日: 2023年2月25日

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娘のポートフォリオと運用実績２０２３年１月

子供に推奨する３銘柄

娘は、課税される普通の投資信託とNISAで運用しています。銘柄は３種類です。このうち、三菱とニッセイの２銘柄は「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」の１位と２位で、SBIの銘柄はSBI証券の投信ランキング１位の銘柄です。一社に偏らずに３社に分散しています。

課税投信

  • ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）  23%
  • ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 18%
  • ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 31%

NISA

  • ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 14%
  • ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド  14%

今月は、冬のボーナスを使ってSBIの銘柄をNISA枠で購入しました。アメリカなど世界の株価が上昇したので評価額も増えました。

日経の２０２３年１月の資金流入ランキングを見てみましょう。

順位 ファンド名 運用会社 資金流入(億円) 購入時手数料（％） 実質信託報酬（％）
1 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株Ｓ&Ｐ５００ 三菱UFJ国際 632 0.00 0.0968
2 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール) 三菱UFJ国際 429 0.00 0.1144
3 世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>(毎月) インベスコ 278 3.30 1.9030
4 ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックスＦ SBI 260 0.00 0.0938
5 楽天・全米株式インデックス・ファンド 楽天 228 0.00 0.1620
6 みずほＧ・Ｔ利回り債券Ｆ２３-０１(限追) AMOne 151 0.55 0.7425
7 ピクテ・バイオ医薬品Ｆ(毎月決算)ヘッジ無 ピクテ 132 3.30 2.0900
8 債券パワード・インカムファンド(資産成長) SOMPO 126 3.30 1.7490
9 ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープンＢコース 大和アセット 120 3.30 1.6720
10 ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） 大和アセット 91 2.20 0.7920
11 Ｏｎｅ円建て債券ファンドⅡ２０２３－０１ AMOne 86 1.10 0.5390
12 たわらノーロード　先進国株式 AMOne 80 0.00 0.1099
13 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(除日本) 三菱UFJ国際 79 0.00 0.1144
14 Ｊ－ＲＥＩＴ・リサーチ・オープン(毎月決算) 三井住友TAM 78 3.30 1.1000
15 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 楽天 77 0.00 0.1990
16 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデ 三菱UFJ国際 76 0.00 0.1023
17 パインブリッジ・キャピタル証券Ｆ(Ｈ有) パインブリッジ 73 3.30 1.4630
18 フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ フィデリティ 68 3.85 1.5400
19 インド消費関連ファンド イーストスプリング 63 3.30 1.9497
20 世界高配当株セレ(目標払)毎月・ヘッジ無 AMOne 60 3.85 1.9430

１位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株Ｓ&Ｐ５００は、純資産総額が１兆８千億円の人気銘柄です。販売会社は以下の通り。

  • 株式会社あおぞら銀行
  • 岩井コスモ証券株式会社（インターネット専用）
  • ａｕカブコム証券株式会社
  • ＳＭＢＣ日興証券株式会社（ダイレクトコース）
  • 株式会社ＳＢＩ証券
  • 岡三証券株式会社
  • 株式会社ＣＯＮＮＥＣＴ
  • 株式会社三十三銀行
  • ＧＭＯクリック証券株式会社
  • 株式会社新生銀行
  • ＣＨＥＥＲ証券株式会社
  • 株式会社千葉銀行
  • 株式会社東京スター銀行
  • フィデリティ証券株式会社
  • ＰａｙＰａｙ銀行株式会社
  • ＰａｙＰａｙ証券株式会社
  • ほくほくＴＴ証券株式会社
  • 松井証券株式会社
  • マネックス証券株式会社
  • 丸三証券株式会社
  • 株式会社三菱ＵＦＪ銀行
  • 三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社
  • 水戸証券株式会社
  • ＬＩＮＥ証券株式会社
  • 楽天証券株式会社

２位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール)は、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」の１位銘柄です。

１位、２位銘柄は購入時手数料がなく、実質信託報酬も０．１％程度のいわゆる低コストインデックスファンドです。

３位のインベスコ　世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）は、高コストアクティブファンドです。純資産総額は３１２９億円。設定日は 1999年1月7日ですから歴史があります。最近１年間のリターンが＋１４．３９％と高かったので売れているのでしょうか？対面証券会社の営業力かもしれませんが、私には、なぜ売れているか分かりません。

４位は、ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックスＦで、私が子供たちに推薦している銘柄です。

販売会社が以下のように限られているので第４位ですが、少しずつ拡大しているようです。

  • 株式会社ＳＢＩ証券
  • 岡三証券株式会社
  • マネックス証券株式会社
  • 株式会社佐賀銀行
  • ＳＭＢＣ日興証券株式会社
  • auカブコム証券株式会社
  • あかつき証券株式会社
  • 松井証券株式会社
  • 株式会社ＳＢＩ新生銀行
  • 株式会社三菱UFJ銀行(インターネットバンキング専用)
  • フィデリティ証券株式会社

5位の 楽天・全米株式インデックス・ファンドは、信託報酬が高めです。