連れ合いのポートフォリオ

• １３０６(TOPIX連動型上場投資信託(ETF))：38％
• つみたてNISA（外国株式）：                           3％
• SPY(アメリカSPDRのS&P500のETF)：        14％
• VOO：                                                             42％
• USMMF：                                                         １％
• MRF：                                                               １％

1306

１３０６(TOPIX連動型上場投資信託(ETF))は、２００７年に投資を始めたころに購入した最初の銘柄です。不幸にもその直後にサブプライム問題が浮上し、翌年の２００８にはリーマンショックによって、株価は半分以下に下落しました。その後株価が回復し始めたので数回にわたって追加購入し、現在は８００万円の利益が出ています。分配金も合計すると１０００万円以上の利益があります。連れ合いは、値下がりした時に売却せず持ち続けた結果、少しずつではありますが利益が出ています。

野村つみたて外国株投信

２０１８年につみたてNISAが開始されて以来、毎月３３０００円ずつ積み立てています。この商品の問題点は、運用管理費用 （信託報酬）が高いことで、年0.209％（税抜年0.19％）かかります。ファンドを８００万円保有すると、年間１６，７２０円かかります。現在人気のある低コストインデックスファンドは０．１％程度ですから、年間８，０００程度で済みます。この銘柄を選んだ理由は、私の口座のある野村證券では最も安かったからでした。他社が信託報酬の引き下げを実施する中で、野村證券は据え置きのままです。このため、私の娘や息子には、野村證券ではなくSBI証券に口座を作って信託報酬0.1％以下の低コストインデックスファンドに投資することを勧めました。野村證券では、その後、低コストの「野村スリーゼロ先進国株式投信」を発売しましたが、顧客が望んでいるニーズにそぐわないので、発売から２年半が経っても純資産総額６０億円しかありませんから、全くの失敗作と言えるでしょう。

SPY(アメリカSPDRのS&P500のETF)

SPYは、２００７年に投資を始めた時、１３０６とともに購入しました。この銘柄もリーマンショックの影響を受けて、２００９年３月には半額以下まで下落しましたが、その後どんどん成長しました。SPYは世界最大の株式ETFで、純資産総額は５０兆円にも達しています。この銘柄は、バンガード社のS&P500インデックス銘柄のVOOに比べると信託報酬が高いのですが、日々の取引量が大きいので信託報酬の高さをある程度カバーしています。

VOO

バンガード社のS&P500インデックス銘柄で、ウォーレン・バフェットが推奨する銘柄です。最近、連れ合いに追加投資資金があれば、全額この銘柄に投資しています。SPYとVOOの２銘柄で56％、さらに野村つみたて外国株投信の半分以上は米国株式ですから、合計で約６割を米国株式市場に投資していることになります。

USMMF

SPYとVOOの分配金はUSMMFで支払われますので、しばらくそのままにしておき、１００万円以上貯まった段階でVOOを追加購入します。

MRF

MRFは預金感覚で預けてある日本円です。１３０６の分配金を貯めておき、つみたてNISAの資金にしてあります。

---

今日はたまたま私の1306（TOPIX連動型上場投資信託(ETF))をインターネットで売却しましたので、その画面の様子を以下に表示します。私は、年間1回程度しか売買しませんので、そのたびにやり方を思い出しながら、何とか実行しているような有様です。逆に言えば、年に一回1％程度を売買するような投資方法が、資産を増やすコツの一つかもしれません。以下は野村證券の表示内容です。

野村證券のお預かり資産状況

「保有資産評価合計〇〇〇，〇〇〇，〇〇〇円」と表示されるので「詳細」をクリックします。今回は「通常注文」「成行」で売却しました。売買翌日には、株価が１０円値上がりしたので、結果としては翌日買えば良かったのですが、将来のことは誰にもわかりませんし、わずか5０００円の差ですから、気にしないことにしましょう。

「国内株式」の「特定預り」の中に「1306　ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　ＴＯＰＩＸ連動型上場投信」がありますから、「売却」をクリックします。

• 市場：東証（最良執行市場）
• 預り区分：特定預り
• 注文可能数量：〇、〇〇〇
• 株数：〇〇口　売買単位：１０口
• 注文種別：　・通常注文　・逆指値注文
• 単価：　・指値　〇〇〇円　　・成行
• 期間：　・当日中　・期間指定
• 売り気配株数　気配値　買い気配株数

注意事項

• 大引け後の予約注文は15:35から受付します。決算・株式分割・併合等に該当する銘柄の予約注文は権利付き最終売買日の翌日6:00より受付します。ご注文受付時間はこちら
• 野村Webローンで担保設定されたタイミングによっては、画面上に表示される「売却可能数量」が実際の数量と異なる場合がございます。野村Webローンで担保設定されている銘柄のご売却は、担保設定解除後にご注文ください。
• ETF、ETNの連動対象指標に基づいて算出したインディカティブNAVの確認はこちら（東京証券取引所ホームページ）
• <NISA（少額投資非課税制度）のご注意事項>
  ・NISA口座はお買付した年から5年間の配当所得や譲渡所得が非課税となります。
  ・NISA口座で保有する銘柄をご売却しても非課税枠は再利用できません。
  ・NISA口座での譲渡損は、課税口座での譲渡所得や配当所得との損益通算や3年間の繰越控除ができません。
  ・法人のお客様はNISA口座を開設できません。