アンド・カンパニー　金融　0.9%

◆　ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド

「バンガード・S&P500ETF」を通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

組入上位10銘柄

  • 銘柄名　　国・地域　　業種　　比率
  • 1アップル　　米国　　情報技術　　7.08％
  • 2マイクロソフト　　米国　　情報技術　　6.99％
  • 3 アルファベット　　米国　　コミュニケーション・サービス　　3.85％
  • 4 アマゾン・ドット・コム　　米国　　一般消費財・サービス　　3.45％
  • 5エヌビディア　　米国　　情報技術　　3.06％
  • 6 メタ・プラットフォームズ　　米国　　コミュニケーション・サービス　　1.97％
  • 7 テスラ　　米国　　一般消費財・サービス　　1.72％
  • 8 バークシャー・ハサウェイ　　米国　　金融　　1.63％
  • 9 ＪＰモルガン・チェース・アンド・カンパニー　　米国　　金融　　1.24％
  • 10ブロードコム　　米国　　情報技術　　1.23％