運用益は７７万円
２０１８年１月から積み立てを開始し、２０２１年１２月末現在の取得価額は１５８万円、評価額は２３５万円、運用益は７７万円です。２０１８～２０１９年はトントンでしたが、２０２０年後半から急に伸び始めました。アメリカを中心とする世界の株価上昇のおかげです。
つみたてNISAを運用する商品はどれが人気かを見てみましょう。データは、2021/12/1 ～ 2021/12/31までのSBI証券の取引をもとに、月間ランキングを表示しています。ここにある商品のうち、一部を除いて注意する点はなく、良い商品が多いです。
１位から３位まで、アメリカ株式が占めています。
「つみたてNISA」の積立設定金額ランキング（2022年1月版）
| 順位 | 前月比 | 純資産 百万円 | 信託報酬 (税込)/年 |
| 1位 | SBI－SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド | 461,135 | 0.0938% |
| 2位 | 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 961,963 | 0.0968% |
| 3位 | SBI－SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 51,404 | 0.0938% |
| 4位 | 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 407,915 | 0.1144% |
| 5位 | SBI－SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 47,760 | 0.1102% |
| 6位 | 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | 473,425 | 0.1620% |
| 7位 | 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） | 114,433 | 0.1144% |
| 8位 | 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 299,982 | 0.1023% |
| 9位 | 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 131,522 | 0.1540% |
| 10位 | ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド | 374,574 | 0.1023% |
純資産額に問題は無し
私の基準では、純資産は株式ETFの場合１兆円以上、株式インデックスファンドの場合１千億円以上なら問題ないと考えています。3位 SBI－SBI・V・全米株式インデックス・ファンドは発売から半年しかたっていませんので、近いうちに１千億円に達するでしょう。と5位の SBI－SBI・全世界株式インデックス・ファンド。発売から４年経っているので成長が少し遅いような気もしますが、ランキングが５位ですし信託報酬も安いのでいずれ１千億円に達すると思います。
信託報酬も０．２％未満ですから低コストと言えるでしょう。
バランス型はバランスが悪い
多少気になるのが、9位の 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）です。株式と債券が８分の３ずつ、リートが８分の２の割合です。
債権、リート、為替リスクに注意
現在は日本をはじめ世界的に見て超低金利の時代ですから、債券に８分の３を投資する意味があるのかどうか不明です。しかも８分の３は為替リスクを負っていますから、そこまでして超低金利の最近に投資する気にはなりません。株式については、アメリカ株と新興国株の割合が同じで良いのでしょうか。新興国は、長年にわたってトータルリターンが低いのが実態です。また、リートに８分の２を投資していますが、株式市場と比べてリート市場は規模が非常に小さいので、リスクが大きいと思いますが、そこに２５％も投資すべきかどうかわかりません。商品の名前はバランス型としていますが、私から見るとバランスに疑問があります。
NISAのランキング
同じNISAという名前は付いていますが、「つみたて」のついていないNISAのランキングを見てみましょう。データは、2021/12/27 ～ 2021/12/31 までのSBI証券の取引をもとに、週間ランキングを表示しています。
◆NISA口座：国内株式買付金額ランキング
| 順位 | 会社名（コード） |
| 1位 | 武田薬品工業（4502） |
| 2位 | 日本たばこ産業（2914） |
| 3位 | ソフトバンク（9434） |
| 4位 | 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306） |
| 5位 | ENEOSホールディングス（5020） |
| 6位 | トヨタ自動車（7203） |
| 7位 | 三井住友フィナンシャルグループ（8316） |
| 8位 | ソフトバンクグループ（9984） |
| 9位 | みずほフィナンシャルグループ（8411） |
| 10位 | 日本郵政（6178） |
NISAは個別株式
つみたてNISAは低コストのインデックスファンドばかりでしたが、NISAは、国内の個別株式ばかりです。おなじNISAという名前は付いていますが、利用方法は全く違っていることが分かります。私と連れ合いも、数年前までNISAで１３０６(TOPIX連動型上場投資信託(ETF))を保有していましたが、現在はつみたてNISAで野村つみたて外国株投信を保有しています。
| 一般NISA | つみたてNISA | |
| 投資方法 | 通常買付または積立方式 | 積立方式 |
| 対象商品 | 株式・投資信託等 | 長期積立・分散投資に適した一定の条件を満たした投資信託 |
| 非課税投資枠 | 年間120万円＊1 | 年間40万円 |
| 非課税期間 | 最長5年間 | 最長20年間 |
| ロールオーバー＊2による継続保有 | 可 | 不可 |
| 投資可能期間 | 2014年～2023年 | 2018年～2042年＊3 |
| （口座開設可能期間） | ||
＊1：2015年以前分は100万円。
＊2：非課税期間終了後、翌年の新たな非課税投資枠へ移管すること。
＊3：当該期間内の連続する20年間が最長。