２百万円下落
先月より評価額がわずかに下がっています。わずかとはいっても２百万円近いので、慣れていない人にとってはショックかもしれません。１千万円、２千万円下落することも結構あるのですが、その時に精神的ショックを受けると、損切りしたいとか、今売却して、もっと下がったら買い戻そうとするかもしれません。
連れ合いが運用している間にも、そのようなことがありました。
サブプライム問題、リーマンショック
最初は、投資を始めた年の２００７年です。２００７年にはサブプライム問題が表面化し、アメリカの株価が下落しました。翌２００８年にリーマンショックが起き、２００９年３月まで下がり続けました。この間、連れ合いは、「今売って、もっと下がったら、買い戻す」と何回言ったでしょうか。そのたびに、私が「そんなことができたら、世界中の投資家は全員大金持ちになる。何もしないで置くのが一番良い。」と繰り返しました。結局、評価益が出たのは２０１５年ですから、７年間は赤字のままで、一番ひどい時には半額以下になったのです。
新型コロナウイルス・ショック
もう一度の大きな下落は、２０２０年３月の新型コロナウイルスです。１株３１０ドルのVOOは、１か月後には２１０ドルまで下落しました。１か月で３分の２になったのですから、驚きました。何もする術もなく呆然としていると、８月には３２０ドルを回復し、翌年末には４３０ドルまで上昇したのですから、２年弱で底値の２倍以上になりました。あまり、一喜一憂せずに、時間の流れに身を任せるしかなさそうです。
新NISAが来年から始まりますが、どのような状況になっているかを野村証券のホームページで確認します。
【NISA/新NISA（2024年以降）】
Q．新NISA口座の開設申込はいつからできますか？
A．現時点では決まっておりません。なお、2023年末時点でNISA口座を開設していただいた場合、2024年1月に新NISA口座が自動で開設されます。
Q．一般口座、特定口座で保有している株式を新NISA口座に移行できますか？
A．いいえ。新NISA口座でのお預かりは、新NISA口座で新たに購入したもののみになります。
Q．現行のNISA（一般・つみたて）で契約している投信積立や株式積立は、新NISAに引き継がれますか？それとも、新NISAで改めて契約が必要ですか？
A．成長投資枠・つみたて投資枠で購入可能な銘柄かによって対応が異なります。対象銘柄が決定次第、本ページにてご案内いたします。尚、現行のつみたてNISAの商品は、そのまま新NISA「つみたて投資枠」の対象商品となりますので、引き続き購入することは可能です。
Q．成長投資枠とはどういうものですか？
A．現行の一般NISAの役割を引き継ぎ、上場株式などに幅広く投資ができるものです。
ただし、株式は上場廃止のおそれがある監理銘柄や上場廃止が決まっている整理銘柄、投資信託は信託期間が20年未満のものや、高レバレッジ型・毎月分配型商品は除外されます。
Q．積立投資枠と成長投資枠は別々の金融機関を開設出来ますか？
A．現行NISAと同様に、新NISA制度における非課税口座は1つしか保有できません。複数の金融機関で口座開設はできません。
Q．新NISAの非課税保有限度額が再利用できる、とはどういう意味ですか？
A．新NISAで購入した分を売却した場合は、その分の非課税保有限度額（総枠）が復活して再利用が可能となります。
※ 簿価（＝取得価額）残高方式で管理
Q．売却で投資枠が復活とありますが、売却の回数に上限はありますか？
A．売却の回数には制度要件は設けられない想定です。また売却した場合、売却した枠は翌年に復活します。
Q．新NISAで投資信託を購入した場合、購入時手数料は非課税保有限度額に含まれますか？
A．いいえ。含まれません。
「つみたて投資枠」対象商品（現行つみたてNISA対象商品）：
「つみたて投資枠」では、金融庁へ届出された、長期の積立・分散投資に適した投資信託のみが購入の対象となります。現行のつみたてNISAの対象商品は、そのまま新NISA（つみたて投資枠）の対象商品となります。新NISA開始を見据え、新しい商品も随時追加予定です。
「成長投資枠」対象商品：
一方で、「成長投資枠」は、一部の商品を除外した上場株式・投資信託などが購入の対象になります。株式は整理・監理銘柄を除外。投資信託等は信託期間が無期限または20年以上あるものが対象で、毎月分配型の投資信託及びデリバティブ取引を用いたものを除外
「つみたて投資枠」対象商品については、以前見たので、今日は「成長投資枠」対象商品の上から５銘柄を見てみます。
| ファンド名 | ＜運用会社＞ | 基準価額 | 3年リターン | 純資産総額 | 商品分類（資産／地域） |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | ＜三菱UFJアセット＞ | 22,911 | 85.64% | 26,073.84 | 株式／北米 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | ＜三菱UFJアセット＞ | 19,832 | 71.21% | 14,717.10 | 株式／グローバル（日本含む） |
| アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし） | ＜アライアンス＞ | 52,843 | 63.32% | 8,308.69 | 株式／北米 |
| netWIN GSテクノロジー株式ファンド Ｂコース（為替ヘッジなし） | ＜ゴールドマン＞ | 25,641 | 47.69% | 8,076.23 | 株式／北米 |
| グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし） 愛称：未来の世界 | ＜AMOne＞ | 29,549 | 20.31% | 5,806.28 | 株式／グローバル（日本含む） |