つみたてNISAの推移 2020年9月

野村つみたて外国株投信

つみたてNISAは、制度が開始された2018年1月から、「野村つみたて外国株投信」を続けています。毎月の積立額は33,000円で年間396,000円です。限度額は400,000万円ですから、ほぼ満額を積み立てています。野村證券には、差額の4,000円を追加投資する仕組みが無いので、節税枠を使い切ることができません。

10万円の評価益

2年9ケ月間の積立金額は109万円、評価額は119万円ですから、9月末時点では10万円の評価益が発生しています。先月の13万円より3万円減少しました。

第17位まで後退

「野村つみたて外国株投信」は、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」で第4位になった銘柄ですが、今年は第17位まで後退しました。他の銘柄が信託報酬引き下げでしのぎの削っている中で、その努力をしなかったために競争力が低下しました。野村證券グループとしては、この銘柄の代わりに、「野村スリーゼロ先進国株式投信」を2020年2月に投入したのですが、期待したほどの加入者がいないようなので、野村證券としては、次の手を考えなければならないかもしれません。

「野村つみたて外国株投信」について、現状を確認しましょう。

特色

つみたてNISA専用ファンドです。「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」および「新興国株式マザーファンド」を通じて、外国の株式(新興国の株式を含む)を実質的な主要投資対象とし、MSCI ACWI(除く日本、配当込み、円換算ベース)の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行う。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

赤い線は基準価額で、緑の陸地は純資産総額です。

純資産総額400万円

基準価額は、2020年3月、コロナショックの影響で大きく下落しましたが、V字回復しました。純資産総額も3月に少しだけへこみましたがすぐに持ち直し、200億円を回復しました。

騰落率(2020/09末)は、以下の通りです。
1ヶ月 :-3.96 %
6ヶ月 :+24.95 %
1年  :+8.33 %
3年  :– %
設定来  :+15.54 %

信託報酬の安い順ランキング

ここで、信託報酬の安い銘柄10位までを掲げます。番外の50位が野村つみたて外国株投信です。1位が野村スリーゼロ先進国株式投信で、信託報酬は10年間の期間限定ながら0.00%です。2位、3位はS&P500インデックス・ファンドです。

順位 ファンド名 単一指数/複合指数 国内型/海外型 指定指数 名称 信託報酬等(税込)
1 野村 スリーゼロ先進国株式投信 野村 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.00%
2 SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド SBI 単一指数(株式型) 海外型 S&P500 0.09%
3 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 S&P500 0.10%
4 SBI・先進国株式インデックス・ファンド SBI 単一指数(株式型) 海外型 FTSE Developed All Cap Index 0.10%
5 ニッセイ 外国株式インデックスファンド ニッセイ 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.10%
6 eMAXIS Slim先進国株式インデックス 三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.10%
7 たわらノーロード先進国株式 アセマネOne 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.11%
8 SBI・全世界株式インデックス・ファンド SBI 単一指数(株式型) 海外型 FTSE Global All Cap Index 0.11%
9 eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 MSCI ACWI Index 0.11%
10 eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型) 三菱UFJ国際 複合指数(バランス型) 内外型 0.11%
50 野村 つみたて外国株投信 野村 単一指数(株式型) 海外型 MSCI ACWI Index 0.21%

このうち、上位5銘柄について詳細を比較しました。

ニッセイ 外国株式インデックスファンドの純資産総額が約2,000億円

ニッセイ 外国株式インデックスファンド以外は、運用期間が2年以内ですから、あまり長期の運用実績はありません。そして、すべてS&P500が100%か、大部分を占めるインデックファンドですから、運用実績には大きな差はないはずです。その中で、ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、純資産総額が約2,000億円になりましたから、安心感があります。私は、自分の子供にこの銘柄を勧めました。

ファンド名 ニッセイ 外国株式インデックスファンド SBI・先進国株式インデックス・ファンド eMAXIS Slim米国株式(S&P500) SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 野村 スリーゼロ先進国株式投信
運用会社名 ニッセイ SBIアセット 三菱UFJ国際 SBIアセット 野村
カテゴリー 国際株式・グローバル・除く日本(F) 国際株式・グローバル・含む日本(F) 国際株式・北米(F) 国際株式・北米(F) 国際株式・グローバル・除く日本(F)
基準価額 17,392円 10,596円 12,249円 11,254円 12,591円
純資産 195,945 百万円 2,917 百万円 162,403 百万円 74,035 百万円 151 百万円
ヘッジ
インデックスファンド インデックス インデックス インデックス インデックス インデックス
最低申込金額 10,000円 100円 10,000円 100円 10,000円
販売手数料 0% 0% 0% 0% 0%
信託報酬等(税込) 0.10% 0.10% 0.10% 0.09% 0.00%
償還日 無期限 無期限 無期限 無期限 無期限
運用年数 6年 2年 2年 1年 0年
経費率 0.17% 0.19% 0.16%
売買回転率
デュレーション(債券の場合)
格付(債券の場合)
トータルリターン1年 16.66% 14.14% 20.49%
トータルリターン3年(年率) 8.99%
トータルリターン5年(年率) 7.65%
トータルリターン10年(年率)
シャープレシオ1年 0.72 0.62 0.93
シャープレシオ3年 0.49
シャープレシオ5年 0.43
シャープレシオ10年
標準偏差1年 23.29 22.73 22.13
標準偏差3年 18.47
標準偏差5年 17.83
標準偏差10年

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