日本人に人気のある低コストインデックスファンドの純資産総額、経費率、トータルリターンを一覧表にしました。
◆ 純資産総額
１兆円越え銘柄は４銘柄です。三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は、２０２２年３月に１兆円を超え、１年少々で２兆５千億円を超えました。今年中に３兆円を超えるかもしれません。
◆ 信託報酬
「三菱ＵＦＪ国際、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ」シリーズが値下げしました。他の銘柄は前月と同じです。
業界最低の０．０５７６５％に＝「eMAXIS Slim全世界株式」の実質信託報酬＝三菱ＵＦＪ国際投信
2023年08月21日 08時30分 時事通信社
（出所）三菱ＵＦＪ国際投信（クリックで表示）三菱ＵＦＪ国際投信は、低コスト・インデックスファンド「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」の信託報酬率を、年率０．０５７７５％（税込み）以内に引き下げると発表した。現在は同０．１１３３％（同）以内。９月８日から実施する。
「eMAXIS Slim」シリーズは、一定の純資産総額を超過した部分により低い信託報酬率を適用する「受益者還元型信託報酬率」を採用している。ファンドの規模拡大によるメリットを、投資家に還元する狙いだ。このファンドの純資産総額は８月１７日時点で１兆３７２９億円なので、「受益者還元型信託報酬率」を適用して推計した実質的な信託報酬率は、同０．０５７６５％（同）となる。
「eMAXIS Slim」シリーズは、「業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける」というコンセプトで運用されている。今回の引き下げについて、「公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が当社ファンドを下回る場合、ファンドの持続性に配慮した範囲で信託報酬率を引き下げることを基本としている」と説明している。
「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」のほか、「eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）」と「eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）」、「eMAXIS Slim新興国株式インデックス」についても、信託報酬率を引き下げる。
世界株式の指数である「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）」に連動する投資成果を目指す低コストファンドでは、野村アセットマネジメントが７月１０日、信託報酬率を年率０．０５７７５％（税込み）とする新ファンドを設定するなど、低コストを競う動きが激しくなっている。
三菱ＵＦＪ国際、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ「オルカン」などの信託報酬引き下げ
三菱ＵＦＪ国際投信は8月18日、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」の信託報酬を年0.11330％（税込み）以内から年0.05775％（同）以内に引き下げると発表した。変更は９月８日から。純資産総額（残高）に応じて決まる実質的な信託報酬（８月17日時点の残高を適用した推計）は、年0.05765％（同）になるという。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズの「オルカン」は、世界株式の代表的な指数である「ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動するインデックス型（指数連動型）。８月17日時点の残高は１兆3729億円と、国内公募の追加型株式投資信託（上場投資信託＝ＥＴＦ＝を除く）で３番目の大きさをほこる。残高１位の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」とともに、三菱ＵＦＪ国際投信の主力商品だ。
引き下げた後の上限値である年0.05775％（同）は、「ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動するインデックス型で業界最安水準に並ぶ。17日時点の最安は、日興アセットマネジメントの「Ｔｒａｃｅｒｓ ＭＳＣＩオール・カントリー・インデックス（全世界株式）」と、野村アセットマネジメントの「はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー）＜愛称：Ｆｕｎｄｓ－ｉ Ｂａｓｉｃ 全世界株式（オール・カントリー）＞」の２本。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」も含め、信託報酬の上限値が最安となる３本はすべて、積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）対象商品。2024年に始まる新しいＮＩＳＡの成長投資枠の対象としても届け出られている。
三菱ＵＦＪ国際投信は「オルカン」とあわせて、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズの「全世界株式（除く日本）」「全世界株式（３地域均等型）」「新興国株式インデックス」の３本の信託報酬も同時に引き下げる。変更後の信託報酬は「全世界株式（除く日本）」と「全世界株式（３地域均等型）」が年0.05775％以内（同）、「新興国株式インデックス」が年0.15180％以内（同）となる。
このうち「全世界株式（除く日本）」はＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）、「新興国株式インデックス」はＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックスと連動した運用をめざしており、どちらも変更後の信託報酬は各指数連動のインデックス型（ラップ専用を除く）で業界最安水準となる。
◆ １年リターン
「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」だけが一桁台です。
◆ ３年リターン
バランス型が１０%でした。
◆ ５年リターン
バランス型と日経２２５が一桁台でした。
| 銘 柄 | 純資産総額(百万円) | 信託報酬(%) | １年リターン(%) | ３年リターン(%) | ５年リターン(%) | |
| 1 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,105,465 | 0.09380 | 21.00 | 22.74 | |
| 2 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 551,511 | 0.09889 | 20.23 | 23.78 | 15.11 |
| 3 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 1,442,137 | 0.05775 | 19.84 | 19.63 | |
| 4 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 2,606,628 | 0.09372 | 21.13 | 22.90 | 17.03 |
| 5 | ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 185,257 | 0.09380 | 19.74 | ||
| 6 | ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 75,640 | 0.44000 | 32.52 | ||
| 7 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 535,404 | 0.09889 | 21.49 | 21.52 | 15.06 |
| 8 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 219,708 | 0.14300 | 8.57 | 10.21 | 7.17 |
| 9 | ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 240,588 | 0.27500 | 18.36 | 13.94 | 9.22 |
| 10 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 1,098,352 | 0.16200 | 19.78 | 21.89 | 15.98 |
| 11 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 308,607 | 0.05775 | 19.79 | 19.91 | 13.93 |
| 12 | 野村つみたて外国株投信 | 104,011 | 0.20900 | 19.64 | 19.82 | 13.86 |
| 13 | はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー） | 674 | 0.05775 |