過去最高
連れ合いの運用実績は2008年3月を100とする指数で現在210となり、過去最高です。しかし、最初の6年間はマイナスでした。しかも2009年3月には、元本の半分以下にまで落ち込んでいます。こういう時期もあってこそ、現在があるということです。この間、連れ合いは基本的に、投資した商品を売却したことは一度もありません。まさに、バイ・アンド・ホールドBuy And Holdです。
途中では必ず儲かるわけではない
来年の1月から新NISAが始まりますが、金融商品は必ずもうかるというものでないことは、肝に銘ずる必要があります。それでも、5年、10年経つと利益が出ますから、辛抱強く売らずに待ち続けることです。もし、「10年経っても赤字だったらどうするか？」ですって？、簡単です。もう10年待ちましょう。
10年で2倍
私、連れ合い、子供たちの運用商品は、株式ETF、インデックスファンドですが、10年経つとどれくらい増えるのでしょうか。目安としては、10年で2倍になると考えます。
値下がりした時も淡々と買い続ける
連れ合いは、2倍になるのに15年かかりましたが、実は投資を始めた直後にリーマンショックに見舞われて、投資意欲がなくなり、5年間追加投資をストップしてしまったのです。その後、追加投資を始めたので、実質的には10年間しか投資をしていなかったわけです。
ドルコスト平均法
株価が安くなった時には、人間の心理として追加投資したくなくなりますが、ドルコスト平均法などによって、数年間にわたって一定額を投資し続けるのはとても良い方法です。
新NISAの積み立て方
その点で、2024年から始まる新NISAは、とてもよくできた制度だと思います。最短でも５年間360万円ずつ積み立て続けなければ、限度額の1800万円にならないからです。
20年で4倍、30年で8倍
なお、私の金融資産は、約10年で3倍になりましたし、確定拠出年金は20年で4倍になりました。子供たちも過去2年で2～3割増加しています。つまり、10年で2倍、20年で4倍、30年で8倍というのが目安です。
アメリカのETFランキング
私と連れ合いの投資銘柄は、NISAは投資信託、それ以外は主に株式ETFで運用していますので、現在のアメリカの純資産総額の順位を載せます。参考までに、番外として日本の1306 （NEXT FUNDS TOPIX 連動型上場投資信託）も、挟み込みました。
赤の字は私たちが保有している銘柄です。青の字は、日本人に人気のある全世界株式、いわゆるオールカントリーです。
株式ETFと低コストインデックスファンドは、一長一短がありますが、初心者は低コストインデックスファンドが良いと思います。
| 順位 | ティッカー | 銘柄 | 純資産総額 | Avg Daily Share Volume (3mo) |
| 1 | SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | 442,059,000 | 81,103,758 |
| 2 | IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 377,967,000 | 4,627,369 |
| 3 | VOO | Vanguard S&P 500 ETF | 354,476,000 | 4,548,162 |
| 4 | VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 328,706,000 | 3,286,326 |
| 5 | QQQ | Invesco QQQ Trust Series I | 216,392,000 | 50,484,750 |
| 番外 | 1306 | NEXT FUNDS TOPIX 連動型上場投資信託 | 136,000,000 | |
| 6 | VEA | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 116,086,000 | 11,372,934 |
| 7 | BND | Vanguard Total Bond Market ETF | 101,443,000 | 7,428,499 |
| 8 | IEFA | iShares Core MSCI EAFE ETF | 101,386,000 | 8,779,398 |
| 9 | VTV | Vanguard Value ETF | 101,137,000 | 2,617,554 |
| 10 | VUG | Vanguard Growth ETF | 99,000,000 | 900,657 |
| 11 | AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 97,386,900 | 9,064,093 |
| 12 | IWF | iShares Russell 1000 Growth ETF | 77,251,500 | 1,371,289 |
| 13 | IJH | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 73,394,100 | 1,555,926 |
| 14 | VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 72,046,200 | 9,704,117 |
| 15 | VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 71,259,100 | 1,369,358 |
| 16 | IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 70,988,000 | 11,972,934 |
| 17 | IJR | iShares Core S&P Small-Cap ETF | 69,259,600 | 4,650,737 |
| 18 | VXUS | Vanguard Total International Stock ETF | 59,949,600 | 2,516,463 |
| 19 | GLD | SPDR Gold Shares | 57,364,800 | 8,068,431 |
| 20 | IWM | iShares Russell 2000 ETF | 56,077,100 | 36,098,637 |
| 21 | VGT | Vanguard Information Technology ETF | 55,901,800 | 497,448 |
| 22 | VO | Vanguard Mid-Cap ETF | 55,758,100 | 656,054 |
| 23 | XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | 55,199,300 | 6,632,298 |
