日: 2021年8月17日

投稿日:

つみたてNISA ２０２１年７月

２００万円超え

つみたてNISAは毎月３３，０００円を、野村つみたて外国株投信で積み立てています。昨年３月、新型コロナウイルスショックで大きく下落した後は、ほぼ一本調子で上昇し、２００万円を超えました。取得金額(積立元金）が１４２万円ですから、約６０万円の利益が出ました。もしこれを、つみたてNISAでなく、課税される特定口座で引き出すとすると、税金で２割引かれますから、１２万円を差し引いた４８万円が手元に残りますが、つみたてNISAは非課税ですから６０万円が丸々手に入ります。

平均保有期間(年)

DC(確定拠出年金）とつみたてNISAの平均保有期間は下の表のとおりです。確定拠出年金は原則として６０歳以降にならないと引き出すことができないので、保有期間が長くなるのは理解できますが、つみたてNISAの方は保有期間が短期化傾向にあります。

引き出したい気持ち

私自身は、NISAを生活費補填のために引き出した経験があります。所得税がかからないことが理由の一つなのかも知れません。

主な投資対象 区分 全ファンド DC専用 つみたてNISA対象
日本株 アクティブ 2.6 3.6 2.5
インデックス 3.2 3.1 1.3
海外株 アクティブ 2.1 4.0 3.4
インデックス 1.9 3.6 1.4
バランス型 アクティブ 2.9 4.6 4.0
インデックス 4.8 5.5 2.9

野村證券のつみたてNISA売れ筋上位はどうなっているでしょうか。

直近売れ筋ランキング上位3位

1位 野村つみたて外国株投信
2位 野村スリーゼロ先進国株式投信
3位 ひふみプラス

１位の野村つみたて外国株投信は、２０１７年発売当初、人気がありましたが、他社がコスト引き下げ競争をする中、それを無視したために順位がさがり、この商品を買った人に迷惑をかける結果となっています。私も、迷惑をかけられた人の一人です。

2位の野村スリーゼロ先進国株式投信は、コストゼロを謳って投入しましたが、野村證券には特定口座用の低コストインデックスファンドが無く、また、株式の販売手数料も高いことから、つみたてNISAだけ低コストにしても、この商品に魅力はありません。小手先の対応ではなく、個人投資家にどう向き合うかを根本的に見直す必要があります。

3位のひふみプラスは、一時期、たまたま業績が良かっただけで、コストが高いので、私には関心がありません。

つみたてNISAランキング

私は子供に、SBI証券でつみたてNISAをすることを勧めました。商品は＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドです。

「つみたてNISA」の積立設定金額ランキング（2021年7月分）

2021/7/1 ～ 2021/7/31までのSBI証券で発表されている月間ランキングを表示。

順位 前月比 純資産
1位 SBI－SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド 2729億4000万円
2位 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 2359億3000万円
3位 SBI－SBI・V・全米株式インデックス・ファンド 170億400万円
4位 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 5490億6000万円
5位 SBI－SBI・全世界株式インデックス・ファンド 299億1700万円
6位 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） 1058億4200万円
7位 ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド 3119億500万円
8位 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 752億2700万円
9位 三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 2321億5200万円
10位 SBI－SBI・先進国株式インデックス・ファンド 65億3200万円

野村つみたて外国株投信

  • 純資産総額 375.8 億円
  • 外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド 10,423.3 億円
  • 新興国株式マザーファンド 719.5 億円
  • 先進国株式　86.2％　　新興国株式　13.7％

騰落率

⇒パフォーマンスが良すぎます。こんな高水準は長くは続きません。

  • 期間 　　ファンド 　インデックス
  • 1年　 　　45.7%　 　46.5%
  • 3年　　　 54.0%　 　56.4%
  • 設定来 　  57.7% 　　60.7%

国・地域別配分

  • 国・地域　 　　純資産比
  • アメリカ　 　　　60.9%
  • イギリス　  　 　　3.8%
  • カナダ  　　　　　 3.1%
  • フランス　 　　　  3.0%
  • スイス　　　　　   3.0%
  • その他の国・地域 26.1%
  • その他の資産 　　  2.4%

通貨別配分

  • 通貨    　　　　　実質通貨比率
  • アメリカ・ドル 　65.0%
  • ユーロ　　　　　   9.1%
  • 香港・ドル 　　　  4.3%
  • イギリス・ポンド   3.9%
  • カナダ・ドル 　　  3.1%
  • その他の通貨 　　14.6%

組入上位10銘柄（組入銘柄数 2,232 銘柄）2021年6月30日 現在

銘柄 　　国・地域 　　業種 　　純資産比

  1. APPLE INC アメリカ コンピュータ・周辺機器 3.6%
  2. MICROSOFT CORP アメリカ ソフトウェア 3.0%
  3. AMAZON.COM INC アメリカ インターネット販売・通信販売 2.3%
  4. FACEBOOK INC-A アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.3%
  5. ALPHABET INC-CL C アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.2%
  6. ALPHABET INC-CL A アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.1%
  7. TESLA INC アメリカ 自動車 0.8%
  8. TAIWAN SEMICONDUCTOR 台湾 半導体・半導体製造装置 0.8%
  9. NVIDIA CORP アメリカ 半導体・半導体製造装置 0.8%
  10. JPMORGAN CHASE & CO アメリカ 銀行 0.7%