つみたてNISA 2022年1月

野村つみたて外国株投信のままで良いのか?

2018年1月に始まったつみたてNISA は丸4年経過しました。毎月33,000円ずつ野村つみたて外国株投信を積み立てています。この銘柄は「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」で第4位に輝いたのですが、その後ライバルが、優れた新商品を出したり、コスト引き下げを敢行したのに、この銘柄は、4年前と同じだったため、人気が無くなりました。そうは言っても、ひどく大きな違いではないので、今すぐにSBI証券などに口座を開いて、低コストインデックスファンドに変更しようとは思いませんが、将来的な検討事項の一つではあります。

年率リターンは10.4%

  • 1年間の年率リターン:-10.5%
  • 2年間の年率リターン:  6.0%
  • 3年間の年率リターン:  6.4%
  • 4年間の年率リターン: 10.4%

年率リターンは安定期に入った

グラフで表すと、下のようになります。2018年1月に大きくマイナスになっているのは、1か月分の-1.3%を12倍して1年分にしたので-14.5%になったからです。21年以降は3年分の平均なのでかなり安定しています。2021年12月の平均リターンは10.4%でしたが、今年は1月に入って株価が急落したので8.8%になりました。

野村つみたて外国株投信  2021年12月30日現在

  • 信託設定日 2017年10月2日
  • 信託期間 無期限
  • 決算日 原則 5月12日
  • 純資産総額 504.0 億円
  • 運用管理費用(信託報酬) 年0.209%(税抜年0.19%)
  • 騰落率:1年  34.0%
  • 騰落率:3年  86.2%

資産別配分

  • 先進国株式:88.3%
  • 新興国株式:11.7%

組入上位10銘柄

  • 銘柄     国・地域   業種      純資産比
  • APPLE INC アメリカ コンピュータ・周辺機器 4.4%
  • MICROSOFT CORP アメリカ ソフトウェア 3.6%
  • AMAZON.COM INC アメリカ インターネット販売・通信販売 2.3%
  • TESLA INC アメリカ 自動車 1.3%
  • ALPHABET INC-CL A アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.3%
  • ALPHABET INC-CL C アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.2%
  • META PLATFORMS INC アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.2%
  • NVIDIA CORP アメリカ 半導体・半導体製造装置 1.1%
  • TAIWAN SEMICONDUCTOR 台湾 半導体・半導体製造装置 0.8%
  • UNITEDHEALTH GROUP INC アメリカ ヘルスケア・プロバイダー/ヘルスケア・サービス 0.7%

信託報酬順のつみたてNISA銘柄

つみたてNISAを信託報酬の安い順にベスト20と参考までに野村つみたて外国株投信の表です。赤字の2位、7位、15位の銘柄が、私の子供たちに推奨している銘柄です。

順位 ファンド名 単一指数/複合指数 国内型/海外型 指定指数 信託報酬等(税込)
1 野村 スリーゼロ先進国株式投信野村 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.00%
2 SBI・V・S&P500インデックス・ファンドSBI 単一指数(株式型) 海外型 S&P500 0.09%
3 SBI・V・全米株式インデックス・ファンドSBI 単一指数(株式型) 海外型 CRSP U.S. Total Market Index 0.09%
4 SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)三井住友DS 単一指数(株式型) 海外型 S&P500 0.10%
5 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 S&P500 0.10%
6 SBI・先進国株式インデックス・ファンドSBI 単一指数(株式型) 海外型 FTSE Developed All Cap Index 0.10%
7 ニッセイ 外国株式インデックスファンドニッセイ 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.10%
8 SMBC・DCインデックスファンド(MSCIコクサイ)三井住友DS 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.10%
9 eMAXIS Slim先進国株式インデックス三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.10%
10 たわらノーロード先進国株式アセマネOne 単一指数(株式型) 海外型 MSCI コクサイ・インデックス 0.11%
11 SBI・全世界株式インデックス・ファンドSBI 単一指数(株式型) 海外型 FTSE Global All Cap Index 0.11%
12 ニッセイ 世界株式(GDP型バスケット)ニッセイ 複合指数(バランス型) 内外型 0.11%
13 eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 海外型 MSCI ACWI Index 0.11%
14 eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)三菱UFJ国際 複合指数(バランス型) 内外型 0.11%
15 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)三菱UFJ国際 単一指数(株式型) 内外型 MSCI ACWI Index 0.11%
16 たわらノーロード 全世界株式アセマネOne 単一指数(株式型) 海外型 MSCI ACWI Index 0.13%
17 SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドSBI 単一指数(株式型) 海外型 FTSE Global All Cap Index 0.14%
18 たわらノーロード バランス(8資産均等型)アセマネOne 複合指数(バランス型) 内外型 0.15%
19 東京海上セレクション・日本株TOPIX東京海上 単一指数(株式型) 国内型 TOPIX 0.15%
20 DCニッセイワールドセレクトF(安定型)ニッセイ 複合指数(バランス型) 内外型 0.15%
56 野村 つみたて外国株投信野村 単一指数(株式型) 海外型 MSCI ACWI Index 0.21%