野村つみたて外国株投信
つみたてNISAは、制度が開始された2018年1月から、「野村つみたて外国株投信」を続けています。毎月の積立額は33,000円で年間396,000円です。限度額は400,000万円ですから、ほぼ満額を積み立てています。野村證券には、差額の4,000円を追加投資する仕組みが無いので、節税枠を使い切ることができません。
10万円の評価益
2年9ケ月間の積立金額は109万円、評価額は119万円ですから、9月末時点では10万円の評価益が発生しています。先月の13万円より3万円減少しました。
第17位まで後退
「野村つみたて外国株投信」は、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017」で第4位になった銘柄ですが、今年は第17位まで後退しました。他の銘柄が信託報酬引き下げでしのぎの削っている中で、その努力をしなかったために競争力が低下しました。野村證券グループとしては、この銘柄の代わりに、「野村スリーゼロ先進国株式投信」を2020年2月に投入したのですが、期待したほどの加入者がいないようなので、野村證券としては、次の手を考えなければならないかもしれません。
「野村つみたて外国株投信」について、現状を確認しましょう。
特色
つみたてNISA専用ファンドです。｢外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド｣および｢新興国株式マザーファンド｣を通じて、外国の株式(新興国の株式を含む)を実質的な主要投資対象とし、MSCI ACWI(除く日本､配当込み､円換算ベース)の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行う。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。
赤い線は基準価額で、緑の陸地は純資産総額です。
純資産総額400万円
基準価額は、2020年3月、コロナショックの影響で大きく下落しましたが、V字回復しました。純資産総額も3月に少しだけへこみましたがすぐに持ち直し、200億円を回復しました。
騰落率(2020/09末)は、以下の通りです。
1ヶ月 ：-3.96 %
6ヶ月 ：+24.95 %
1年 ：+8.33 %
3年 ：– %
設定来 ：+15.54 %
信託報酬の安い順ランキング
ここで、信託報酬の安い銘柄10位までを掲げます。番外の50位が野村つみたて外国株投信です。1位が野村スリーゼロ先進国株式投信で、信託報酬は10年間の期間限定ながら0.00％です。2位、3位はS&P500インデックス・ファンドです。
| 順位 | ファンド名 | 単一指数／複合指数 | 国内型／海外型 | 指定指数 名称 | 信託報酬等（税込） |
| 1 | 野村 スリーゼロ先進国株式投信 野村 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.00% |
| 2 | SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド ＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | S&P500 | 0.09% |
| 3 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | S&P500 | 0.10% |
| 4 | SBI・先進国株式インデックス・ファンド ＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | FTSE Developed All Cap Index | 0.10% |
| 5 | ニッセイ 外国株式インデックスファンド ニッセイ | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.10% |
| 6 | eMAXIS Slim先進国株式インデックス 三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.10% |
| 7 | たわらノーロード先進国株式 アセマネOne | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.11% |
| 8 | SBI・全世界株式インデックス・ファンド ＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | FTSE Global All Cap Index | 0.11% |
| 9 | eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） 三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI ACWI Index | 0.11% |
| 10 | eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型） 三菱UFJ国際 | 複合指数（バランス型） | 内外型 | － | 0.11% |
| 50 | 野村 つみたて外国株投信 野村 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI ACWI Index | 0.21% |
このうち、上位5銘柄について詳細を比較しました。
ニッセイ 外国株式インデックスファンドの純資産総額が約2,000億円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド以外は、運用期間が2年以内ですから、あまり長期の運用実績はありません。そして、すべてS&P500が100％か、大部分を占めるインデックファンドですから、運用実績には大きな差はないはずです。その中で、ニッセイ 外国株式インデックスファンドは、純資産総額が約2,000億円になりましたから、安心感があります。私は、自分の子供にこの銘柄を勧めました。
| ファンド名 | ニッセイ 外国株式インデックスファンド | SBI・先進国株式インデックス・ファンド | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド | 野村 スリーゼロ先進国株式投信 |
| 運用会社名 | ニッセイ | SBIアセット | 三菱UFJ国際 | SBIアセット | 野村 |
| カテゴリー | 国際株式・グローバル・除く日本（F） | 国際株式・グローバル・含む日本（F） | 国際株式・北米（F） | 国際株式・北米（F） | 国際株式・グローバル・除く日本（F） |
| 基準価額 | 17,392円 | 10,596円 | 12,249円 | 11,254円 | 12,591円 |
| 純資産 | 195,945 百万円 | 2,917 百万円 | 162,403 百万円 | 74,035 百万円 | 151 百万円 |
| ヘッジ | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| インデックスファンド | インデックス | インデックス | インデックス | インデックス | インデックス |
| 最低申込金額 | 10,000円 | 100円 | 10,000円 | 100円 | 10,000円 |
| 販売手数料 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 信託報酬等(税込) | 0.10% | 0.10% | 0.10% | 0.09% | 0.00% |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
| 運用年数 | 6年 | 2年 | 2年 | 1年 | 0年 |
| 経費率 | 0.17% | 0.19% | 0.16% | — | — |
| 売買回転率 | — | — | — | — | — |
| デュレーション（債券の場合） | — | — | — | — | — |
| 格付(債券の場合） | — | — | — | — | — |
| トータルリターン1年 | 16.66% | 14.14% | 20.49% | — | — |
| トータルリターン3年(年率) | 8.99% | — | — | — | — |
| トータルリターン5年(年率) | 7.65% | — | — | — | — |
| トータルリターン10年(年率) | — | — | — | — | — |
| シャープレシオ1年 | 0.72 | 0.62 | 0.93 | — | — |
| シャープレシオ3年 | 0.49 | — | — | — | — |
| シャープレシオ5年 | 0.43 | — | — | — | — |
| シャープレシオ10年 | — | — | — | — | — |
| 標準偏差1年 | 23.29 | 22.73 | 22.13 | — | — |
| 標準偏差3年 | 18.47 | — | — | — | — |
| 標準偏差5年 | 17.83 | — | — | — | — |
| 標準偏差10年 | — | — | — | — | — |