連れ合いの内外比率は１：３で外国の比率が高くなりました。
S&P500のETFは、当初SPY（SPDR社のS&P500株式ETF）を買っていたのですが、その後バンガード社のVOOが発売された後は、VOO一本で追加投資しています。その理由は信託報酬が安いからです。
ただし、外国株式ETFは翌年に確定申告をして外国税額控除する必要がありますから、仕事に忙しい若い人たちはETFでなくインデックスファンドが便利です。
私の子供たちには、
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
を勧めています。
なお、私と連れ合いの証券口座は野村証券のネット＆コールですが、子供たちにはSBI証券を勧めました。
その理由は、私と連れ合いはETFを中心に運用し確定申告していますが、子供たちはNISA以外の投資もインデックスファンドで行ったほうが良いので、低コスト銘柄を扱っているSBI証券を勧めたのです。
これから証券会社で投資を始める人は、SBI証券等のネット証券にすべきです。また、複数の証券口座を持つことについては、死亡時に家族が請求し忘れる恐れがあるので、1社に絞るか、あるいは家族に良く知らせておく必要があると思います。
私と連れ合いは2024年にNISAを枠いっぱい投資しましたが、現状を金融庁のデータで確認します。
NISA口座の利用状況調査（2024年６月末時点）
| 調査対象 | NISA（成長投資枠）取扱全金融機関 | 703法人 | |
| NISA（つみたて投資枠）取扱全金融機関 | 673法人 | ||
| 調査結果概要： | |||
| ○NISA口座数 | 2425万2356口座 | ||
| ○NISAにおける買付額の合計 | |||
| 買付額 | |||
| NISA | 10兆1341億4752万円 | ||
| NISA（成長投資枠） | 7兆9163億0542万円 | ||
| NISA（つみたて投資枠） | 2兆2178億4210万円 | ||
| （注） 2024年の利用枠で買付があった金額の合計。 | |||
1.NISA口座数
| NISA口座数 ６月末時点 |
2024年３月末時点からの 増加率 |
年代別比率 | NISA口座数 ３月末時点 |
年代別比率 | |
| 総数 | 24,252,356 | 4.5% | 100.0% | 23,201,816 | 100.0% |
| 10歳代 | 136,322 | 2.2% | 0.6% | 133,407 | 0.6% |
| 20歳代 | 2,750,326 | 7.0% | 11.3% | 2,571,259 | 11.1% |
| 30歳代 | 4,243,543 | 4.3% | 17.5% | 4,068,066 | 17.5% |
| 40歳代 | 4,673,816 | 4.4% | 19.3% | 4,477,132 | 19.3% |
| 50歳代 | 4,608,378 | 5.4% | 19.0% | 4,373,558 | 18.9% |
| 60歳代 | 3,572,493 | 4.4% | 14.7% | 3,423,191 | 14.8% |
| 70歳代 | 2,794,923 | 2.3% | 11.5% | 2,733,155 | 11.8% |
| 80歳代以上 | 1,472,555 | 3.6% | 6.1% | 1,422,048 | 6.1% |
２．NISA口座における買付額
（１）NISAにおける商品別買付額
投資信託が過半、次に上場株式
| NISA買付額 ６月末時点 |
2024年３月末時点からの 増加率 |
商品別比率 | NISA買付額 ３月末時点 |
商品別比率 | |
| 総額 | 10兆1341億4752万円 | 64.0% | 100.0% | 6兆1776億6148万円 | 100.0% |
| 上場株式 | 3兆6594億3972万円 | 47.3% | 36.1% | 2兆4847億0460万円 | 40.2% |
| 投資信託 | 6兆1285億4532万円 | 74.9% | 60.5% | 3兆5048億3409万円 | 56.7% |
| ＥＴＦ | 2986億5179万円 | 97.4% | 2.9% | 1513億2360万円 | 2.4% |
| ＲＥＩＴ | 475億1069万円 | 29.1% | 0.5% | 367億9919万円 | 0.6% |
（２）年代別買付額
60代、70代も30代並みにNISAで投資
| NISA買付額 ６月末時点 |
2024年３月末時点からの 増加率 |
年代別比率 | NISA買付額 ３月末時点 |
年代別比率 | |
| 総額 | 10兆1341億4752万円 | 64.0% | 100.0% | 6兆1776億6148万円 | 100.0% |
| 10歳代 | 220億2374万円 | 55.8% | 0.2% | 141億3610万円 | 0.2% |
| 20歳代 | 6282億4123万円 | 75.8% | 6.2% | 3573億0911万円 | 5.8% |
| 30歳代 | 1兆6618億1722万円 | 68.0% | 16.4% | 9892億7068万円 | 16.0% |
| 40歳代 | 2兆0397億8935万円 | 65.1% | 20.1% | 1兆2352億9981万円 | 20.0% |
| 50歳代 | 2兆1130億3395万円 | 66.5% | 20.9% | 1兆2687億5240万円 | 20.5% |
| 60歳代 | 1兆8971億1293万円 | 62.5% | 18.7% | 1兆1674億6593万円 | 18.9% |
| 70歳代 | 1兆3298億4328万円 | 55.3% | 13.1% | 8561億1722万円 | 13.9% |
| 80歳代以上 | 4422億8582万円 | 52.9% | 4.4% | 2893億1025万円 | 4.7% |
（３）成長投資枠における商品別買付額
上場株式と投資信託が双璧
| 成長投資枠買付額 ６月末時点 |
2024年３月末時点からの 増加率 |
商品別比率 | 成長投資枠買付額 ３月末時点 |
商品別比率 | |
| 総額 | 7兆9163億0542万円 | 54.2% | 100.0% | 5兆1340億6159万円 | 100.0% |
| 上場株式 | 3兆6594億3972万円 | 47.3% | 46.2% | 2兆4847億0460万円 | 48.4% |
| 投資信託 | 3兆9218億6137万円 | 59.0% | 49.5% | 2兆4660億9801万円 | 48.0% |
| ＥＴＦ | 2874億9364万円 | 96.3% | 3.6% | 1464億5978万円 | 2.9% |
| ＲＥＩＴ | 475億1069万円 | 29.1% | 0.6% | 367億9919万円 | 0.7% |
（５）つみたて投資枠における商品別買付額
インデックス投信が9割
| つみたて投資枠買付額 ６月末時点 |
2024年３月末時点からの 増加率 |
商品別比率 | つみたて投資枠買付額 ３月末時点 |
商品別比率 | |
| 総額 | 2兆2178億4210万円 | 112.5% | 100.0% | 1兆0435億9989万円 | 100.0% |
| 投資信託 | 2兆2066億8395万円 | 112.4% | 99.50% | 1兆0387億3608万円 | 99.53% |
| インデックス投信 | 1兆9729億1577万円 | 110.2% | 88.96% | 9387億8038万円 | 89.96% |
| アクティブ運用投信等 | 1021億6401万円 | 126.1% | 4.61% | 451億9467万円 | 4.33% |
| ETF | 111億5815万円 | 129.4% | 0.50% | 48億6382万円 | 0.47% |