つみたてNISA 2022年3月

4年3か月で1.5倍

つみたてNISAは、2018年1月から開始して4年3か月が過ぎました。取得金額168万円に対し81万円の利益が出ています。約1.5倍ですが、4年3が月前に一括投資したのではなく積み立て方式ですから、最初に全額を投資していたとすると、約2倍ということになります。

トータルリターンは7%を期待

トータルリターンは、

  • 1年:17.01%
  • 3年:15.36%

ですが、この数字はかなり高めになっています。現実的には、アメリカを中心とする外国株式の場合、過去の実績から見て、7%程度が妥当なところでしょう。

つみたてNISAの運用期間は20年間ですから、20年間7%のトータルリターンで運用するとどうなるか、見てみましょう。計算を簡単にするために、毎年末に396,000円まとめて積み立てることとします。2037までの積立額は 7,920,000円、7%運用の評価額は 16,234,215円ですから、20年積み立てで約2倍になったことになります。

毎年396,000円積み立て トータルリターン7%の評価額
2018 396,000 396,000
2019 792,000 819,720
2020 1,188,000 1,273,100
2021 1,584,000 1,758,217
2022 1,980,000 2,277,293
2023 2,376,000 2,832,703
2024 2,772,000 3,426,992
2025 3,168,000 4,062,882
2026 3,564,000 4,743,284
2027 3,960,000 5,471,313
2028 4,356,000 6,250,305
2029 4,752,000 7,083,827
2030 5,148,000 7,975,695
2031 5,544,000 8,929,993
2032 5,940,000 9,951,093
2033 6,336,000 11,043,669
2034 6,732,000 12,212,726
2035 7,128,000 13,463,617
2036 7,524,000 14,802,070
2037 7,920,000 16,234,215

つみたてNISA銘柄ランキング

私(江戸庄蔵)は野村つみたて外国株投信で積み立てていますが、現在はどのような銘柄が人気なのでしょうか。

マネックス、松井、楽天、SBI証券のつみたてNISAのランキングを確認します。

SBI証券以外は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」が第1位、SBI証券だけは「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」が第1位です。この「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」が最も低コストであることを併せ考えると、最も人気のあるのが、「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」で、次が「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」ということでしょう。

マネックス証券 つみたてNISA銘柄ランキング(2022年2月)

1位 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
2位 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
3位 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(SBI・V・S&P500)
4位 eMAXIS Slim先進国株式インデックス
5位 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
6位 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
7位 eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
8位 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
9位 ひふみプラス
10位 野村6資産均等バランス

松井証券 つみたてNISA銘柄ランキング(2022年2月)

1位 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
2位 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
3位 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
4位 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
5位 SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))
6位 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
7位 eMAXIS先進国株式インデックス
8位 キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)
9位 SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))
10位 eMAXIS Slim先進国株式インデックス

楽天証券 つみたてNISA銘柄ランキング(2022年2月)

1位 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
2位 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
3位 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
4位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
5位 eMAXIS Slim先進国株式インデックス
6位 eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
7位 楽天・資産づくりファンド(しっかりコース)
8位 楽天・資産づくりファンド(がっちりコース)
9位 楽天・資産づくりファンド(なかなかコース)
10位 eMAXIS Slim新興国株式インデックス

SBI証券 つみたてNISAランキング(2022年4月版)

1位 SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
2位 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
3位 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
4位 SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
5位 SBI-SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
6位 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
7位 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
8位 SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド
9位 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
10位 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)