<改訂版>50歳代、60歳代のための具体的投資(70歳代以上の方もどうぞ) 13:日米主要銘柄の純資産総額

昨日まで、国内、海外の代表的ETFを確認しました。それを再掲します。

国内株式ETF

コード 名称
1306 NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投資信託
1308 上場インデックスファンドTOPIX
1348 MAXIS トピックス上場投信
1321 (NEXT FUNDS)日経225連動型上場投信

海外株式ETF

コード 名称
SPY SPDR S&P 500
VOO バンガード・S&P 500 ETF
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF

これらは、どれほど買われているのか確認しましょう。

国内ETFの純資産額順ランキング

 

コード 銘柄 指数名 純資産額(億円) 信託報酬(%)
1306 NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信 TOPIX 236,891 0.05920
1308 上場インデックスファンドTOPIX TOPIX 112,559 0.05700
1305 iFreeETF TOPIX(年1回決算型) TOPIX(配当込み) 106,684 0.06600
1321 NEXT FUNDS 日経225連動型上場投信 日経平均株価 106,046 0.11077

いずれも巨大な商品

純資産総額でみると、どれも10兆円を超えているので、十分な大きさです。この中でコード1321だけが日経平均に連動していますが、分散投資という観点からは、TOPIXだけでなく、日経平均でも問題ありません。一方、株式市場全体を良く表しているという意味では、TOPIX型に軍配が上がると思います。例えば、アメリカの指標では、ダウやナスダックが有名ですが、株式市場を良く表しているのはS&P500というのと似ています。

TOPIX見直し案公表 約1200銘柄に絞り込みへ

TOPIXは今後、採用する銘柄の基準を厳しくして、約1200銘柄に絞り込みます。

TOPIXは東京証券取引所の上場銘柄を対象に算出されている株価指数で、日経平均株価と並ぶ日本の株価の代表的な指標です。現在は約2200銘柄で構成され(*24年5月時点)、プライム市場の銘柄がほとんどです。

新たな見直し案では、時価総額の基準を厳しくするなどして、2026年10月から段階的に約1200銘柄に絞り込み、2028年10月以降は毎年、入れ替えを行う方針です。

TOPIXに連動する投資信託などの連動資産は83兆円を超えていて(*23年3月時点)、見直しによって、日本株の価値をより適切に反映し、投資の際に参考にしやすい株価指数にしていく狙いです。

現在のETFのかなりの割合を日銀が保有

なお、現在のETFの順位は、日本銀行が購入しているウェイトが大きく、投資家が買っている順位ではないということを知っておく必要があります。

レバレッジ型は高コストなので避ける

レバレッジ型ETFは日本人に比較的人気がありますが、その型の問題点は、コストが高いことです。信託報酬は年0.88%(税抜年0.80%)と、1%近いコストがかかります。レバレッジ型は、短期で売り買いして利益を得るための銘柄ですから、長期にわたって資産を増やそうという方針には合致しません。

こういう商品は避けるべきです。

金のETFは分配金がない

純金上場信託も人気があります。しかし、金は分配金(配当金)が支払われないので一種の投機であり、初心者が手を出さない方が良いと思います。資産が、10億円、20億円になったら、分散投資の観点から数%を限度に保有を考えるのも良いかも知れません。

アメリカの純資産総額のランキング

次に、海外ETFを確認しましょう。アメリカの純資産総額のランキングです。SPYとVOOが1位、3位に入っています。2位のIVVは、iShares Coreの銘柄で、基本的に3位のVOOとコストも含めて同じですが、野村證券、大和証券で扱っていません。4位のVTIは、S&P500だけでなく、全米の株式に投資している銘柄ですので、中小の企業の成長も取り込めます。しかし、ウォーレン・バフェットはVTIではなく、理由はよく分からないのですが、S&P500のETFを推奨しているので、私もSPYやVOOを購入しています。VTは、これらの銘柄に比べると、規模が大きく劣ります。

シンボル ファンド名 純資産総額(千ドル)
SPY SPDR S&P 500 ETF Trust 526,849,000
IVV iShares Core S&P 500 ETF 485,031,000
VOO Vanguard S&P 500 ETF 479,952,000
VTI Vanguard Total Stock Market ETF 412,566,000
QQQ Invesco QQQ Trust Series I 291,230,000
VUG Vanguard Growth ETF 141,219,000
VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF 132,349,000
VTV Vanguard Value ETF 117,609,000
IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF 116,830,000
AGG iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF 110,275,000
VT Vanguard Total World Stock ETF   37,197,200