１月末は１１月末より高い
１月の指数は、昨年１２月の３４４から１４下がって３３０になりました。それでも１１月の３２９を上回っていますから、１２月が上がり過ぎたとも言えます。１月に下落した理由は、ウクライナ問題とFOMCの金融緩和縮小の影響です。
２０年間の年率平均リターンは ６．２％
積み立てた元金は約６００万円で、現在は約２０００万円まで増えましたから、中長期で見ると立派な成績です。年率平均では６．２％のリターンで、このリターンは外国株式の平均的なリターンです。逆に言うと、年率６．２％の商品に２０年間預けると３．３倍になるということです。比較的高いリターンになった理由は、外国株式のパッシブ(インデックス)ファンドに１００％投資したからです。
野村證券の確定拠出年金銘柄
私(江戸庄蔵)は、野村證券で確定拠出年金を運用していますが、野村の取り扱っている商品は以下の通りです。
私の運用商品は、２４番目の野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ[野村ＤＣ外国株式インデックスＦ]で、最近１年リターンは26.03%ですから、かなり高めです。
これらの商品の中で敬遠したい銘柄とその理由は、以下の通りです。
- アクティブ型：コストが高い
- ２０、２７、２８、２９の債券型：リターンが小さい
- 債権を含んでいる１～１３のバランス型：債券を含んでいる
- ３０、３１のREIT：運用対象範囲が狭く、歴史が浅い
- ２５のESG投資：運用対象範囲が狭く、歴史が浅い
- ３２の元本確保型：リターンがほぼゼロ
なお、１８、１９の国内株式は、外国株式よりリターンが小さいので、もし投資する場合にもウェートは小さくしたいと思います。
この結果、投資する銘柄は１００％、２４番目の野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩとなり、２０年の運用結果も満足できるものです。ただし、SBIや楽天などのネット証券はもっと低コストの銘柄があります。
| 型 | タイプ | 商品名 | 最近6ヶ月リターン | 最近1年リターン | |
| 1 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０３０（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０３０野村ＤＣ] | -0.04% | 5.33% |
| 2 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０３５（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０３５野村ＤＣ] | 0.34% | 7.11% |
| 3 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０４０（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０４０野村ＤＣ] | 0.50% | 7.68% |
| 4 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０４５（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０４５野村ＤＣ] | 0.61% | 8.21% |
| 5 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０５０（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０５０野村ＤＣ] | 0.73% | 8.74% |
| 6 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０５５（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０５５野村ＤＣ] | 0.85% | 9.28% |
| 7 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０６０（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０６０野村ＤＣ] | 0.88% | 9.29% |
| 8 | バランス型 | パッシブ | マイターゲット２０６５（確定拠出年金向け）[マイターゲット２０６５野村ＤＣ] | 0.87% | – |
| 9 | バランス型 | パッシブ | マイバランスＤＣ３０[マイバランスＤＣ３０・野村] | -0.26% | 3.83% |
| 10 | バランス型 | パッシブ | マイバランスＤＣ５０[マイバランスＤＣ５０・野村] | 0.43% | 7.05% |
| 11 | バランス型 | パッシブ | マイバランスＤＣ７０[マイバランスＤＣ７０・野村] | 1.00% | 9.58% |
| 12 | バランス型 | アクティブ | 野村ＤＣ運用戦略ファンド（マイルド）[野村ＤＣ運用戦略Ｆマイルド] | -2.07% | -1.31% |
| 13 | バランス型 | アクティブ | 野村ＤＣ運用戦略ファンド[野村ＤＣ運用戦略ファンド] | -2.13% | -1.02% |
| 14 | 国内株式 | アクティブ | リサーチ・アクティブ・オープン（確定拠出年金向け）[リサーチアクティブＯ野村ＤＣ] | -0.79% | 4.20% |
| 15 | 国内株式 | アクティブ | ひふみ年金[ひふみ年金（野村ＤＣ）] | -10.28% | -8.73% |
| 16 | 国内株式 | アクティブ | スパークス・厳選投資ファンド（確定拠出年金向け）[スパークス厳選投資ファンドＤＣ] | -4.62% | -4.45% |
| 17 | 国内株式 | アクティブ | 世の中を良くする企業ファンド（野村日本株ＥＳＧ投資）（確定拠出年金向け）[世の中を良くする日本株ＥＳＧ] | -6.28% | -6.92% |
| 18 | 国内株式 | パッシブ | 野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ[野村ＤＣ国内株式インデックスＦ] | 0.68% | 6.93% |
| 19 | 国内株式 | パッシブ | 野村日経２２５インデックスファンド（確定拠出年金向け）[野村日経２２５インデＦ野村ＤＣ] | -0.42% | -1.29% |
| 20 | 国内債券 | パッシブ | 野村ＤＣ国内債券インデックスファンド・ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合[野村ＤＣ国内債券インデックスＦ] | -1.26% | -0.69% |
| 21 | 外国株式 | アクティブ | キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金つみたて専用）[キャピタル世界株式Ｆ野村ＤＣ] | -2.14% | 13.25% |
| 22 | 外国株式 | アクティブ | フィデリティ・グローバル・エクイティ・オープンＢ（為替ヘッジなし）（確定拠出年金向け）[フィデリティＧＯ・Ｂ野村ＤＣ] | 2.67% | 23.21% |
| 23 | 外国株式 | アクティブ | ティー・ロウ・プライス世界厳選成長株式ファンド（確定拠出年金向け）[Ｔロウプライス世界厳選成長株Ｆ] | -5.79% | 8.88% |
| 24 | 外国株式 | パッシブ | 野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ[野村ＤＣ外国株式インデックスＦ] | 3.50% | 26.03% |
| 25 | 外国株式 | パッシブ | 野村世界ＥＳＧ株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）[野村世界ＥＳＧ株インデックスＦ] | 7.55% | 31.64% |
| 26 | 新興国株式 | パッシブ | 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）[野村新興国株式インデックスＦ] | -2.22% | -0.80% |
| 27 | 外国債券 | アクティブ | 野村ＤＣ・ＰＩＭＣＯ・世界インカム戦略ファンド（為替ヘッジあり）[野村ＰＩＭＣＯ世界インカム戦略] | -1.33% | 0.15% |
| 28 | 外国債券 | パッシブ | 野村ＤＣ外国債券インデックスファンド[野村ＤＣ外国債券インデックスＦ] | -0.85% | 2.23% |
| 29 | 新興国債券 | パッシブ | 野村新興国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け）[野村新興国債券インデックスＦ] | -0.84% | 2.89% |
| 30 | 国内REIT | アクティブ | 野村Ｊ－ＲＥＩＴファンド（確定拠出年金向け）[野村Ｊ－ＲＥＩＴ・Ｆ野村ＤＣ] | -9.14% | 8.83% |
| 31 | 海外REIT | パッシブ | 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）[野村世界ＲＥＩＴインデックスＦ] | 5.32% | 33.70% |
| 32 | 元本確保型 | セブン銀行確定拠出年金専用定期預金５年 | 0.01% | 0.01% | |