ロボアドの検証 4

楽天証券には、楽ラップと楽々投資の2種類があります。今日は、残りの楽々投資 です。それを見てみましょう。

楽々投資 (運用手数料 0.4915%)


9つの質問で投資コースを診断

“投資”とひとことでいっても、金融商品にはたくさんの種類があり、商品によって特徴もさまざまです。
らくらく投資では、かんたんな質問に答えるだけで、5つの中からあなたの性格やニーズに合った最適な投資コースをご提案します。

◆のんびり資産形成コース

「のんびり、ゆっくり資産を形成したい」あなたにおすすめの、堅実で慎重な運用を行うコースです。焦らず、慌てず。

【らくらく投資専用】楽天・資産づくりファンド(のんびりコース)

想定リターン 3%/年|ファンド管理費用 年0.4915%(税込)程度|買付手数料 なし

日本を含む先進国債券を中心に運用を行います。債券の価格は値動きが株式より小さく、また動く方向も反対になることが多いため、ファンド全体では価格の振れ幅が小さくなり、安定的な推移となります。

◆ じっくり資産形成コース

「じっくり構えて資産を形成したい」あなたにおすすめの、保守的な運用を行うコースです。でも攻めるところは攻めます!

【らくらく投資専用】楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)

想定リターン 4%/年|ファンド管理費用 年0.4915%(税込)程度|買付手数料 なし

先進国債券を中心に運用を行いますが、株式も海外先進国を中心にある程度組み入れます。一般に債券の価格は値動きが株式より小さいため、ファンド全体では比較的安定した推移となります。

◆なかなか資産形成コース

「なかなかいいね」と思わせてくれる、攻めも守りも上手なあなたによく合った運用を行うコースです。整いました!

【らくらく投資専用】楽天・資産づくりファンド(なかなかコース)

想定リターン 5%/年|ファンド管理費用 年0.4915%(税込)程度|買付手数料 なし

債券と株式におおよそ半分づつ投資し、世界の市況に応じてバランスを取りながら運用を行います。積極的にリターンを狙いつつ、資産の保全にも配慮します。

◆しっかり資産形成コース

「しっかりとリターンを狙って資産形成を目指す」あなたにおすすめの、積極的な運用を行うコースです。市場の動きも逃さない!

【らくらく投資専用】楽天・資産づくりファンド(しっかりコース)

想定リターン 6%/年|ファンド管理費用 年0.4915%(税込)程度|買付手数料 なし

先進国株式を中心に運用を行い、資産の成長を積極的に狙いますが、債券も一定程度組み入れます。一般に債券の価格の値動きは株式と反対方向となることが多いため、資産保全の役割が期待されます。

◆がっちり資産形成コース

「がっちりと資産を形成して将来に備えたい」あなたにおすすめの、積極果敢な運用を行うコースです。たまに市場が荒れることもありますが、継続は力なり!

【らくらく投資専用】楽天・資産づくりファンド(がっちりコース)

想定リターン 7%/年|ファンド管理費用 年0.4915%(税込)程度|買付手数料 なし

大部分を株式で運用し、概ね世界の株式市況に沿った推移を期待します。資産全体の振れ幅に注意を払いつつ、長期的な資産の成長を狙って積極的な運用を行います。

楽々投資の始め方

らくらく投資は、3STEPでどなたでも簡単に資産形成を始めることができます。

STEP1 かんたん診断

年齢やもしものときの資金準備から、あなたの性格や考え方に関する質問まで幅広くご回答いただき、総合的に判断します。

STEP2 投資コースの提案

STEP1の回答結果を踏まえ、5つの投資コースの中からあなたにぴったりのものをご提案します。投資金額と期間を入力することで、将来のシミュレーションをすることもできます。

STEP3 積立設定/購入

積立設定や購入をした後は、毎月の資産状況のお知らせサービスや、投資のことを学べるコンテンツなど、充実したサポート機能で、無理なく継続できます。

事前準備

NISA・つみたてNISA口座のご利用には、口座開設が必要です
NISA・つみたてNISA口座をお持ちでない場合は、口座開設が必要です。お申し込みは簡単3ステップ、最短5分で完了します。

事前に資金の準備が必要です

らくらく投資では大きく分けて4つの支払方法があります。①楽天キャッシュ(電子マネー)(積立のみ)②楽天カード決済(積立のみ)③マネーブリッジ設定(銀行連携)④証券口座への入金


これより後は、総合口座にログインしないと勧めないので、あきらめました。

そこで、上記のコースのうち、「のんびり資産形成コース」と「がっちり資産形成コース」のファンドを見てみましょう。

のんびり資産形成コース

主に複数のファンドを通じて、世界の株式、不動産投信(リート)および債券に広く分散投資を行うことで、リスク分散を図りながら収益の獲得を目指す。目標とするリスク水準(標準偏差)を約5%程度に設定する。組入外貨建資産の一部について、対円での為替ヘッジを行うことがある。

  • 基準価額 9,338円 (9/12)
  • 管理費用(含む信託報酬)0.4915%
  • 純資産 2.09億円

がっちり資産形成コース

主に複数のファンドを通じて、世界の株式、不動産投信(リート)および債券に広く分散投資を行うことで、リスク分散を図りながら収益の獲得を目指す。目標とするリスク水準(標準偏差)を約13%程度に設定する。組入外貨建資産の一部について、対円での為替ヘッジを行うことがある。

  • 基準価額 10,779 円(9/12)
  • 管理費用(含む信託報酬)0.4915%
  • 純資産 60.38億円

当初設定日 2021年6月11日ですから、1年3か月が過ぎました。「のんびり資産形成コース」、「がっちり資産形成コース」とも、純資産が小さいので、あまり成功しているようには思えません。がっちり資産形成コースで、想定リターン7%を目指すなら、三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)で、十分用が足りますし、信託報酬も、年率0.1144%(税抜 年率0.104%)(2018年10月31日設定)以内に抑えられます。こちらの純資産総額は約7000億円ですから人気の違いが分かります。

VT(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)のトータルリターンと経費率

  • 06/24/2008設定来トータルリターン:6.30%
  • 10年トータルリターン:     8.93%
  • 経費率:             0.07%

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。

%d人のブロガーが「いいね」をつけました。