バンガード社のアドバイス

バンガード社は個人顧客に対してアドバイスを提供しています。資産の最小金額は５万ドルで、手数料は０．３％以下です。そのバンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスの英語版がありますが、日本語版がないので翻訳します。以下は拙訳です。

ついに出ました。 手数料ではなく、関係に基づくお金のアドバイス。
受託者として、私たちのアドバイザーは外部からのインセンティブを受けとらないので、常にあなたの利益を最優先します。 あなたと緊密に協力して、個人に合った計画を作成し、長期にわたってそれを維持するのに役立ちます。

あなたの目標を明確にし、あなたの経済的将来について自信を持ってください。確認が必要なときはいつでも、Vanguardアドバイザーにアクセスできます。登録には$ 50,000の資産が必要で、年間で最大0.30％の手数料になります（$ 50,000ポートフォリオの場合は年間約$ 150）。

あなたの経済的未来にふさわしい個人的なアドバイスです。
始める前に、サービスに関するいくつかの基本を要約しましょう。

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50,000ドル：登録に必要な資金　⇒　サービスを探索する
0.30％：年会費　⇒　レビュー料金　(注)業界平均年会費1.00％

あなたが正しいアドバイスを受けていることを確認したいですか？　⇒
いくつかの質問に答えてください。私たちのアドバイスサービスのどれがあなたに適しているかを提案します。

質問に答える　⇒　バンガードのアドバイザーと力を合わせることで利益を得ることができますか？
このクイズは5分以内に完了する必要があり、バンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスが自分に適しているかどうかを判断するのに役立ちます。

投資：いくら投資する予定ですか？

• アドバイザーと提携するために少なくとも50,000ドルを持っています。
• 私の投資額は3,000ドル～50,000ドルです。
• 私は3,000ドル未満から始めています。

注：VanguardPersonalAdvisorを開始するための最小投資額は50,000ドルです。

素晴らしい未来は目標を設定することから始まります

短期目標

長期的なビジョンを維持しながら短期的な財務目標のバランスを取るには、規律が必要です。 私たちのアドバイザーは理解しています。 利便性と流動性が重要な場合、アドバイザーは貯蓄額に最も適切な投資商品と資産構成を見つけるのを手伝うことができます。 協力して積み立てのための戦略を設定し、次にあなたが多少の問題を調整し、コストを低く抑え、規律ある取り組みを続けるなど、あなたが管理できることに集中することの役に立ちます。 ガイダンス、専門家の洞察、または簡単な状況分析が必要な場合は、アドバイザーが話を聞き、協力します。これにより、全体像の目標に集中しながら、短期的な目標を実現できます。

退職のための貯蓄

私たちのアドバイザーは、あなたのような投資家がより多くの情報に基づいて自信を持ってお金の意思決定を行うのを支援します。 退職後の収入と予算を検討し、成長への期待と、リスクへの規律ある取り組みとのバランスを取りながら、今後の道を見ていきます。 現在の貯蓄率が快適なリタイヤ生活をするのに十分であるかどうかについて、疑問が生じることがあるかもしれません。 たぶん、あなたは調整をするか、他の費用と目標を考え直す必要があります。 私たちのアドバイザーは、あなたが自由に使えるさまざまな税効果の高い方策を理解し、あなたの状況に最適な選択の手助けをします。 重要な質問、計画された、または予期しないライフイベント、および市場の混乱の期間を通してあなたにアドバイスすることができます。 明確に定義されたプランとそれに固執するためのサポートによって、将来に対する安心を持つことができます。

老後の生活

老後資金を作るために一生懸命働いてきました、そして20年、30年、40年、あるいはそれ以上続ける必要があるかもしれません。 私たちのアドバイザーがお手伝いします。 あなたの全体の資産状況を見て、社会保障とRMD（最低限必要な分配）の決定、メディケアのオプション、および医療費の予算について話します。 退職後の税金を減らすための戦略作成を手伝ったり、意思決定に影響を与える可能性のある感情を制御したりすることができます。 アドバイザーのサポートと指導により、自分が築き上げた資産を老後に保ち続けるという自信を感じることができます。

財産の保護

あなたの目標が次世代のために財産を維持することであるか、それを基に構築し続けることであるか、またはあなたが今望む人生を送るためにそれを使用することであるかどうかにかかわらず、私たちはサポートします。 私たちのアドバイザーは、一定の条件をクリアーした投資家に適合する個別の総合的な財産管理サービスを提供し、あなたや家族の目標をサポートします。 それは、慎重なトップダウンのポートフォリオ構築から始まり、投資選択のための税効果の高い戦術を構築し、より多くの利益を維持するのに役立つ支出戦略を構築します。 継続的なポートフォリオアドバイスを提供し、サポートと個人的なコーチングとともに、意思決定、課題や複雑な問題への取り組み、目標との整合性の維持を支援します。 そして、あなたの遺産を保護するのに役立つ富と財産の計画、個人の信託計画、そして慈善計画に関するガイダンスを提供します。