| 24 | BNDX | Vanguard Total International Bond ETF | 53,744,500 | 2,590,194 |
| 25 | IWD | iShares Russell 1000 Value ETF | 51,939,100 | 2,557,023 |
| 26 | SCHD | Schwab US Dividend Equity ETF | 48,891,000 | 3,486,075 |
| 27 | VYM | Vanguard High Dividend Yield Index ETF | 48,799,500 | 1,290,428 |
| 28 | EFA | iShares MSCI EAFE ETF | 48,711,700 | 16,322,262 |
| 29 | TLT | iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 48,632,500 | 46,769,555 |
| 30 | ITOT | iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF | 46,569,900 | 1,453,489 |
| 31 | VB | Vanguard Small Cap ETF | 46,188,800 | 713,165 |
| 32 | RSP | Invesco S&P 500® Equal Weight ETF | 43,867,900 | 5,783,984 |
| 33 | VCIT | Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF | 40,480,000 | 7,481,343 |
| 34 | MUB | iShares National Muni Bond ETF | 37,563,300 | 6,185,082 |
| 35 | XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | 37,243,000 | 9,538,451 |
| 36 | XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | 36,020,800 | 21,326,287 |
| 37 | IVW | iShares S&P 500 Growth ETF | 35,446,300 | 1,960,780 |
| 38 | VEU | Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund | 35,443,700 | 2,680,023 |
| 39 | QUAL | iShares MSCI USA Quality Factor ETF | 34,975,400 | 1,537,635 |
| 40 | VCSH | Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF | 34,954,000 | 4,382,148 |
| 41 | BIL | SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | 34,948,000 | 10,505,634 |
| 42 | SCHX | Schwab U.S. Large-Cap ETF | 34,872,900 | 1,939,423 |
| 43 | SCHF | Schwab International Equity ETF | 32,666,500 | 3,970,109 |
| 44 | XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | 32,299,000 | 43,433,570 |
| 45 | IXUS | iShares Core MSCI Total International Stock ETF | 32,223,200 | 1,765,969 |
| 46 | BSV | Vanguard Short-Term Bond ETF | 31,818,200 | 2,606,603 |
| 47 | VNQ | Vanguard Real Estate ETF | 31,700,800 | 5,418,504 |
| 48 | IWB | iShares Russell 1000 ETF | 31,376,000 | 960,186 |
| 49 | VTEB | Vanguard Tax-Exempt Bond ETF | 31,121,600 | 9,336,657 |
| 50 | DIA | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust | 31,109,400 | 3,606,775 |
| 51 | JEPI | JPMorgan Equity Premium Income ETF | 30,284,500 | 3,673,369 |
| 52 | VT | Vanguard Total World Stock ETF | 30,229,200 | 1,921,032 |
| 53 | LQD | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 29,982,900 | 23,983,953 |
| 54 | VV | Vanguard Large Cap ETF | 29,333,700 | 236,294 |
| 55 | IWR | iShares Russell Midcap ETF | 29,151,000 | 1,373,588 |
| 56 | MBB | iShares MBS ETF | 28,290,600 | 2,636,820 |
| 57 | IEF | iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 27,369,100 | 12,193,002 |
| 58 | USMV | iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF | 26,737,000 | 4,240,143 |
| 59 | IAU | iShares Gold Trust | 25,964,900 | 6,268,197 |
| 60 | IVE | iShares S&P 500 Value ETF | 25,935,000 | 572,554 |
| 61 | SHY | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 25,463,600 | 5,410,249 |
| 62 | VBR | Vanguard Small Cap Value ETF | 25,246,100 | 524,438 |
