確定拠出年金 2021年7月

20年で3.04倍

この確定拠出年金は、イデコ(個人型)ではなく企業型です。2002年に適年(適格退職年金)から約600万円の資金の移換を始めました。リーマンショックで評価額が400万円まで下がりましたがその後回復し、今は3.04倍の1,800万円を超えました。

パッシブ(インデックス)ファンド

運用銘柄は100%海外株式パッシブ(インデックス)ファンドです。運営管理機関は野村證券ですが、もっと低コストの商品を扱っているSBI証券か楽天証券の方が良かったかもしれません。

SBI証券のセレクトプラン

SBI証券ではセレクトプランを紹介していますが、感心したのは、自社の商品を最後にして、eMAXIS Slimやニッセイの商品を最初に持ってきています。これらの商品の中で、三菱UFJ 純金ファンド、ひふみ年金、SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>、SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>、ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド、セレブライフ・ストーリーなど信託報酬が高い商品はいただけませんが、それ以外は検討に値する商品でしょう。

運用会社別セレクトプラン商品一覧

商品名 信託報酬率(税込) ファンドのポイント
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 0.0968%以内 米国の株式に投資し、S&P500指数(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用するファンドです。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.1023%以内 日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)の動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.1144%以内 日本を除く世界株式に広く投資を行うインデックスファンドです。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0.2079%以内 新興国の株式を投資対象とし、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用するインデックスファンドです。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.1540%以内 東証株価指数(TOPIX)(配当込み)と連動する投資成果を目指して運用するインデックスファンドです。
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 0.1540%以内 日本および世界の株式、公社債および不動産投資信託証券(リート)の計8資産に分散投資を行うインデックスファンドです。
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 0.1540%以内 先進国の債券を投資対象とし、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行うインデックスファンドです。
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 0.1320%以内 国内の債券を投資対象とし、NOMURA-BPI総合と連動する投資成果をめざして運用するインデックスファンドです。
三菱UFJ 純金ファンド(愛称:ファインゴールド) 0.9900%程度 国内の取引所における金価格の値動きをとらえることを目指すファンドです。
ひふみ年金 0.84% 市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して投資を行うとともに、市場環境に応じて株式の組入比率を調整するアクティブファンドです。
ニッセイ外国株式インデックスファンド 0.1023%以内 日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざすファンドです。
ニッセイ日経平均インデックスファンド 0.1540%以内 日経平均株価に連動する投資成果を目指して運用するファンドです。
ニッセイJリートインデックスファンド 0.2750%以内 国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券に投資することにより、東証REIT指数の動きに連動する投資成果を目指して運用するファンドです。
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式)) 0.1102%程度 全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行うファンドです。
SBIグローバル・バランス・ファンド 0.2869%程度 日本を含む全世界の株式と債券に分散投資するファンドです。基本配分比率は当初、債券60%、株式40%とします。各資産クラスの国・地域別投資比率は、リスク・リターンの最適化を考慮し決定するという運用方針です。
SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金> 1.65% 財務安定性に優れ業績も安定しており、割安性・成長性の高い中小型銘柄に投資をするファンドです。
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 0.3310%程度 世界(日本を含む)の中小型株式市場の値動きに連動する投資対象ファンドを複数組合わせることにより、信託財産の中長期的な成長を目指すファンドです。
ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド 2.124%程度 フロンティア諸国(バングラデシュ、モンゴル、カザフスタン、スリランカ、ベトナム等)の企業やこれらの国で事業展開をする企業の株式を中心に投資するファンドです。
セレブライフ・ストーリー2025 0.6899%程度 ETF等を通じて国内外の株式、債券、リート、コモディティ等の資産に分散投資を行います。2025年をターゲットイヤーとして、株式中心の積極的な運用から債券中心の安定的な運用へ資産配分を自動的に変更していきます。
セレブライフ・ストーリー2035 0.6972%程度 ETF等を通じて国内外の株式、債券、リート、コモディティ等の資産に分散投資を行います。2035年をターゲットイヤーとして、株式中心の積極的な運用から債券中心の安定的な運用へ資産配分を自動的に変更していきます。
セレブライフ・ストーリー2045 0.7000%程度 ETF等を通じて国内外の株式、債券、リート、コモディティ等の資産に分散投資を行います。2045年をターゲットイヤーとして、株式中心の積極的な運用から債券中心の安定的な運用へ資産配分を自動的に変更していきます。
セレブライフ・ストーリー2055 0.6870%程度 ETF等を通じて国内外の株式、債券、リート、コモディティ等の資産に分散投資を行います。2055年をターゲットイヤーとして、株式中心の積極的な運用から債券中心の安定的な運用へ資産配分を自動的に変更していきます。

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