評価額は過去最高で1,350万円になりました。積立金額917万円を差し引いた433万円が利益です。NISAでなければ、この2割の87万円が召し上げられてしまいますが、NISAは無税なので、とても有利な制度です。
現在は、数十万円しか無税になりませんが、20年後には、取得価額が2,000万円、評価額が1億円程度になるでしょうから、利益が8000万円、無税による利得分は、8,000✖0.2＝1,600万円になります。
NISAの年率リターンは先月まで簡便法で計算していたのですが、その方法があまりに簡便過ぎて実体と乖離していたので、同じ簡便法ですが改良しました。これでかなり実態に近づいたと思います。
2022年までは約10％、それ以降は10～15％の間で推移しています。
NISAはどんな銘柄が年代別に人気なのかをマネックス証券で調べてみます。やはり、次の2銘柄が年代に関わらず強いようです。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
【NISAでつみたて投資】年代別人気ファンド
20代～30代
NISA成長投資枠
ファンド名
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
3位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
4位 ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
5位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
6 ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス
7 三菱ＵＦＪ 純金ファンド
8 ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
9 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
10 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（除く日本）
NISAつみたて投資枠
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
3位 ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
4位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
5位 ｉＦｒｅｅ ８資産バランス
6 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
7 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（除く日本）
8 ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
9 ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス
10 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
40代～50代
NISA成長投資枠
ファンド名
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
3位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
4位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
5位 ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
6 三菱ＵＦＪ 純金ファンド
7 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（除く日本）
8 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
9 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
10 ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス
NISAつみたて投資枠
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
3位 ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
4位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
5位 ｉＦｒｅｅ ８資産バランス
6 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
7 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（除く日本）
8 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
9 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
10 ｉＴｒｕｓｔインド株式
60代以上
NISA成長投資枠
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
3位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
4位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
5位 ＳＭＴ グローバル株式インデックス・オープン
6 ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
7 三菱ＵＦＪ 純金ファンド
8 日経２２５ノーロードオープン
9 ひふみワールド＋
10 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
NISAつみたて投資枠
1位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
2位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
3位 ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
4位 ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
5位 ｉＴｒｕｓｔインド株式
6 ｉＦｒｅｅ ８資産バランス
7 日経平均高配当利回り株ファンド
8 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
9 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
10 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
ピックアップファンド