S&P５００ETFのドルと円の年初来チャート
今年に入って、FOMCの金融緩和策縮小とロシアのウクライナ侵攻により、株価は大きく変動しています。その変動の様子を、SPDR社のS&P５００ETFによって見ますが、アメリカで販売されているSPYと日本で販売されている１５５７の２銘柄の年初来チャートで見てみましょう。
SPY：１３％下落
まずはSPYです。１月３日の株価は４７７．７１USDで、５月５日は４１３．８１ドルですから１３％下落しました。
１５５７：３％下落
一方、１５５７は、１月３日の株価は５５，４４０円に対し、５月６日は５３，８４０ドルですから３％しか下落していません。
１０％の開きがあるのはもちろん円安ドル高の影響です。
ドル円：１３％下落
１月３日は１ドル１１５．３３円に対し、５月６日は１３０．７１円ですから、１３％下落しました。外貨資産をたくさん保有していれば、この円安は痛手にはなりませんが、円が安くなるということは国力が下がるということですから、あまり歓迎すべきことではありません。
食料、肥料、石油、住宅
例えば、食料品は輸入に頼っている面が大きいですし、国産の農産物も外国から輸入する肥料、トラクターを動かすガソリンが値上げされれば、いずれはインフレになります。さらに影響が大きいのが住宅価格です。建築費が上昇する以外にも、中国などの外国人が東京の高級マンションなどを購入すれば、私たち庶民が買う周辺の住宅価格が上昇することになります。
庶民による防衛策
日本銀行は現在、出口の見つからない異次元金融緩和策を実施していますが、私たち庶民が打つ手立ては何なのかということを見極め、実行に移す時が近づきつつあるようです。
バイ・アンド・ホールド
とはいっても、特効薬はありませんから、今のところは株式ETFと低コストインデックスファンドを買って保有するしか考え付きません。
現在の円安は取り戻せる
これだけ円安になると、外国株式のETFやインデックスファンドは割高で買いたくなくなるかもしれませんが、もし円が１割、２割高くなったとしても、外国株式の平均年率リターンは８％を期待できますから、２～３年で取り戻せます。それどころか、当面は円安傾向が続く恐れが高いと思います。外国株式インデックスファンドを買って、５年、１０年と保有し続けるのが、現在考える最良の方法だと思いますから、私の子供達には、それを続けるようにアドバイスしています。
現在どのような投資信託が人気なのかを確認しましょう。
- 4位 の「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」は純資産総額１兆円を超えました。
- ５位、６位、９位、１１位、１４位、１９位の銘柄はブルベアです。日本人はブルベアが好きですが、長期の資産形成には役立たないという意見もあります。
- 年初来では国内株式とブルベアが赤字です。
- 私は子供たちに１位、３位、８位の銘柄を推奨しています。
SBI投資信託販売金額人気ランキング
| 順位 | ファンド名 | 分類 | 純資産(百万円） | トータルリターン(1年) |
| 1位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 国際株式 | 543,185 | 29.68% |
| 2位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 国際株式 | 72,022 | — |
| 3位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 国際株式 | 502,577 | 20.46% |
| 4位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 国際株式 | 1,158,449 | 29.99% |
| 5位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株４．３ブル | ブルベア | 28,227 | -33.79% |
| 6位 | 大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００ | ブルベア | 142,571 | 29.82% |
| 7位 | アライアンス－アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信Ｄ毎月Ｈ無予想分配金提示 | 国際株式 | 1,754,201 | 24.03% |
| 8位 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 国際株式 | 388,596 | 25.44% |
| 9位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ 日本株３．８ベア | ブルベア | 7,162 | -24.19% |
| 10位 | ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 国内株式 | 195,972 | -3.18% |
| 11位 | 楽天－楽天日本株４．３倍ブル | ブルベア | 51,140 | -34.16% |
| 12位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 国際株式 | 322,904 | 25.59% |
| 13位 | 大和－ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） | 国内REIT | 396,502 | 2.33% |
| 14位 | 大和－ＮＡＳＤＡＱ１００ ３倍ベア | ブルベア | 3,356 | -52.92% |
| 15位 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド | 国際株式 | 10,427 | — |
| 16位 | 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | 国際株式 | 548,369 | 25.60% |
| 17位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 国際株式 | 135,833 | 21.66% |
| 18位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳプラス コモディティインデックス | コモディティ | 16,923 | 65.62% |
| 19位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | ブルベア | 143,467 | 8.08% |
| 20位 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス | 国際株式 | 41,049 | 29.29% |