| 63 | DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 24,282,100 | 1,702,068 |
| 64 | SCHB | Schwab U.S. Broad Market ETF | 23,772,900 | 822,511 |
| 65 | SPLG | SPDR Portfolio S&P 500 ETF | 23,358,500 | 5,178,609 |
| 66 | GOVT | iShares U.S. Treasury Bond ETF | 23,284,300 | 12,322,179 |
| 67 | IUSB | iShares Core Total USD Bond Market ETF | 22,868,500 | 2,921,105 |
| 68 | DFAC | Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF | 22,653,200 | 1,647,594 |
| 69 | JPST | JPMorgan Ultra-Short Income ETF | 22,605,600 | 4,047,714 |
| 70 | VGSH | Vanguard Short-Term Treasury ETF | 21,734,100 | 2,871,235 |
| 71 | SCHG | Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF | 21,406,000 | 1,163,186 |
| 72 | IGSB | iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 21,115,300 | 4,324,436 |
| 73 | VGIT | Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF | 21,071,800 | 3,461,028 |
| 74 | SPYG | SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF | 20,264,300 | 1,974,769 |
| 75 | SDY | SPDR S&P Dividend ETF | 20,232,900 | 506,525 |
| 76 | SHV | iShares Short Treasury Bond ETF | 19,512,500 | 3,190,368 |
| 77 | MDY | SPDR S&P Midcap 400 ETF Trust | 19,221,400 | 986,706 |
| 78 | TIP | iShares TIPS Bond ETF | 19,058,700 | 2,969,005 |
| 79 | SPYV | SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF | 18,778,200 | 2,506,043 |
| 80 | DVY | iShares Select Dividend ETF | 18,406,900 | 741,754 |
| 81 | USFR | WisdomTree Floating Rate Treasury Fund | 18,272,700 | 4,570,480 |
| 82 | XLY | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 18,237,000 | 5,829,397 |
| 83 | ACWI | iShares MSCI ACWI ETF | 18,135,500 | 3,300,894 |
| 84 | HYG | iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF | 18,134,500 | 46,164,098 |
| 85 | VGK | Vanguard FTSE Europe ETF | 17,997,400 | 2,771,788 |
| 86 | TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 17,751,200 | 105,692,039 |
| 87 | VMBS | Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF | 17,554,300 | 2,210,797 |
| 88 | SGOV | iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF | 17,313,600 | 3,228,026 |
| 89 | SPDW | SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF | 17,199,900 | 3,805,780 |
| 90 | COWZ | Pacer US Cash Cows 100 ETF | 16,975,200 | 2,077,866 |
| 91 | EFV | iShares MSCI EAFE Value ETF | 16,832,400 | 2,115,325 |
| 92 | EEM | iShares MSCI Emerging Markets ETF | 16,707,900 | 29,076,098 |
| 93 | QQQM | Invesco NASDAQ 100 ETF | 16,700,400 | 1,503,237 |
| 94 | VXF | Vanguard Extended Market ETF | 16,478,400 | 394,440 |
| 95 | BIV | Vanguard Intermediate-Term Bond ETF | 16,173,800 | 1,312,062 |
| 96 | VONG | Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 16,159,600 | 988,161 |
| 97 | VHT | Vanguard Health Care ETF | 16,087,700 | 200,395 |
| 98 | EMB | iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 15,728,200 | 6,480,079 |
| 99 | MGK | Vanguard Mega Cap Growth ETF | 15,639,800 | 342,105 |
| 100 | XLP | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 15,638,300 | 12,694,000 |