野村つみたて外国株投信のままで良いのか？
２０１８年１月に始まったつみたてNISA は丸４年経過しました。毎月３３，０００円ずつ野村つみたて外国株投信を積み立てています。この銘柄は「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017」で第４位に輝いたのですが、その後ライバルが、優れた新商品を出したり、コスト引き下げを敢行したのに、この銘柄は、４年前と同じだったため、人気が無くなりました。そうは言っても、ひどく大きな違いではないので、今すぐにSBI証券などに口座を開いて、低コストインデックスファンドに変更しようとは思いませんが、将来的な検討事項の一つではあります。
年率リターンは１０．４％
- １年間の年率リターン：－１０．５％
- ２年間の年率リターン： ６．０％
- ３年間の年率リターン： ６．４％
- ４年間の年率リターン： １０．４％
年率リターンは安定期に入った
グラフで表すと、下のようになります。２０１８年１月に大きくマイナスになっているのは、１か月分の－１．３％を１２倍して１年分にしたので－１４．５％になったからです。２１年以降は３年分の平均なのでかなり安定しています。２０２１年１２月の平均リターンは１０．４％でしたが、今年は１月に入って株価が急落したので８．８％になりました。
野村つみたて外国株投信 2021年12月30日現在
- 信託設定日 2017年10月2日
- 信託期間 無期限
- 決算日 原則 5月12日
- 純資産総額 504.0 億円
- 運用管理費用（信託報酬） 年0.209％（税抜年0.19％）
- 騰落率：1年 34.0%
- 騰落率：3年 86.2%
資産別配分
- 先進国株式：88.3%
- 新興国株式：11.7%
組入上位10銘柄
- 銘柄 国・地域 業種 純資産比
- APPLE INC アメリカ コンピュータ・周辺機器 4.4%
- MICROSOFT CORP アメリカ ソフトウェア 3.6%
- AMAZON.COM INC アメリカ インターネット販売・通信販売 2.3%
- TESLA INC アメリカ 自動車 1.3%
- ALPHABET INC-CL A アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.3%
- ALPHABET INC-CL C アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.2%
- META PLATFORMS INC アメリカ インタラクティブ・メディアおよびサービス 1.2%
- NVIDIA CORP アメリカ 半導体・半導体製造装置 1.1%
- TAIWAN SEMICONDUCTOR 台湾 半導体・半導体製造装置 0.8%
- UNITEDHEALTH GROUP INC アメリカ ﾍﾙｽｹｱ･ﾌﾟﾛﾊﾞｲﾀﾞｰ/ﾍﾙｽｹｱ･ｻｰﾋﾞｽ 0.7%
信託報酬順のつみたてNISA銘柄
つみたてNISAを信託報酬の安い順にベスト２０と参考までに野村つみたて外国株投信の表です。赤字の２位、７位、１５位の銘柄が、私の子供たちに推奨している銘柄です。
| 順位 | ファンド名 | 単一指数／複合指数 | 国内型／海外型 | 指定指数 | 信託報酬等（税込） |
| 1 | 野村 スリーゼロ先進国株式投信野村 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.00% |
| 2 | SBI・V・S&P500インデックス・ファンドＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | S&P500 | 0.09% |
| 3 | SBI・V・全米株式インデックス・ファンドＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | CRSP U.S. Total Market Index | 0.09% |
| 4 | SMBC・DCインデックスファンド（S＆P500）三井住友ＤＳ | 単一指数（株式型） | 海外型 | S&P500 | 0.10% |
| 5 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | S&P500 | 0.10% |
| 6 | SBI・先進国株式インデックス・ファンドＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | FTSE Developed All Cap Index | 0.10% |
| 7 | ニッセイ 外国株式インデックスファンドニッセイ | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.10% |
| 8 | SMBC・DCインデックスファンド（MSCIコクサイ）三井住友ＤＳ | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.10% |
| 9 | eMAXIS Slim先進国株式インデックス三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.10% |
| 10 | たわらノーロード先進国株式アセマネOne | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI コクサイ・インデックス | 0.11% |
| 11 | SBI・全世界株式インデックス・ファンドＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | FTSE Global All Cap Index | 0.11% |
| 12 | ニッセイ 世界株式(GDP型バスケット)ニッセイ | 複合指数（バランス型） | 内外型 | － | 0.11% |
| 13 | eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI ACWI Index | 0.11% |
| 14 | eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）三菱UFJ国際 | 複合指数（バランス型） | 内外型 | － | 0.11% |
| 15 | eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)三菱UFJ国際 | 単一指数（株式型） | 内外型 | MSCI ACWI Index | 0.11% |
| 16 | たわらノーロード 全世界株式アセマネOne | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI ACWI Index | 0.13% |
| 17 | SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドＳＢＩ | 単一指数（株式型） | 海外型 | FTSE Global All Cap Index | 0.14% |
| 18 | たわらノーロード バランス(8資産均等型)アセマネOne | 複合指数（バランス型） | 内外型 | － | 0.15% |
| 19 | 東京海上セレクション･日本株TOPIX東京海上 | 単一指数（株式型） | 国内型 | TOPIX | 0.15% |
| 20 | DCニッセイワールドセレクトF(安定型）ニッセイ | 複合指数（バランス型） | 内外型 | － | 0.15% |
| 56 | 野村 つみたて外国株投信野村 | 単一指数（株式型） | 海外型 | MSCI ACWI Index | 0.21% |