◎今日のテーマ：ＤＣの評価額推移2019年5月

年金は年齢とともに

今から30年以上前、私は職場の上司から、「若いうちから年金のことなんか気にするな。」と言われました。実際にあまり心配せずに過ごしてきたような気がしますし、50歳ころに、勤めていた会社にDB(確定給付年金)とDC(確定拠出年金）が導入されたときにも、「なんとか暮らしていけるだろう」くらいの気持ちでいました。それでも50歳から、財形年金を積み立てました。その後、DCにおける商品は、ネット証券を中心に運用管理費用(信託報酬)がかなり安くなってきました。

ＤＣをみずほ銀行から野村證券に移管

私は昨年の初めまで、みずほ銀行でDCを運用していたのですが、信託報酬(0.5%以上)が高いので移管しようと思い、野村證券とSBI証券に絞って、比較検討しました。外国株式インデックスファンドの信託報酬は両方とも当時0.22%でしたが、SBI証券は紙の報告書を送ってくれないということなので、野村證券を選択して、みずほ銀行から移管しました。なお、信託報酬は6月18日から0.14% に引き下がります。更に、野村アセットマネジメント株式会社は、確定拠出年金向けファンドのうち、国内債券、外国債券、国内株式等についても、信託報酬率を引き下げます。

純資産額、収益率、リスク

野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩの主な投資対象は、「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」受益証券を主要投資対象とし、ベンチマークはMSCI-KOKUSAI指数です。純資産総額 は536.2億円ですから、比較的大きなファンドです。

過去の収益率とリスクは以下の通りです。

	収益率	リスク
1年間	9.21%	18.32%
3年間	11.86%	14.96%
5年間	9.20%	16.08%
10年間	13.58%	17.84%

国別のウエイトは次の通りです。アメリカが全体の3分の2を占めています。

国	ファンドのウエイト
アメリカ	65.80%
イギリス	6.23%
フランス	3.99%
カナダ	3.79%
スイス	3.57%

株式組入上位１０銘柄は次の通りです。上位9位までがアメリカ、10位にようやくスイスが入りました。

銘柄名	ファンドのウエイト	国
APPLE INC	2.56%	アメリカ
MICROSOFT CORP	2.48%	アメリカ
AMAZON.COM INC	2.08%	アメリカ
FACEBOOK INC-A	1.22%	アメリカ
ALPHABET INC-CL C	1.04%	アメリカ
ALPAHBET INC-CL A	1.00%	アメリカ
JPMORGAN CHASE & CO	0.99%	アメリカ
JOHNSON & HOHNSON	0.98%	アメリカ
EXXON MOBIL CORP	0.91%	アメリカ
NESTEL SA-REG	0.77%	スイス