ロボアドバイザー2

◎今日のテーマ:ロボアドバイザー2

最近のロボアドバイザーを体験しました。

3.ウエルスナビ

現在何歳ですか ⇒ 60歳以上

年収はおおよそいくらですか ⇒ 300万円~500万円未満

金融資産はおおよそいくらですか ⇒ 3,000万円~3億円未満

毎月の積立額は ⇒ 3万円

資産運用の目的は ⇒ 余裕資金を着実に運用

(以下省略)

無料診断結果は以下の通りです。

『リスク許容度は2/5です

 860万円の投資額が、70%の確率で958万円以上になります」

将来予想は以下の通りです。

「30%の確率で、1,321万円以上になります

50%の確率で、1,120万円以上になります

70%の確率で、958万円以上になります」

このロボアドバイザーは、ポートフォリオの提示がありませんので、診断結果はここまでです。

なお、WealthNaviのリスク許容度3のポートフォリオ(2019年4月時点)で資産運用した際のシミュレーション結果は以下の通りです。

ウエルスナビでは具体的なETFを掲載してあるので、それを確認します。

アセットクラス ETF等 WealthNavi
米国株 VTI 30%
日欧株 VEA 21%
新興国株 VWO 6%
米国債券 AGG 30%
GLD 8%
不動産 IYR 5%

① VTI

バンガード®・トータル・ストック・マーケットETFは、CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動しています。この指数は、米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーしています。純資産総額は1154億ドル、12兆円超です。

VTIのトータルリターンは次の表の通りです。

1年 3年 5年 設定来
トータルリターン 12.72% 14.77% 11.19% 7.31%

② VEA

バンガード®・FTSE先進国市場(除く米国)ETFは、 FTSE先進国オールキャップ(除く米国)インデックスは時価総額加重インデックスです。カナダ、欧州地域の先進国市場、および太平洋地域の先進国市場の、大型株・中型株・小型株約3,700銘柄で構成されます。

③ VWO

バンガード®・FTSE・エマージング・マーケッツETFは、 FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックスは時価総額加重インデックスで、全世界の新興国市場の大型株・中型株・小型株のパフォーマンスを表します。

④ AGG

iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFは、iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFは、米国投資適格債券市場全般を表す指数と同等水準の投資成果を目指しています。

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