つみたてNISAの運用状況2022年11月

年平均利回りは18%

2018年1月から積み立てを始めて5年弱が経過しました。投資期間の評価益は811,421円ですから、年平均利回りは18%程度です。しかも2020年までは、評価益がほとんどありませんでしたから、最近の2年間だけで稼いだことになります。

私のつみたてNISAは、野村つみたて外国株投信で金融機関は野村證券です。この選択は、大失敗ではありませんが、今となってはあまり賢いものではなかったといえます。なぜ、賢くなかったかというと、競争相手の銘柄が信託報酬の引き下げ競争を勧める中で、野村證券だけは引き下げを行わなかったからです。このため、この銘柄の信託報酬は0.2%程度のままです。

その後、私の子供にはSBI証券で<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの積み立てを勧めました。この銘柄の信託報酬は0.1%程度ですから2分の1のコストで済みます。

野村つみたて外国株投信の現状を確認します。

  • 委託会社名::野村アセットマネジメント
  • モーニングスターカテゴリ:国際株式・グローバル・除く日本(F)
  • 運用方針:先進国と新興国の株式に投資し、MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行います。
  • ベンチマーク:MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)
  • 買付手数料(税込):なし
  • 信託報酬 (税込)/年:0.209% ⇒ 高い
  • 信託財産留保額:なし
  • 解約手数料(税込):なし
  • 設定日:2017/10/02
  • 償還日:無期限

トータルリターン

区分     1年    3年   5年    設定来
本ファンド  5.13%  16.93%  11.71%  77.55%
カテゴリ平均 4.69%  15.77%  10.50%   –

世界の時価総額上位企業を見てみましょう。上位50社のうちアメリカ以外は14社です。そのうち日本企業は、43位の トヨタ自動車だけです。

世界企業の時価総額ランキング(赤字はアメリカ以外)

No. 企業名 国名
1 アップル Apple アメリカ
2 サウジアラムコ Saudi Arabian Oil サウジアラビア
3 マイクロソフト Microsoft アメリカ
4 アルファベット Alphabet アメリカ
5 アマゾン・ドット・コム Amazon.com アメリカ
6 テスラ Tesla アメリカ
7 バークシャー・ハサウェイ Berkshire Hathaway アメリカ
8 ユナイテッドヘルス・グループ UnitedHealth Group アメリカ
9 エクソンモービル Exxon Mobil アメリカ
10 ジョンソン&ジョンソン Johnson & Johnson アメリカ
11 ビザ Visa アメリカ
12 ウォルマート Walmart アメリカ
13 JPモルガン・チェース JPMorgan Chase アメリカ
14 シェブロン Chevron アメリカ
15 イーライリリー Eli Lilly アメリカ
16 エヌビディア NVIDIA アメリカ
17 LVMH モエ・ヘネシー・ルイ・ヴィトン LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton フランス
18 P&G Procter & Gamble アメリカ
19 マスターカード Mastercard アメリカ
20 台湾積体電路制造 Taiwan Semiconductor Manufacturing 台湾
21 ホーム・デポ Home Depot アメリカ
22 ネスレ Nestle スイス
23 バンク・オブ・アメリカ Bank of America アメリカ
24 サムスン・エレクトロニクス Samsung Electronics 韓国
25 ロシュ・ホールディング Roche Holding スイス
26 ファイザー Pfizer アメリカ
27 アッヴィ AbbVie アメリカ
28 コカコーラ Coca-Cola アメリカ
29 メルク Merck アメリカ
30 テンセント・ホールディングス Tencent Holdings 中国
31 ペプシコ PepsiCo アメリカ
32 ノボ・ノルディスク Novo Nordisk デンマーク
33 メタ・プラットフォームズ Meta Platforms アメリカ
34 貴州茅台酒 Kweichow Moutai 中国
35 コストコ・ホールセール Costco Wholesale アメリカ
36 オラクル Oracle アメリカ
37 リライアンス・インダストリーズ Reliance Industries インド
38 中国工商銀行 Industrial and Commercial Bank of China 中国
39 シェル Shell イギリス
40 サーモ・フィッシャー・サイエンティフィック Thermo Fisher Scientific アメリカ
41 マクドナルド McDonald’s アメリカ
42 ウォルト・ディズニー Walt Disney アメリカ
43 トヨタ自動車 Toyota Motor 日本
44 ブロードコム Broadcom アメリカ
45 アクセンチュア Accenture アイルランド
46 ASML・ホールディング ASML Holding オランダ
47 TモバイルUS T-Mobile US アメリカ
48 シスコ・システムズ Cisco Systems アメリカ
49 アストラゼネカ AstraZeneca イギリス
50 中国建設銀行 China Construction Bank 中国

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