日本人に人気のある低コストインデックスファンドの純資産総額、経費率、トータルリターンを一覧表にしました。

私は、娘、息子達に1、2、3、4を勧めています。

全体として「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ」シリーズの優位性が際立っています。しかし、「slim」が付いていない銘柄「ｅＭＡＸＩＳ」は、信託報酬が高いので要注意です。

◆　純資産総額

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）が6兆円、全世界株式（オール・カントリー）が4兆円台です。

インデックスファンドの１兆円越え銘柄は４銘柄です。

これ以外にアクティブファンドの

Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ
世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>
Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂ
ＧＳテクノロジー株式ファンド Ｂ(Ｈ無)
ＧＥＳＧハイクオリティ成長株式Ｆ(Ｈ無)

の5銘柄が1兆円を超えていますが、信託報酬が高いので買ってはいけない銘柄です。

◆　信託報酬

前月と同じです

◆　１年リターン

アメリカ、世界はほとんどが30％台です。日本は29％台です。
「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）」が、この表の中の実績で最低の10％台です。
ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスは33％台で、S&P500の36％台を下回っています。

日本では超低金利が長年続いてきたので、33％という数字を見ても信じられないかも知れませんが、本当の数字です。100万円預けると１年後に133万円になったのです。ただし、最近の高リターンは極端で、通常は１０％程度のリターンです。

◆　３年リターン

バランス型だけが一桁、日経225が約13％でした。それ以外は20％前後です。

◆　５年リターン

バランス型だけが一桁台でした。日経225以外は20％前後です。

最近15年間の傾向から言えること

• アメリカのS&P500の投信（ETFを含む。以下同じ）が良い
• NASDAQは良い
• インデックスファンドは良い
• 日本市場の投信はアメリカほどよくない
• ヨーロッパ、新興国の投信はアメリカほど良くない
• アクティブファンドは良くない
• バランスファンドは良くない

結論：ウォーレン・バフェットの言う通り、資産の90%をS&P500の投信（ETFを含む）に投資するのが良い。

しかし、米著名投資家ウォーレン・バフェット氏は2024年2月24日、投資会社バークシャー・ハザウェイが公表した毎年恒例「株主への手紙」のなかで、米国内外の株式相場の高騰は「カジノ的」だと警鐘を鳴らしていますので、過去の実績だけに根拠を置くのも問題です。

	銘　　　　　柄	純資産総額(百万円)	信託報酬(%)	１年リターン(%)	３年リターン(%)	５年リターン(%)
1	ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	2,007,839	0.09380	36.54	20.97	22.65
2	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	807,595	0.09889	31.73	19.02	20.27
3	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	4,967,240	0.05775	29.13	17.55	18.54
4	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	6,300,543	0.09372	36.65	21.05	22.79
5	ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	313,520	0.09380	37.14	19.77
6	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド	248,791	0.20350	33.67
7	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス	142,031	0.20350	33.42	19.13
8	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	874,641	0.09889	31.79	19.08	20.31
9	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	317,389	0.14300	11.54	7.97	7.78
10	ニッセイ日経２２５インデックスファンド	295,324	0.27500	15.86	13.09	12.22
11	楽天・全米株式インデックス・ファンド	1,826,826	0.16200	37.15	19.73	22.04
12	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	626,647	0.05775	29.92	17.77	18.95
13	野村つみたて外国株投信	173,280	0.20900	29.77	17.66	18.87
14	はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー）	42,913	0.05775	29.18