2026年のNISA用資金として360万円を用意する必要があるの、1306（TOPIXの株式ETF）を売却しました。連れ合いは、基本的に銘柄の売り買いはしませんので、NISA関係の資金を準備しただけです。ただし、今月は初めて生活費（旅行費用）として30万円を引き出しました。
金融商品のほぼ7割をS＆P500に、残り3割を1306（TOPIXの株式ETF）に投資しているので、これはこれで一つの理想形、あるべき姿だと思います。
元金5千万円が、十数年で3倍強に増えたのですから、実績としても、まあまあの出来でしょう。16年前にS＆P500に全額投資していたら、10倍近くに増えていたでしょうが、完璧な投資はなかなか実現できません。
| MRF | 2% |
| 1306TOPIX連動型投資信託(特定) | 28% |
| eMAXIS Slimオール・カントリー | 4% |
| eMAXIS SlimS&P500 | 2% |
| はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス | 0% |
| 野村つみたて外国株投信 | 4% |
| SPY(SPDR社のS＆P500ETF） | 14% |
| VOO(バンガード社のS＆P500ETF） | 46% |
| USMMF | 0% |
連れ合いが投資を少し始めたのは50歳前後で、本格的には60歳前後です。もっと資産を増やす方法はなかったのでしょうか。
2026年1月9日のCNBC Make itの記事を読んで見ましょう。
Warren Buffett stepped down as CEO with a net worth of $150 billion—his best advice to build wealth
ウォーレン・バフェットは1500億ドルの純資産を抱えてCEOを退任した。富を築くための彼の最高のアドバイス
ブルームバーグ・ビリオネア指数によると、ウォーレン・バフェット氏は2025年末にバークシャー・ハサウェイのCEOを退任するまでに、同社を1兆ドル以上の価値を持つ複合企業に育て上げ、個人純資産も約1500億ドルを蓄積していた。
これはほとんど誰も真似できない職業だが、それでも人々はオマハの賢人に財産を築くためのアドバイスを求める。
1999年、バークシャー・ハサウェイの年次総会で、バフェット氏は、当時の純資産およそ300億ドルをどうやって儲けたのかという株主からの質問に答えた。
「若いうちに始めなさい」とバフェット氏は笑いながら言った。
「私たちはとても長い丘の頂上で、小さな雪玉を作り始めました」と彼は付け加えた。「つまり、私たちは幼い頃から雪玉を転がし始めたのです。そしてもちろん…複利の性質上、雪玉は雪玉のように振舞うのです。」
複利とは、元本に対して利益が得られ、その後、元本と収益を合わせた利益が次々と得られるという現象で、投資のプロはこれを「魔法」とよく表現します。
そして、大きな雪玉を作るための「秘訣」は「非常に長い坂を登ること」だとバフェット氏は語った。「それは非常に若いうちから始めるか、非常に長生きするかのどちらかを意味する」
早期に始めることが富を築く鍵となる理由
バフェット氏はさらに、もし自分が大学を卒業したばかりで投資資金が1万ドルあったとしたら、優秀だが過小評価されている企業を探して投資し、最初の時と同じように財産を築くだろうと語った。
バフェット氏は長年にわたり、平均的な個人投資家には、彼自身のように市場を上回るリターンを生み出す個別株のポートフォリオを構築する時間も能力もないことを認めてきた。「私の見解では、ほとんどの人にとって最善の策はS&P500インデックスファンドを保有することです」と、 2021年のバークシャー・ハサウェイ株主総会で述べた。
そうすれば1500億ドルに到達できるでしょうか？投資できる資金が1万ドルしかないなら無理でしょう。しかし、複利計算ツールを使ってみれば、バフェット氏の「ランウェイを最大化」というアドバイスが、時間の経過とともに資産を増やす方法に大きな影響を与えることがわかるでしょう。
例えば、22歳の大学卒業生が、年平均8%の利回りのポートフォリオに1万ドルを投資し、毎年5000ドルずつ追加投資したとします。CNBCのMake Itの計算によると、バフェット氏と同じ95歳になる頃には、そのポートフォリオの価値は2100万ドルを超えることになります。
同じ投資家が5年遅く投資を始めた場合、ポートフォリオの価値は1,500万ドル未満にまで下落します。10年遅らせれば1,000万ドルを下回ります。
もちろん、そのどれもがバフェット氏の富とは比べものにならない。バフェット氏はその額を「理解不能」と呼んでいる。しかし、同じ1999年の会合で、バフェット氏は、ある程度の生活の質を得られること以外に、巨額の純資産を持つことはあまり意味がないとも述べている。
「中程度のレベルを超えると、お金はほとんど違いを生まない」と彼は言った。
彼はさらにこう言った。「もし私に、余命を数年延ばすか、その間に自分のやりたいことをやれるようにするために、純資産のかなりの割合を手放せと言われたら、私はすぐにそうするだろう。」