800万円減少
連れ合いのポートフォリオは、大雑把にいうとほとんどが株式ETFで、
- TOPIX： ４０％
- S&P５００：６０％
の割合です。FOMCの金融緩和策縮小とロシアのウクライナ侵攻で１月のピーク時に比べて、評価額が約１割減少しました。１割というのは、８００万円を超えていますから、小さい額ではありません。
世間における他の投資信託はどのような状況でしょうか。
ロシアルーブルは９年で４分の１に下落
ロシアルーブルは、２００３年に3.63円でしたが、現在は0.93円ですから９年間で４分の１に下落しました。また、最近ロシアの政策金利は９．５％から２０％に上がりました。ロシアではキャッシュレス化が60％まで進みましたが、それが使えなくなりつつあり、銀行のATMには行列が並んでいます。ロシア債券が対外債務不履行になれば、更なるロシアルーブル暴落につながるでしょう。
ロシア債券も大幅下落
ロシアルーブルの債券が４割を超す下落率です。６位以下はフィンテック関連が名前を連ねています。
SMBC日興証券の投資信託ランキング／値下がり率 3ヶ月（ダイレクトコース）（2022年02月末時点）
順位 ファンド名 累積リターン
1位ＤＷＳ ロシア・ルーブル債券投信（年２回決算型）-47.94%
2位ＤＷＳ ロシア・ルーブル債券投信（毎月分配型）-47.04%
3位ＤＷＳ ロシア株式ファンド-44.21%
4位ＨＳＢＣロシアオープン-43.91%
5位アムンディ・ロシア東欧株ファンド -37.90%
6位グローバル・フィンテック株式ファンド（為替ヘッジあり・年２回決算型）-37.88%
7位グローバル・フィンテック株式ファンド（為替ヘッジあり）-37.73%
8位デジタル・トランスフォーメーション株式ファンド 愛称：ゼロ・コンタクト-37.31%
9位グローバル・フィンテック株式ファンド（年２回決算型）-36.89%
10位グローバル・フィンテック株式ファンド-36.70%
モーニングスターのリターン(１か月)・ファンドランキング
⇒ 上位はゴールドが並んでいます。全体的に資源関連が好調です。
| 順位 | ファンド名 | 会社名 | リターン(1ヶ月) | 純資(百万円)産額 |
| 1 | BR･ゴールド･メタル･オープンBコース | ブラックロック | 14.42% | 4,131 |
| 2 | ブラックロック･ゴールド･ファンド | ブラックロック | 14.10% | 16,834 |
| 3 | BR･ゴールド･メタル･オープンAコース | ブラックロック | 13.87% | 12,202 |
| 4 | 資源株ファンド通貨選択S＜レアル＞(毎月) | 日興 | 13.79% | 11,645 |
| 5 | 資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル | 日興 | 13.74% | 9,263 |
| 6 | テトラ・ネクスト | 三井住友DS | 13.33% | 47,747 |
| 7 | 資源ファンド(株式と通貨)豪ドル | 日興 | 11.62% | 1,926 |
| 8 | 資源ファンド(株式と通貨)南アフリカランド | 日興 | 11.49% | 3,495 |
| 9 | 資源株ファンド通貨選択S＜豪ドル＞(毎月) | 日興 | 11.38% | 1,665 |
| 10 | 日本株厳選ファンド･ブラジルレアルコース | 三井住友DS | 7.99% | 10,800 |
レバレッジ銘柄がものすごい下落
SBIのインデックスファンドのトータルリターン（１年）を確認します。１年前に比べて、S＆P500のファンドは２５％、ナスダックは２０％、全世界は１６％です。一方で、レバレッジのかかった「ＳＢＩ 日本株４．３ブル」は、-45.62%となり、ものすごい下落幅です。レバレッジ銘柄は、株価が上昇しているときには好結果を生みますが、下落、あるは急落すると目も当てられないほど悲惨なことになります。レバレッジ銘柄の好きな日本人は多いようですが、ウォーレン・バフェットもチャールズ・エリスも推奨していないので、冷静になってよく考えた方が良いかも知れません。ただし、趣味や、ギャンブルとしてレバレッジ銘柄に投資するのは自由で、趣味やギャンブルにはお金がかかるということも事実です。レバレッジ銘柄の信託報酬は高いので…。
| 順位 | ファンド名 | 分類 | 基準価額(前日比) | 純資産(百万円) | トータルリターン(1年) |
| 1位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 国際 | 16,122 | 476,234 | 25.71% |
| 2位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 国際 | 17,583 | 1,005,132 | 25.93% |
| 3位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 国際 | 15,547 | 427,547 | 16.11% |
| 4位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 国際 | 10,360 | 59,744 | — |
| 5位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株４．３ブル | ブル | 6,658 | 26,310 | -45.62% |
| 6位 | 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００ | ブル | 30,188 | 161,055 | 15.81% |
| 7位 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 国際 | 24,213 | 354,232 | 21.01% |
| 8位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 国際 | 11,967 | 37,799 | 20.34% |
| 9位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 国際 | 18,315 | 289,583 | 21.13% |
| 10位 | アライアンス－アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示 | 国際 | 10,415 | 1,617,701 | 21.75% |