連れ合いの金融資産総額は元本の3倍近くになり、1億3千万円を超えました。
十数年前に投資を始めるまでは、銀行預金と従業員持ち株会で積み立てた個別株式だけでした。その株式の元本は4百万円でしたが、倒産によって紙切れになってしまいました。また、2007年に1306（TOPIXの株式ETF）などを購入した直後にサブプライムローン問題が表面化し、翌年にはリーマンショックが起きました。その時は投資した1000万円の株式ETFが500万円以下になりました。また、新型コロナショックの時には株価がみるみる下がり、あっという間に3分の2になりました。
20世紀には、ワリコー、一時払い養老保険を購入しましたが、その後めぼしい商品が影を潜め、銀行預金が中心になりました。
最近は、低コストのインデックスファンドや株式ETFが充実し、NISAも始まったので、恵まれた時代になったと思います。そして、連れ合いはその恩恵を受ける時期に入ったようです。連れ合いの良かった点は、買うだけで一度も売らなかったことです。バイ・アンド・ホールドBuy and Hold（日本語に訳せば、「ほったらかし」です。）を実行しています。
大切なことは、代表的なインデックスファンド、株式ETFを購入し持ち続けることです。
世界的に有名になったレオナルド・ジェームズ・リードの話を、Mediumの2023年5月5日の記事で読んで見ましょう。
レオナルド・ジェームズ・リードはバーモント州で質素な生活を送っていた普通の男性でした。彼は清掃員やガソリンスタンドの店員として働き、平均以下の給料をもらっていました。それにもかかわらず、リードは株式ポートフォリオを 800 万ドルにまで増やすことができました。彼は投資に関する確固とした原則と基礎を持つ賢明な投資家であり、私たち全員がそこから学ぶことができます。
リードの投資戦略
リードの投資戦略はシンプルです。彼は自身の原則と基本原則に従い、複利効果を活用した長期投資にこだわり、自分が本当に知っている株だけに焦点を当てました。彼にとって、それは主にプロクター・アンド・ギャンブル、JPモルガン・チェース、ゼネラル・エレクトリック、ダウ・ケミカル・カンパニーなどの優良株でした。
投資家として、私たちはしばしば非合理的になり、手っ取り早く利益を上げたいという誘惑に抗うことが難しくなります。私たちは、合理的に行動して自分自身の原則とファンダメンタルズに固執するのではなく、主流メディアで聞いたことや他人の発言に基づいて投資の決定を下し、市場のタイミングを計り、ニュースに基づいて頻繁に取引を行う傾向があります。リードの投資原則は、伝説的なバリュー投資家であるウォーレン・バフェットの原則とほぼ同じです。バフェットも長期投資と自分が知っていることに固執することの重要性を説いています。
リードは生涯を通じて800 万ドル相当の財産を築きました。インフレ調整後の現在の価値はおよそ1,000 万ドルです。92 歳で亡くなったとき、彼は地元の図書館と病院に 600 万ドルという多額の寄付を残しました。リードは、決断力があり、規律正しく、粘り強い投資家であっただけでなく、地域社会を思いやる温かい心を持った善良な人物でもありました。彼の物語は、長期投資と信念を貫くことの力を証明するだけでなく、私たち人間がそこから学び、成長できるものでもあります。
独自の原則を確立することの重要性
投資は一攫千金の計画ではありません。投資には規律、忍耐、そして長期的な視点が必要です。株式市場は短期的には不安定で予測不可能ですが、長期的には一貫して高いリターンをもたらしています。たとえば、S&P 500 は平均で約 10% から 12% です。重要なのは、投資を継続し、日々の市場の動きの雑音に巻き込まれないことです。独自の原則を確立し、長期的なビジョンを持ってそれに従うことが重要です。
だからこそ、投資を成功させるには、自分自身の原則を持ち、自分自身の原則に従うことが不可欠です。投資家はそれぞれに独自のリスク許容度、投資目標、価値観を持ち、それぞれが異なります。成長株、バリュー株、配当株、あるいはそれらの組み合わせを好むかどうかにかかわらず、個人の目標、ニーズ、好みに合った個別の投資戦略を立て、それに従うことが重要です。つまり、投資先の企業を理解し、デューデリジェンスを行い、市場が変動しているときでも自分の信念を貫くということです。
結局のところ、重要なのは市場のタイミングを計ったり、他の投資家を出し抜こうとすることではなく、規律あるアプローチを持ち、自分の原則に忠実でいることなのです。ロナルド・ジェームズ・リードのストーリーは、十分な情報に基づいた投資判断を下すために時間と労力を費やし、投資を時間をかけて成長させる忍耐力があれば、誰でも富を蓄積できるということを思い出させてくれます。
結論
結論として、長期投資は成功の鍵であり、自分自身の原則を持ち、自分自身の基本原則に従うことが極めて重要です。ロナルド・ジェームズ・リードのストーリーは、経歴や収入レベルに関係なく、誰でも賢い投資を通じて富を築くことができるという強力な例です。このブログが、皆さんの中に投資を再評価し、新しいアプローチを取るきっかけになれば幸いです。幸運を祈ります。